L'enquête sur la laverie de pièces : dévoiler les profits du crime dans la cryptomonnaie

Source : CryptoNewsNet Titre original : L'enquête sur les laveries à pièces : Dévoiler les profits du crime dans la cryptomonnaie Lien original : https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ L'industrie de la crypto a longtemps été vantée pour sa transparence et sa capacité à perturber les systèmes financiers traditionnels. Cependant, une nouvelle enquête, The Coin Laundry, expose comment certaines des plus grandes plateformes de crypto au monde ont été liées à des activités illicites, laissant aux victimes peu d'options pour se rétablir.

Suivi des flux de fonds illicites à travers les frontières

L'enquête Coin Laundry a impliqué une collaboration entre le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ) et 37 partenaires médiatiques dans 35 pays. Pendant une période de 10 mois, l'équipe a rassemblé des centaines d'adresses de portefeuilles de cryptomonnaie liées à des activités criminelles. Ces adresses, liées à des numéros de comptes bancaires, ont été suivies à l'aide de diverses sources telles que des rapports de police, des dossiers judiciaires, des rapports de victimes d'escroquerie et des données de transactions blockchain.

Les journalistes ont également mené des transactions tests pour vérifier le flux de fonds à travers les principales bourses de crypto-monnaies. L'équipe a analysé des dizaines de milliers de transactions enregistrées sur des blockchains publiques, révélant comment les réseaux criminels exploitent ces plateformes numériques. Grâce à ce travail méticuleux, ils ont pu suivre le flux mondial d'argent lié à la cybercriminalité, y compris le blanchiment d'argent, le vol et la fraude.

Les principales bourses de crypto-monnaies facilitent les transactions criminelles

L'enquête a révélé comment des plateformes d'échange de cryptomonnaies bien connues, telles qu'une certaine plateforme de trading principale et un autre grand échange, ont joué des rôles clés dans la facilitation du mouvement de fonds illicites. Une découverte particulièrement troublante impliquait le groupe Huione, une institution financière cambodgienne signalée par les autorités américaines comme un “préoccupation principale en matière de blanchiment d'argent.” De juillet 2024 à juillet 2025, Huione a transféré plus de $408 millions en Tether, une cryptomonnaie majeure, vers la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde. Ces transferts ont eu lieu malgré le fait que l'échange était sous surveillance en raison d'un règlement de 2023 concernant des violations de la loi américaine sur le blanchiment d'argent.

L'enquête a également révélé qu'une partie de ces fonds illicites avait afflué vers un autre échange majeur, s'élevant à au moins $226 millions. Cet échange avait déjà plaidé coupable plus tôt en 2024 d'avoir agi en tant que transmetteur d'argent non agréé et avait été soumis à une pénalité de $504 millions. Malgré ces règlements, les deux échanges ont continué à traiter ces transactions bien après la désignation de Huione en tant que préoccupation liée au blanchiment d'argent.

Les services cryptographiques comme centres de blanchiment d'argent et l'ampleur des escroqueries cryptographiques

Au-delà des échanges eux-mêmes, l'enquête a révélé l'existence de soi-disant “caisse de change” et de services de messagerie qui permettent aux individus de convertir des cryptomonnaies en monnaie fiduciaire ou en d'autres formes de valeur sans contrôle réglementaire. Ces services, souvent trouvés dans des villes comme Hong Kong, Londres, Toronto et Istanbul, facilitent le blanchiment d'argent en fournissant un moyen aux criminels de déplacer des fonds illicites sans être détectés.

Fonctionnant en dehors de la plupart des réglementations financières, ces services offrent de l'anonymat aux utilisateurs, rendant difficile pour les autorités de tracer les transactions. Comme l'enquête l'a révélé, ce segment non réglementé de l'économie crypto continue de prospérer, fournissant un refuge sûr pour les criminels cherchant à blanchir de l'argent. En plus du blanchiment d'argent, l'enquête a découvert l'utilisation croissante de la cryptomonnaie dans des escroqueries à grande échelle. L'un des cas les plus significatifs examinés était celui de Vladimir Okhotnikov, un entrepreneur russe accusé d'avoir dirigé un énorme schéma de Ponzi.

La plateforme d'Okhotnikov a escroqué les investisseurs d'au moins $340 millions entre 2020 et 2022 en promouvant un faux programme d'investissement en cryptomonnaie. Bien que les procureurs américains l'aient inculpé en 2023, Okhotnikov reste libre à Dubaï, continuant à lancer des schémas frauduleux similaires. Les arnaques d'Okhotnikov ont été promues à l'aide d'approbations de célébrités et de campagnes sur les réseaux sociaux de haut niveau, ce qui l'a aidé à attirer un réseau mondial de victimes.

La complexité de la traçabilité des transactions en cryptomonnaie

L'un des problèmes fondamentaux soulignés par The Coin Laundry est la complexité liée à la traçabilité des transactions de cryptomonnaie illicites. Bien que la technologie blockchain enregistre chaque transaction sur un grand livre public, l'utilisation de portefeuilles numériques et d'outils tels que les “swappers” ( qui permettent aux utilisateurs d'échanger des cryptomonnaies sans vérifications d'identité ) rend difficile pour les autorités de suivre le mouvement des fonds. Ces outils obfusquent l'identité des personnes impliquées dans les transactions, rendant l'application de la loi complexe.

Des anciens agents de conformité dans des bourses majeures ont rapporté que même avec les derniers outils d'analyse blockchain, il est difficile de suivre l'augmentation de la sophistication de l'activité criminelle. L'énorme échelle des transactions et l'anonymat fourni par la nature décentralisée des cryptomonnaies compliquent encore davantage les efforts pour détecter et arrêter les activités illicites.

Lacunes réglementaires : Une approche mondiale effondrée

L'enquête met également en lumière l'environnement réglementaire fragmenté et incohérent entourant les cryptomonnaies. Bien que certains pays aient mis en œuvre des réglementations pour lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude, il n'existe pas de cadre mondial unifié. Le manque de coordination entre les régulateurs nationaux permet aux criminels d'exploiter les lacunes juridictionnelles et de poursuivre leurs activités illégales avec un minimum de surveillance.

Malgré les efforts de certains pays pour introduire des lois plus strictes, telles que les réglementations sur la protection des consommateurs et la transparence qui sont entrées en vigueur en Europe à la fin de 2024, de nombreux experts estiment que ces mesures ne vont pas assez loin pour protéger les utilisateurs ou freiner l'utilisation des cryptomonnaies dans des activités illégales.

Aux États-Unis, le paysage réglementaire a été encore compliqué par des actions politiques récentes, qui ont soulevé des questions sur l'efficacité de l'application des lois. L'impact des crimes liés aux cryptomonnaies sur les victimes est stupéfiant. Rien qu'aux États-Unis, le FBI estime que les Américains ont perdu 9,3 milliards de dollars à cause des escroqueries et des crimes liés aux cryptomonnaies en 2024, soit une augmentation de 67 % par rapport à l'année précédente.

Luttes en cours contre la criminalité crypto

Alors que le débat mondial sur la manière de lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies se poursuit, l'enquête The Coin Laundry montre à quel point il est difficile de combattre ce problème croissant. Les autorités ont du mal à suivre le rythme rapide des avancées technologiques et le volume croissant des transactions en crypto. Bien que certains pays commencent à mettre en œuvre des réglementations plus strictes, ces efforts sont souvent contrecarrés par la nature décentralisée des cryptomonnaies et la portée mondiale des entreprises criminelles.

À la lumière des conclusions, il y a une inquiétude croissante que, sans réforme significative, l'industrie des cryptomonnaies continuera à faciliter des activités illicites à une échelle difficile à contrôler. Les défis de la réglementation d'un système décentralisé et sans frontières, couplés au manque de coordination mondiale, créent une tempête parfaite pour la criminalité financière.

L'enquête sur Coin Laundry révèle le besoin urgent de mesures de protection des consommateurs plus robustes et d'une plus grande supervision de l'industrie des cryptomonnaies. Bien que certains progrès aient été réalisés ces dernières années, notamment avec les nouvelles réglementations en Europe, le cadre réglementaire mondial reste insuffisant pour prévenir le blanchiment d'argent, les escroqueries et d'autres formes de criminalité financière.