احتيالات بطاقات الهدايا في مجال العملات الرقمية: كيف يسرق المحتالون أموالك ( وكيف تحمي نفسك )

لقد رأيت على الأرجح تلك الرسائل على تيليجرام: “ضاعف بيتكوين الخاص بك على الفور! فقط اشترِ بطاقة هدايا آيتونز وأرسل لنا الرمز.” يبدو ذلك جيدًا جدًا ليكون صحيحًا؟ هذا لأنه كذلك - وأنت على وشك خسارة المال.

دعونا نفصل كيف تعمل هذه الاحتيالات المتعلقة ببطاقات الهدايا، ولماذا هي فعالة للغاية، وماذا تفعل إذا وقعت في الفخ.

كيف يسير الاحتيال بالفعل

عادةً ما يتبع نصًا متوقعًا:

1. الإعداد: يقوم المحتال بإنشاء ملف تعريف مزيف على وسائل التواصل الاجتماعي أو موقع ويب، متظاهراً بأنه تاجر عملة مشفرة شرعي أو واعداً “هدية لفترة محدودة.”
2. العرض: يقدمون لك عوائد جنونية - مضاعفة استثمارك، احصل على العملات الرقمية بخصم، أرباح مضمونة. ما هو الفخ؟ تحتاج إلى “تأكيد هويتك” أو “دفع رسوم معالجة صغيرة” أولاً.
3. العرض: بدلاً من طلب النقود ( التي يمكن للبنوك تتبعها )، يطلبون الدفع عبر بطاقات الهدايا—أمازون، آيتونز، جوجل بلاي، إلخ. يدعون أن هذا من أجل “الامتثال التنظيمي” أو “الخصوصية.”
4. الاختفاء: تشتري بطاقة الهدايا، تشارك الرمز… ثم يختفون. العملة المشفرة الموعودة nunca تصل. تبقى ممسكًا ببطاقة فارغة.
5. لماذا: بطاقات الهدايا هي في الأساس نقود رقمية غير قابلة للتتبع. بمجرد أن يحصل المحتال على الرمز، لا يوجد سجل للمعاملات، لا سجل على البلوكتشين، ولا وسيلة للسلطات لاسترداد أموالك.

علامات التحذير التي تحتاج إلى معرفتها

قبل أن تتعرض للفخ، انتبه لهذه العلامات التحذيرية:

• “لا مخاطر” + “عوائد ضخمة”: إذا كان يبدو جيدًا جدًا ليكون صحيحًا، فإنه كذلك. تأتي الاستثمارات الشرعية مع مخاطر.
• هم يريدون بطاقات الهدايا: الشركات الحقيقية لا تطلب الدفع عبر بطاقات الهدايا. نقطة.
• ضغط للتصرف بسرعة: “هذا العرض ينتهي خلال ساعتين!” إنهم يسرعونك حتى لا تتحقق من أي شيء.
• قواعد/تهجئة ضعيفة: العديد من المحتالين ليسوا ناطقين أصليين باللغة الإنجليزية. التواصل غير الدقيق = علامة حمراء.
• الرسائل المباشرة غير المرغوب فيها: شخص عشوائي يعرض عليك المال على وسائل التواصل الاجتماعي؟ ابتعد.
• غامضون بشأن أنفسهم: لا يمكنهم العثور على بيانات اعتمادهم؟ لا يمكن التحقق من ترخيص أعمالهم؟ مشبوه.
• المعاملات المعقدة: “أرسل 3 بطاقات هدايا مختلفة إلى 3 عناوين مختلفة.” إذا كانت الأمور معقدة، فهي عملية احتيال.

ماذا تفعل إذا تعرضت للاحتيال

تعتبر السيطرة على الأضرار مهمة. تصرف بسرعة:

1. توقف عن التحدث معهم: قم بحظر المحتال فورًا عبر جميع المنصات. لا تستجب لأي طلبات متابعة.
2. الإبلاغ عن ذلك: اتصل بـ FTC ( لجنة التجارة الفيدرالية )، IC3 ( مركز الشكاوى من الجرائم الإلكترونية )، أو الشرطة المحلية لديك. أبلغ أيضًا شركة بطاقة الهدايا - أحيانًا يمكنهم تجميد الأموال قبل إنفاقها.
3. احمِ هويتك: إذا كنت قد شاركت معلومات شخصية مثل ( رقم الضمان الاجتماعي، العنوان، الاسم الكامل )، ضع تنبيهًا ضد الاحتيال على حسابات الائتمان الخاصة بك وفكر في مراقبة الائتمان.
4. اتصل بمبادلتك: إذا كنت قد استخدمت بورصة أو محفظة للعملات المشفرة، فأخبرهم. قد يكون بإمكانهم المساعدة في تتبع أين ذهبت الأموال ( على الرغم من أن معدلات الاسترداد منخفضة ).
5. تعلم من ذلك: وثق كل شيء للرجوع إليه في المستقبل. لا تشعر بالخجل—هذه الاحتيالات تخدع الملايين سنويًا.

كيفية حماية نفسك فعليًا

إليك ملخص سريع حول كيفية البقاء آمنًا:

• تحقق قبل الثقة: ابحث عن الشخص/الشركة في جوجل. تحقق من الهيئات التنظيمية. بحث سريع يوفر لك الآلاف.
• الشركات الشرعية لا تستخدم بطاقات الهدايا: لا أمازون، لا أبل، لا بورصات العملات المشفرة. إذا طلب منك أحدهم واحدة، فهو يحتال عليك.
• افهم ما تستثمر فيه: إذا لم تتمكن من شرحه بعبارات بسيطة، فلا تستثمر فيه.
• لا تشارك الرموز أو المفاتيح الخاصة مع الغرباء: يجب أن يكون هذا واضحًا، لكن الناس يفعلون ذلك على أي حال.
• كن مشككًا في العروض غير المطلوبة: ذلك المؤثر العشوائي الذي يروج لعملة؟ تلك الفرصة الاستثمارية “الحصرية”؟ تجاهلها.
• استخدم منصات موثوقة: التزم بالمنصات المعروفة التي لديها إشراف تنظيمي وتأمين.

الخلاصة: تعمل عمليات الاحتيال ببطاقات الهدايا لأنها تستغل الإلحاح والطمع ووعد المال السهل. في عالم العملات المشفرة، حيث المعاملات غير قابلة للإلغاء، يعرف المحتالون أنهم يمكنهم الاختفاء بدون عواقب. لا تكن ضحية لهم في المرة القادمة. عند الشك، اسأل نفسك: “هل ستطلب مني شركة شرعية هذا؟” إذا كانت الإجابة لا، فهي عملية احتيال.