الهند تشدد تنظيم تبادل العملات الرقمية: تسجيل 49 منصة لدى وحدة مكافحة غسل الأموال ضمن إطار العمل AML

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: عاجل: هيئة مكافحة غسيل الأموال تفرض قيودًا على منصات تبادل العملات الرقمية في الهند الرابط الأصلي: الهند تتصاعد في تنظيم قطاع العملات الرقمية، حيث تم تسجيل 49 منصة تبادل للعملات المشفرة رسميًا لدى وحدة المعلومات المالية (FIU) خلال السنة المالية 2024–25. تأتي هذه الخطوة في إطار جهود الحكومة لفرض رقابة أكثر صرامة على نشاط الأصول الرقمية ضمن قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب، مع تزايد المخاوف من سوء استخدام العملات الرقمية في الأنشطة الإجرامية.

كشف مراجعة هيئة مكافحة غسيل الأموال عن نشاط عالي المخاطر في العملات الرقمية

وفقًا لتقرير هيئة مكافحة غسيل الأموال للسنة المالية 2024–25، فإن التسجيل جاء بعد مراجعة تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) المقدمة من منصات التشفير. وجدت الهيئة أن أموال العملات الرقمية كانت تُستخدم بشكل متكرر في أنشطة عالية المخاطر، بما في ذلك الاحتيال، والنصب، وشبكات المقامرة، والتحويلات غير الموثقة، وإساءة الاستخدام بين الأقران. وربطت بعض الحالات حتى بخدمات الدارك نت، وتمويل الإرهاب، ومواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، مما يبرز كيف يمكن استغلال غموض العملات الرقمية إذا تُركت بدون تنظيم.

من بين الـ 49 منصة مسجلة، 45 منها مقرها في الهند، بينما تعمل أربع منها خارج البلاد. على عكس دول أخرى حيث تشرف عدة جهات على العملات الرقمية، عينت الهند هيئة مكافحة غسيل الأموال، تحت وزارة المالية، كسلطة واحدة لمراقبة المنصات.

يجب على منصات التبادل في الهند الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال

تصنف منصات التبادل في الهند قانونيًا كمزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA)، وهي تحت قانون منع غسيل الأموال (PMLA) منذ عام 2023. يجب على المنصات أن تقوم بـ:

• تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs)
• تحديد مالكي المحافظ
• تتبع أنشطة جمع التبرعات بالرموز مثل الاكتتابات العامة الأولية
• مراقبة التحويلات بين المحافظ المستضافة وغير المستضافة

بعد التسجيل، يتعين على المنصات أيضًا:

• الكشف عن علاقاتها البنكية
• تعيين مسؤولي الامتثال
• إجراء تدقيقات داخلية
• اتباع فحوصات العملاء بناءً على المخاطر
• فحص المعاملات للتحقق من العقوبات وإجراء تقييمات مخاطر منتظمة

يجب مشاركة كل هذه المعلومات مع هيئة مكافحة غسيل الأموال.

تنفيذ هيئة مكافحة غسيل الأموال وعقوبات العملات الرقمية في الهند

تقوم الهيئة بنشاط بفرض الامتثال. خلال السنة المالية 2024–25، تم تغريم منصات التشفير التي فشلت في الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال بمبلغ إجمالي قدره ₹28 كرور. كما حددت الهيئة مناطق نشطة للمعاملات الرقمية والأصول المرتبطة عادةً بالأنشطة غير القانونية، مما يعزز إطار المعلومات والمراقبة الحكومي.

تعزيز تنظيم العملات الرقمية في الهند

تدرك الهند إمكانات العملات الرقمية في تحويل التمويل وخلق الثروة، لكنها تظل حذرة من المخاطر التي تفرضها المعاملات السريعة، والانتشار العالمي، والتحويلات المجهولة الهوية. بجانب تدابير مكافحة غسيل الأموال، عززت الحكومة الرقابة من خلال قواعد الضرائب وأحكام الضرائب المحتجزة بموجب قانون الضرائب على الدخل.