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La distinction clé entre l’USDG et les stablecoins PYUSD et USDP émis par Paxos tient à leurs juridictions réglementaires et à leurs modèles de réseau. L’USDG est émis par deux entités — l’une sous la supervision de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS), l’autre dans le cadre du règlement MiCA de l’UE — et intègre la structure de rendement des partenaires du Global Dollar Network (GDN). À l’inverse, le PYUSD et l’USDP sont tous deux émis par Paxos Trust Company, sous la régulation du NYDFS dans l’État de New York. Ils sont conçus pour les paiements domestiques aux États-Unis et les usages courants des stablecoins, sans être connectés au réseau GDN.

Les stablecoins sont essentiels pour réduire la volatilité sur le marché des crypto-monnaies, offrant aux utilisateurs un moyen de stockage de valeur sûr et fiable. Cet article explore les 10 meilleurs stablecoins, y compris USDT, USDC, DAI, et plus encore, mettant en évidence leurs caractéristiques clés et cas d'utilisation. Il explique également pourquoi Gate.io est un choix de premier plan pour échanger des stablecoins et gérer vos actifs numériques en toute confiance.

Dans cet article, nous présentons les principaux types de stablecoins, à savoir les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, à des cryptomonnaies, les stablecoins algorithmiques ainsi que ceux garantis par des matières premières. Nous examinons également les grandes tendances de développement, en nous appuyant sur les prévisions les plus récentes pour 2025.

La différence fondamentale entre l'USDG et l'USDC/USDT tient à leur modèle économique de stablecoin : avec l'USDC et l'USDT, le rendement des réserves est principalement retenu par les émetteurs Circle et Tether, si bien que les plateformes qui en favorisent l'adoption ne disposent que rarement d'un mécanisme systématique pour partager ces rendements. À l'inverse, l'USDG fonctionne dans le framework d'émission conforme de Paxos et, via le GDN, redistribue jusqu'à environ 97 % à 100 % de son rendement des réserves aux partenaires agréés du réseau, au lieu de laisser un seul émetteur s'approprier l'intégralité de la valeur.

La logique centrale du partenaire Rendite du Global Dollar Network (GDN) consiste à distribuer le rendement généré par les actifs de réserve USDG aux participants qui favorisent l'adoption du réseau, plutôt que de le conserver uniquement auprès de l'émetteur. Les trois rôles—Hold, Mint, Accept—correspondent respectivement à trois voies de contribution : détenir des soldes, augmenter les émissions par minting et accepter les paiements. Les partenaires peuvent participer de manière indépendante ou combinée, en recevant des parts de la réserve Rendite et des incitations supplémentaires selon leur rôle.

Le Global Dollar (USDG) est un stablecoin indexé sur le dollar américain, émis par Paxos Dollar Singapore Ltd et réglementé par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). Soutenu par les principales sociétés financières du réseau Global Dollar, l'USDG vise à promouvoir l'adoption dans le monde réel et les cas d'utilisation axés sur les entreprises.

Gate Research : La dépréciation du dollar américain résulte de mutations durables du pouvoir d'achat réel, de la dynamique budgétaire et des taux d'intérêt réels. Les contraintes réglementaires imposées au système bancaire traditionnel ont généré une demande offshore de dollars, désormais de plus en plus absorbée par les stablecoins. La qualité des garanties, la transparence et la crédibilité des émetteurs s'imposent comme les principaux critères pour la stabilité des prix, la priorité de liquidité et la préférence de capital à long terme des stablecoins. À l'horizon 2026, les stablecoins devraient servir de « réservoir » et de couche de distribution pour les dollars ; leur demande de réserves en bons du Trésor à court terme commence ainsi à influencer la structure de prix du dollar lui-même.

Actuellement, la valeur totale du marché des stablecoins de cryptomonnaie a dépassé les 206 milliards de dollars. Face à la demande croissante du marché, les attitudes mondiales à l'égard des stablecoins évoluent, avec une plus grande importance accordée à leur conformité. Cet article explorera le développement actuel du marché des stablecoins, la position des principaux pays du monde à leur égard, et fournira un bref aperçu des projets de stablecoins conformes actuellement disponibles pour référence des utilisateurs.

Les stablecoins deviennent l'une des principales applications de la cryptographie, avec une utilisation en hausse record rivalisant avec le volume de transactions de Visa. Cet article analyse la montée des stablecoins, leurs modèles économiques et leur impact potentiel sur le système financier traditionnel. Il explore également comment les stablecoins peuvent servir de pont entre la finance traditionnelle et l'économie de la cryptographie, et discute de la manière dont les investisseurs peuvent naviguer dans les problèmes entourant les stablecoins. Chance.

L'acquisition de Bridge.xyz par Stripe pour 1,1 milliard de dollars, un fournisseur de services d'API de stablecoin, signale l'importance croissante des stablecoins dans la finance mondiale. Cet article explore la croissance rapide des stablecoins, examine le modèle commercial de Bridge et discute de la stratégie d'acquisition de Stripe. Il met également en évidence le potentiel des stablecoins pour une utilisation au-delà de la crypto, notamment les envois de fonds, les paiements transfrontaliers, la paie, le commerce et les règlements des commerçants.

Le Global Dollar Network (GDN) est un écosystème de Stablecoin en USD lancé par Paxos en collaboration avec plusieurs partenaires du secteur. Son Token principal en circulation est le Global Dollar (USDG). En reliant émetteurs, plateformes et marchands, GDN redéfinit la distribution du rendement des Stablecoins, stimulant l'adoption de Stablecoins sous régulation prudentielle dans les paiements, les règlements et les cas d'usage on-chain.

Explorez les trois principaux modèles pour fixer les taux d'intérêt des stablecoins : les modèles axés sur la gouvernance, les modèles axés sur les algorithmes et les modèles basés sur la théorie des jeux. Analysez comment des stablecoins tels que MakerDAO, Aave GHO et Liquity V2 ajustent leurs taux d'intérêt grâce à différents mécanismes pour optimiser la stabilité et la liquidité du marché.

L’émission de stablecoins s’oriente désormais vers un « modèle Foxconn ». De Paxos à Bridge — désormais propriété de Stripe — un nombre toujours plus important de prestataires offrent des solutions globales intégrées pour les portefeuilles, les plateformes de paiement et les marques, couvrant la conformité réglementaire, la conservation des actifs, l’audit ainsi que le déploiement de smart contracts. Ce type de solutions facilite l’accélération du développement et la standardisation du secteur des stablecoins.

Codex est un projet innovant dans le domaine des stablecoins, visant à construire un système universel de monnaie électronique. Avec son architecture modulaire et multi-chaînes unique, spécialement conçue pour les stablecoins, et un écosystème robuste, Codex démontre un potentiel de croissance significatif. Grâce à des technologies avancées telles que Codex Chain, Codex API, Codex FX, ainsi que StarGate et Conduit, Codex offre aux entreprises un écosystème de stablecoins efficace, sécurisé et facilement intégrable.

zkLink est une plateforme décentralisée axée sur l'interopérabilité entre les chaînes croisées et multi-chaînes pour les applications décentralisées et les solutions DeFi. Elle utilise des preuves à connaissance nulle pour la sécurité et la scalabilité.