2024 Débutant entrée dans le chiffrement investissement : une feuille de route complète de zéro à la compréhension

Vous souhaitez investir dans des cryptoactifs mais vous ne savez pas par où commencer ? Pas de panique, cet article vous guide à travers tout le processus.

D'abord, comprenons ce que sont les cryptoactifs.

En termes simples : les cryptoactifs sont de l'argent numérique, protégés par le chiffrement, sans avoir besoin d'un intermédiaire bancaire. Ils fonctionnent sur la blockchain, ce livre de comptes distribué, où chaque transaction est enregistrée ; pour la modifier, il faudrait tromper tous les ordinateurs du réseau - ce qui est pratiquement impossible.

Quels sont les avantages ? Transferts rapides, coûts faibles, car le banquier intermédiaire a été supprimé. Mais les inconvénients sont également évidents : volatilité énorme, et il faut également se protéger contre la fraude et les changements réglementaires.

6 étapes clés pour investir dans les jetons de chiffrement

Première étape : choisir le bon jeton

Le marché regorge de jetons, mais la plupart ne sont que du vent. Lors du choix des jetons, il faut regarder :

• La technologie derrière le projet est-elle fiable ?
• Les membres de l'équipe ont-ils vraiment des compétences ?
• Quelle est la capitalisation ? Est-ce qu'il est listé sur des grandes bourses ?
• Quels problèmes réels cela peut-il résoudre ?

Plus ces questions sont bien répondues, plus le jeton est stable.

Deuxième étape : choisissez une plateforme d'échange fiable

Le choix de l'échange est crucial, même le meilleur jeton ne sert à rien. Les éléments clés à considérer sont : le dossier de sécurité, les frais de transaction, le nombre de jetons supportés et l'expérience utilisateur. Il est essentiel d'avoir une authentification à deux facteurs (2FA), c'est la première ligne de défense.

Troisième étape : obtenir un portefeuille pour protéger les actifs

Après avoir acheté des jetons, il est certain de les transférer dans votre propre portefeuille, ne les laissez pas sur la plateforme d'échange. Les deux types de portefeuilles ont leurs avantages et inconvénients :

• Portefeuille chaud : connecté, facile à échanger mais susceptible d'être piraté
• Portefeuille froid : stockage hors ligne, ultra sécurisé mais opération compliqué

Les grandes positions doivent être conservées dans un portefeuille froid, tandis que les petites transactions doivent utiliser un portefeuille chaud. Le mot de passe doit être complexe et unique, de préférence associé à une authentification à plusieurs facteurs.

Quatrième étape : élaborer une stratégie d'investissement

C'est la clé pour décider si l'on va gagner ou perdre de l'argent. Demandez-vous d'abord :

• Quel est l'objectif d'investissement ? Combien de temps souhaitez-vous gagner de l'argent ?
• Quel niveau de risque pouvez-vous supporter ?
• Combien d'argent souhaitez-vous investir ?

Ensuite, il est impératif de diversifier ses investissements — ne misez pas tout votre argent sur un jeton, peu importe à quel point il est tentant. Vous pouvez combiner quelques grands jetons (BTC/ETH) + quelques petits jetons (nouveaux projets).

Il faut également suivre régulièrement les actualités, car le marché des cryptoactifs évolue rapidement. Mais plus important encore : ne suivez pas la tendance, ne faites pas d'opérations aléatoires par peur ou par cupidité. Établissez à l'avance un plan d'investissement et suivez-le.

Cinquième étape : Première commande

Le processus est : choisir une bourse → s'inscrire et vérifier → activer la 2FA → lier une carte bancaire → déposer de l'argent → acheter des jetons → transférer vers un portefeuille.

Étape 6 : Surveillance et ajustement continus

Acheter des jetons n'est pas une fin en soi, il faut vérifier régulièrement :

• Utilisez l'outil de suivi combiné pour voir tous les actifs
• Définir une alerte de prix
• Réviser régulièrement si la stratégie est toujours adaptée au marché
• Ajuster rapidement la répartition des positions

Plusieurs façons d'investir dans les cryptoactifs

Acheter des jetons directement : La méthode la plus simple et directe, vous contrôlez vos actifs, mais vous devez gérer la sécurité et les risques vous-même.

ETF/Fonds : Laissez des professionnels s'en occuper, le risque est relativement faible, mais le rendement peut également être faible, et cela doit passer par un compte de titres traditionnel.

Fiducie et fonds indiciels : un moyen plus passif, particulièrement adapté à ceux qui ne souhaitent pas opérer fréquemment.

Futures et actions : Pour ceux qui connaissent bien les marchés financiers traditionnels, c'est plus facile à prendre en main, avec la possibilité de trader sur marge, mais le risque est également élevé.

Risques et bénéfices à comprendre

La volatilité des cryptoactifs est plusieurs fois supérieure à celle des investissements traditionnels. Un jeton peut passer d'un creux à un sommet en quelques heures, ou un article de réglementation peut le faire chuter de moitié - cela arrive tout le temps.

Méthodes de réponse : diversification des investissements + réglage des stop-loss + apprentissage continu.

Investissement à long terme vs trading à court terme

Long Terme (HODLers) : Acheter et ne pas bouger, croire en la valeur à long terme des technologies de chiffrement.

Trader à court terme : effectue des transactions fréquentes, cherchant à tirer de l'argent rapidement des fluctuations de prix.

Ces deux stratégies ont chacune leur sens, cela dépend principalement de votre temps, de vos capacités et de votre état d'esprit.

Différences entre les investissements en Cryptoactifs et les investissements traditionnels

Direction future : DeFi, NFT, minage durable

DeFi élimine les intermédiaires, permettant aux gens de prêter et d'emprunter directement, offrant des rendements plus élevés mais des risques également plus importants.

NFT a ouvert un nouveau monde d'actifs numériques, mais l'engouement est déjà passé au sommet.

L'extraction verte résout les problèmes environnementaux, et la preuve d'enjeu (PoS) consomme beaucoup moins d'énergie que la preuve de travail (PoW).

La clarification de la réglementation rendra le marché plus stable, avec des fonds institutionnels affluant.

Résumé

L'investissement en chiffrement n'est pas un jeu de hasard, ni un moyen rapide de devenir riche. La clé du succès se résume en une phrase : Recherche approfondie + Élaboration d'un plan + Exécution stricte + Apprentissage continu.

Tant que vous faites vos devoirs, contrôlez les risques et ajustez votre état d'esprit, vous pourrez vous tenir fermement dans cette vague.