أحب الحياة، استثمر بالكامل في الأسهم الأمريكية!

يعود 85% من نجاح المستثمر إلى التوزيع الصحيح للأصول، و10% تأتي من مهارة اختيار أهداف الاستثمار، و5% يجب أن تعتمد على بركة الله.
—ويليام شارب

قامت شركة جولدمان ساكس المصرفية الأمريكية مؤخرًا بتحديث هيكل توزيع الأصول المالية القابلة للاستثمار على مستوى العالم. تغطي بياناتها فئات مثل الأسهم والسندات والذهب والخصومات والعقارات والأصول المشفرة، بإجمالي حجم يقارب 260 تريليون دولار.

تستبعد هذه الإحصاءات العقارات المستخدمة لأغراض شخصية، وتركز على الأصول المالية "القابلة للاستثمار، والقابلة للتداول".

من حيث الفئات، تتكون الأصول القابلة للاستثمار العالمية بشكل رئيسي من الفئات التالية:
-- الأسهم العالمية: 49%
-- السندات العالمية: 37%. من بينها، أكثر من نصفها سندات حكومية.
-- الذهب: 6%
-- السوق الخاصة: 5%
-- العقارات: 2%
-- الأصول المشفرة: 1%

بمعنى آخر، لا تزال الأسواق المالية التقليدية (الأسهم مع السندات) تهيمن بشكل مطلق، حيث تصل النسبة الإجمالية إلى 86٪.

على الرغم من ارتفاع حرارة الأصول المشفرة، إلا أنها لا تزال تلعب دورًا هامشيًا من حيث الحجم الكلي، حيث تمثل فقط 1%.

على مستوى العالم، فإن نسبة القطاعات الرئيسية هي كما يلي:
-- التكنولوجيا: 28%
-- المالية: 17%
-- الصناعة: 11%
-- استهلاك غير ضروري: 11%
-- أخرى: 33%

تبلغ نسبة قطاعي التكنولوجيا والمالية معًا حوالي 45٪، وقد أصبحا المصدر الرئيسي لعائدات رأس المال العالمية.

تتمتع الولايات المتحدة تقريبًا بمكانة "غالبية" في الأصول العالمية!

تشكل القيمة السوقية الأمريكية 64% من الأسهم العالمية، وهي نسبة أعلى بكثير من أوروبا (11%)، واليابان (5%)، وباقي مناطق آسيا (12%). بعبارة أخرى، تمثل الأسهم الأمريكية تقريبًا ثلثي سوق الأسهم العالمي.

تشكل السندات الأمريكية 43% من إجمالي السندات العالمية، متقدمة على أوروبا (29%) وآسيا (21%).

نظام الدولار هو نقطة ربط لتخصيص رأس المال العالمي. إذا تم تجاهل الأصول بالدولار في محفظة الاستثمار، فهذا يعني الابتعاد عن وزن السوق العالمي.

هذا المركز يعني: أن المستثمرين العالميين في الواقع يراهنون بشكل مشترك على الاقتصاد الأمريكي، ونظام الدولار، ودورة التكنولوجيا. بمجرد أن يحدث تقلب نظامي في السوق الأمريكية، سيكون من الصعب تجنب تأثيراته.

بالنسبة للمستثمرين العاديين، لا يزال جوهر تخصيص الأصول لدينا في الولايات المتحدة، حيث توفر الأصول بالدولار عوائد ثابتة وسيولة.

بين الأصول بالدولار الأمريكي، فإن العائد السنوي الطويل الأجل لسوق الأسهم الأمريكية لا يتجاوز فقط عائدات السندات الأمريكية، بل يتجاوز أيضًا أي سوق أسهم في دول أو مناطق أخرى.

كن投资ًا عاديًا، نصيحتي هي: احب الحياة، واستثمر بالكامل في الأسهم الأمريكية!