Enfrentamiento de Ingresos Pasivos: 3 ETFs de Dividendo que Realmente Ofrecen vs Staking de Cripto

Los ingresos pasivos suenan de ensueño: el dinero entrando mientras duermes. Pero aquí está la cuestión: no todos los ingresos pasivos se crean iguales. Los ETF de dividendos tradicionales han sido la opción preferida durante décadas, pero desglosamos lo que realmente funciona y cómo se comparan.

La Trinidad del ETF de Dividendos

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) es el verdadero intérprete aquí. Ofreciendo un 7.55% con un sólido 12.57% de retorno anual promedio desde mayo de 2020, este fondo utiliza una jugada inteligente: compra acciones del S&P 500 menos volátiles y vende opciones de compra para aumentar los retornos. Las principales participaciones parecen el sueño de un comerciante tecnológico: Microsoft, Amazon, Meta. Pagos mensuales, 0.35% de comisión. ¿La desventaja? Solo 4 años de historial.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) es la opción aburrida pero constante. Rendimiento del 4.68%, retorno anual promedio del 8.6% desde 2015, y extremadamente barato con solo un 0.07% de ratio de gastos. Mantiene 75 aristócratas de dividendos como Iron Mountain y Williams Companies. Distribuciones trimestrales en lugar de mensuales, pero las bajas tarifas y el historial comprobado lo convierten en una opción obvia para los inversores que prefieren establecer y olvidar.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) persigue el rendimiento como si fuera su trabajo: el rendimiento SEC a 30 días del 7.72% es una locura. Pero aquí está el truco: -1.17% de retorno anual promedio desde 2016. Estás recibiendo distribuciones mientras el valor subyacente se desploma. Es como coleccionar monedas mientras tu casa pierde valor.

La Charla Real

Los tres pagan mensualmente o trimestralmente (, así que realmente ves el dinero entrar en tu cuenta ), pero las proporciones de gastos importan. El 0.07% de SPYD apenas se registra; el 0.35% de JEPI y el 0.3% de XSHD afectan las ganancias a largo plazo.

La trampa de rendimiento es real, aunque — un alto rendimiento a menudo señala un mayor riesgo o problemas estructurales ( mirándote, XSHD). JEPI y SPYD han demostrado que pueden ofrecer tanto rendimiento COMO crecimiento, lo cual es raro.

Para la gente cripto: Esto es básicamente lo que promete el staking, pero rara vez cumple. Un rendimiento del 7-8% supera a la mayoría de los protocolos DeFi sin el riesgo del contrato inteligente. Dicho esto, los ETFs tradicionales carecen de liquidez 24/7 y de la opción de ganancias que ofrece el cripto.

Conclusión

Si estás construyendo una cartera de ingresos pasivos aburrida pero efectiva, SPYD es el punto de entrada obvio. Si quieres aumentar los rendimientos y tolerar un poco más de complejidad, el historial de JEPI habla por sí mismo. ¿XSHD? Omitelo a menos que quieras específicamente un alto rendimiento actual y no te importe la preservación del capital.