تتطور عمليات الاحتيال على بطاقات الهدايا - إليك كيفية استخدام المحتالين للعملات الرقمية لتفريغ محفظتك

الإعداد: كيف يعمل الاحتيال فعليًا

تخيل هذا: ترى عرض “استثمار مشفر مضمون” على تيليجرام. يدعي شخص ما أنهم سيضاعفون أموالك في أيام. يبدو جيدًا جدًا ليكون صحيحًا؟ لأنه كذلك.

إليك الكتاب التشغيلي النموذجي:

1. حساب مزيف: المحتال ينشئ ملف تجاري مزيف أو “هبة تشفير” على وسائل التواصل الاجتماعي
2. الطعم: وعود بعوائد ضخمة مقابل “وديعة صغيرة” لـ “التحقق من هويتك”
3. الفخ: يطلب منك شراء بطاقات هدايا (أمازون، آيتونز، إلخ.) بدلاً من الدفع المباشر
4. الاختفاء: بمجرد أن تشارك رمز بطاقة الهدايا، يختفون مع أموالك
5. الكير: رموز بطاقات الهدايا غير قابلة للتتبع أساساً - فهي تحول أموالك إلى عملة مجهولة يصعب استردادها تقريباً.

لماذا بطاقات الهدايا؟ لأنها الأداة المثالية لتبييض الأموال. على عكس التحويلات البنكية، لا يوجد أثر ورقي، لا يوجد استرداد، لا يوجد مساءلة.

علامات التحذير التي يجب أن تجعلك تهرب

لست متأكدًا مما إذا كنت تتعرض للاحتيال؟ احذر من:

• “عائدات” مضمونة دون مخاطر — الاستثمارات المشروعة لا تعد بهذا
• طلبات دفع بطاقة الهدايا — الشركات الحقيقية لا تفعل ذلك
• عروض غير مرغوب فيها عبر البريد الإلكتروني/الرسائل المباشرة — خطوة كلاسيكية من المحتالين
• ضغط للتصرف بسرعة — “أماكن محدودة!” “تصرف الآن!” إنهم يريدونك في حالة ذعر، وليس تفكير
• معاملات معقدة متعددة الخطوات — بطاقات هدايا متعددة، عناوين محافظ غريبة، عمليات معقدة
• قواعد نحوية/إملائية ضعيفة — العديد من المحتالين ليسوا متحدثين أصليين للغة الإنجليزية
• نقص المعلومات القابلة للتحقق — لا تستطيع العثور عليهم على لينكد إن؟ لا تستطيع التحقق من أعمالهم؟ علامة حمراء
• طلبات البيانات الشخصية — رقم الضمان الاجتماعي، تفاصيل البنك، مستندات الهوية = سيناريو كابوس

إذا كنت قد تعرضت للاحتيال - تصرف بسرعة

التحكم في الأضرار هو كل شيء:

1. أوقف كل الاتصال على الفور — احظرهم في كل مكان
2. الإبلاغ عنه — FTC، IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، الشرطة المحلية، بورصة العملات المشفرة الخاصة بك
3. قم بتجميد حساباتك — اتصل بمكاتب الائتمان، وقم بإنشاء تنبيهات الاحتيال
4. حاول الاسترداد - اتصل بمزود بطاقة الهدايا أو تبادل العملات المشفرة؛ أحياناً يمكنهم تجميد الأموال إذا تم اكتشافها مبكراً بما فيه الكفاية
5. تعلم من ذلك — التعليم في مجال العملات الرقمية الآن يوفر الندم لاحقًا

كيفية حماية نفسك ( الحديث الحقيقي )

• لا تثق بعروض الاستثمار غير المرغوب فيها
• لا تعطي رموز بطاقات الهدايا للغرباء
• قم بواجبك المنزلي - تحقق من الهويات، تحقق من الوضع التنظيمي، اقرأ المراجعات
• إذا بدت الفرصة معقدة أو مستعجلة، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال
• افهم ما تستثمر فيه قبل تخصيص الأموال
• عندما تشك، ابتعد

الخط السفلي

تزداد حيل بطاقات الهدايا التي تستخدم العملات المشفرة تعقيدًا، لكنها جميعًا تتبع نفس النمط: وعود جيدة لدرجة لا تصدق → طلبات للدفع عبر طرق لا يمكن تتبعها → اختفاء المحتال. أفضل وسيلة للدفاع؟ التشكيك. إذا كانت الرائحة كأنها خدعة، فمن المحتمل أنها خدعة.