العملية المتعلقة بسحب العملات المشفرة، أعقد بكثير من الأرقام على الشاشة.

هل رأيت شخصًا يملك ثمانية أرقام على الحساب لكنه يخشى التحرك؟ ليس تكبرًا، بل خوفًا من الوقوع في مشكلة.

إجمالي التدفقات اليومية يتجاوز المليون، ومدير حسابات العملاء في البنك يتصل بك بدقة أكبر من المنبه. في الظاهر، يروج لمنتجات استثمارية، لكن في الواقع يراقب مصدر أموالك. وهذا يعتبر أدبًا — والأكثر تعقيدًا هو التعامل مع الأموال المشبوهة.

تصنيف حسب مستوى التحكم في المخاطر: التلوث الخفيف يُجمد لمدة ثلاثة أيام، والتلوث المتوسط يبدأ من ستة أشهر أو يُصادر مباشرة، أما التلوث الشديد فمشتبه في أنه يغطي على عائدات إجرامية، ويبدأ من ثلاث سنوات. والأمر المؤلم هو أنه حتى لو اعتقدت أنك بريء، يتطلب منك فك التجميد دفع 10% "مبلغ حسن النية".

وأكثر معايير الحكم إثارة للقلق: إذا انحرفت قيمة تداولاتك لـ USDT بشكل واضح عن السوق (مثلاً سعر السوق 7، وأنت تبيع بـ7.5)، ستعتبر الجهات القضائية أنك "تعلم أن الأموال غير طبيعية". فهل ستقول أنك لا تعلم؟ هذا غير مجدي.

لذا، تجنب ثلاثة أنواع من العمليات: التداول بكميات كبيرة على منصات كبيرة مع احتمالية عالية لتداول أموال غير مشروعة، التعامل مع بائع غير معروف ومصدر أمواله غير واضح، والتسليم النقدي المباشر خارجًا — فهذه كلها تعرض سلامتك الشخصية للخطر.

طرق أكثر أمانًا:

ابحث عن أشخاص موثوق بهم في المجال لإجراء عمليات تداول مباشرة، وابدأ دائمًا باستلام الأموال قبل تحويل العملات. عند التحقق من الحساب، ركز على: هل التدفقات طبيعية، هل هناك فترة ترسيخ للأموال لا تقل عن ثلاثة أيام، وتاريخ التداول.

حتى لو حققت أرباحًا كبيرة، لا تتوقع سحب كل الأموال دفعة واحدة. الأفضل أن تقسم المبالغ إلى دفعات صغيرة — مثلاً، تحويل حوالي عشرين ألف عبر تطبيقات مثل Alipay يوميًا، لتفكيك المبالغ الكبيرة تدريجيًا، مما يساعد على تجنب مراقبة البنك على المبالغ الكبيرة وتقليل احتمالية تفعيل التحكم في المخاطر غير المعلنة.

هل يقول البعض أن استخدام حسابات عملة港币 أكثر أمانًا؟ ليس فقط أن تكلفة العملية مرتفعة، بل أن مراقبة الأموال عبر الحدود ستصبح أكثر صرامة، فلا تضع نفسك في مشكلة.

وفي الختام: إذا كانت أموالك نظيفة، فلن تتعرض لمشاكل من البنك؛ أما إذا كانت هناك شوائب في سجل أموالك، فسيكون التحقيق أدق من التدقيق المالي. الربح ليس سهلاً، والسحب بحذر هو الأفضل، ولا تسرع في وضع أموالك في جيبك وتعرض نفسك للخطر.