Récemment, beaucoup de gens m'envoient des messages privés : « J'ai gagné de l'argent avec la monnaie numérique, est-ce que ça posera problème de le retirer sur mon compte bancaire ? »

Cette question va droit au but.

Pour commencer par la conclusion : les mouvements de fonds importants, les banques vont les surveiller à 100 %. Mais être surveillé par elles ≠ enfreindre la loi, cela dépend de deux points clés : d'où vient l'argent ? Le chemin est-il propre ?

Le système de contrôle des risques bancaires n'est pas spécifiquement destiné au monde des jetons, il s'applique à tout argent qui « semble un peu suspect ». Il est normal qu'un grand montant d'argent entre soudainement dans votre compte et déclenche une alerte.

Source claire ? On pourrait juste passer un coup de fil pour demander, tout en proposant un produit d'investissement.
Des fluctuations de fonds étranges ? Faites-vous expliquer la source et fournir des preuves.
Une fois impliqué dans une chaîne de blanchiment d'argent ? Le compte est directement gelé, pour quelques jours au minimum, jusqu'à six mois ou plus.

Le véritable champ de mines se trouve dans le « cycle de circulation de l'argent noir ».

Beaucoup de gens cherchent à gagner du temps et choisissent au hasard une plateforme ou un commerçant U inconnu pour retirer des fonds, ce qui entraîne des problèmes de source de financement pour l'autre partie, et ils en souffrent également. En particulier, évitez absolument ces trois types d'opérations :

Premièrement, le commerce avec une prime très élevée. Prix du marché 7 dollars, vous vendez à 7,5 dollars ? N'est-ce pas suspect de l'offrir aussi facilement ?
Deuxièmement, le flux de transactions des contreparties est chaotique. Les transferts fréquents entre les comptes de l'autre partie, d'origine inconnue, il vaut mieux s'en éloigner.
Troisièmement, les transactions en espèces hors ligne. Perdre de l'argent n'est pas grave, mais avoir des problèmes de sécurité personnelle est un gros souci.

La seule règle pour un retrait sécurisé est : trouver des personnes fiables, vérifier que les fonds de l'autre partie sont propres, que le compte de réception a des relevés normaux et qu'il n'a pas d'antécédents criminels.

Il y a aussi une erreur courante à éviter : l'impatience.

Supposons que vous ayez gagné dix millions, ne retirez pas tout d'un coup. Faites des opérations par petites tranches chaque jour via des canaux réguliers, retirez lentement des centaines de milliers, c'est beaucoup plus sûr. Pourquoi se précipiter ? L'argent est à vous, il ne va pas s'enfuir.

Enfin, pour conclure :

Ne soyez pas avide des prix bas, ne poursuivez pas les prix élevés, ne prenez pas de chemins détournés.

Gagner de l'argent sur le marché de la cryptographie repose sur la compréhension, les échecs sont souvent dus à une mentalité de chance. Tant que vos sources de financement sont claires et que vos chemins de transaction sont conformes, la banque ne cherchera pas à vous embêter ; mais une fois que vous êtes confronté à une chaîne de financement suspecte, les problèmes peuvent devenir importants.

La stabilité est la seule règle pour survivre longtemps dans ce milieu.