Confrontation des revenus passifs : 3 ETF de dividende qui livrent réellement contre le Staking Crypto

Les revenus passifs semblent idéaux : de l'argent qui entre pendant que vous dormez. Mais voici le problème : tous les revenus passifs ne se valent pas. Les ETF de dividendes traditionnels ont été la référence pendant des décennies, mais décomposons ce qui fonctionne réellement et comment ils se comparent.

La Trinité des ETF de Dividendes

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) est le véritable performer ici. Avec un rendement de 7,55 % et un retour annuel moyen solide de 12,57 % depuis mai 2020, ce fonds utilise un jeu astucieux : il achète des actions S&P 500 moins volatiles et vend des options d'achat pour augmenter les rendements. Les principales participations ressemblent au rêve d'un trader tech — Microsoft, Amazon, Meta. Paiements mensuels, frais de 0,35 %. Le point négatif ? Seulement 4 ans de bilan.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) est l'option ennuyeuse mais stable. Rendement de 4,68 %, retour annuel moyen de 8,6 % depuis 2015, et extrêmement bon marché avec un ratio de frais de seulement 0,07 %. Détient 75 aristocrates des dividendes comme Iron Mountain et Williams Companies. Versements trimestriels au lieu de mensuels, mais les frais bas et le bilan éprouvé en font une évidence pour les investisseurs qui préfèrent un investissement à long terme.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) chasse le rendement comme si c'était son travail — un rendement SEC sur 30 jours de 7,72 % est fou. Mais voici le hic : -1,17 % de rendement annuel moyen depuis 2016. Vous recevez des distributions pendant que la valeur sous-jacente s'effondre. C'est comme collectionner des pièces pendant que votre maison perd de la valeur.

La vraie conversation

Tous les trois paient mensuellement ou trimestriellement ( donc vous voyez réellement de l'argent arriver sur votre compte ), mais les ratios de dépenses comptent. Le 0,07 % de SPYD ne se remarque guère ; le 0,35 % de JEPI et le 0,3 % de XSHD grignotent les gains à long terme.

Le piège des rendements est réel — un rendement élevé signale souvent un risque plus élevé ou des problèmes structurels ( je te regarde, XSHD). JEPI et SPYD ont prouvé qu'ils pouvaient offrir à la fois du rendement ET de la croissance, ce qui est rare.

Pour les crypto-monnaies : C'est essentiellement ce que le staking promet mais livre rarement. Un rendement de 7-8 % dépasse la plupart des protocoles DeFi sans le risque de contrat intelligent. Cela dit, les ETF traditionnels manquent de liquidité 24/7 et d'options de hausse que le crypto offre.

Conclusion

Si vous construisez un portefeuille de revenus passifs ennuyeux mais efficaces, SPYD est le point d'entrée évident. Si vous souhaitez augmenter les rendements et tolérer un peu plus de complexité, le bilan de JEPI parle de lui-même. XSHD ? À éviter sauf si vous souhaitez spécifiquement un rendement actuel élevé et que vous ne vous souciez pas de la préservation du capital.