Les investissements alternatifs qui attirent l'attention des jeunes investisseurs, une nouvelle façon de diversifier son portefeuille

Qu’est-ce que l’investissement alternatif ?

Récemment, avec le développement des marchés financiers, les intérêts des investisseurs évoluent rapidement. Ceux qui pensent que les actions et obligations cotées ne suffisent plus se tournent vers des actifs tels que les cryptomonnaies, les matières premières, ou les objets de collection. C’est cela l’investissement alternatif.

L’investissement alternatif désigne simplement une méthode d’investissement dans des actifs autres que les produits traditionnels comme les actions et obligations. L’aspect clé est que l’investissement alternatif n’est pas seulement une autre sphère par rapport au marché boursier, mais qu’il est également peu corrélé aux fluctuations des actions et obligations. Grâce à cette caractéristique, il permet une diversification efficace du portefeuille, et en appliquant la bonne stratégie, il est possible d’en attendre des rendements substantiels.

Il faut cependant garder à l’esprit que les produits d’investissement alternatif ont généralement une liquidité inférieure à celle des investissements traditionnels et évoluent dans un cadre réglementaire plus souple.

Principaux produits d’investissement alternatif

Matières premières et métaux précieux

L’or, le pétrole, les produits agricoles, ou encore les métaux industriels sont particulièrement prisés en période d’inflation. En effet, lors de la hausse des prix, la valeur de ces actifs tend à augmenter également. Ils peuvent être négociés via des contrats à terme ou des ETF, et leur faible corrélation avec les actions et obligations favorise la diversification du portefeuille. Cependant, il faut faire attention à leur sensibilité aux changements d’offre et de demande ainsi qu’aux enjeux internationaux.

Actions de sociétés non cotées

Investir dans des startups ou des entreprises non cotées est aussi une méthode d’investissement alternatif populaire. L’attractivité réside dans la possibilité d’acquérir à moindre coût des actions de sociétés performantes avant leur introduction en bourse. Toutefois, la liquidité est très faible, la période d’attente pour la cotation peut durer plusieurs années, et en cas d’échec de l’introduction, la valeur des actions peut disparaître complètement.

Cryptomonnaies

Les cryptomonnaies, incluant le Bitcoin et l’Ethereum, étaient autrefois marginales, mais sont désormais au centre de l’attention de tous les investisseurs. Les cryptomonnaies à fort volume de transactions offrent à la fois une grande liquidité et une forte volatilité, ce qui les rend adaptées au trading à court terme. Le Bitcoin, surnommé ‘l’or numérique’, est reconnu comme un actif à long terme. Cependant, il faut garder à l’esprit que leurs mouvements de prix peuvent devenir irrationnels, et certains projets peuvent s’avérer être des arnaques.

Objets de collection et produits de luxe

Les œuvres d’art, antiquités, pièces rares, vins vintage, voitures classiques, souvenirs sportifs ou vêtements de luxe peuvent aussi constituer des investissements. On peut vendre ces biens lors d’enchères ou les acheter dans une optique de revente. Si la vente réussit, cela peut générer des profits allant de centaines de milliers à plusieurs millions d’euros, mais cela requiert une expertise pour sélectionner les bonnes pièces, et l’achat en vue de revente peut poser des problèmes juridiques.

Investissement fractionné

Ce mode consiste à diviser un actif en plusieurs petites parts pour y investir. Il permet d’accéder facilement à des actifs difficiles d’accès pour le grand public, comme l’immobilier, l’art ou les droits d’auteur musicaux. Cependant, il peut entraîner des frais élevés ou des problèmes de propriété, et les autorités financières travaillent actuellement à la mise en place d’un cadre réglementaire.

Crowdfunding

Plusieurs personnes réunissent leurs fonds pour investir dans des films, des jeux vidéo ou le lancement de nouveaux produits. Cela permet de tester un produit qui vous intéresse et, en participant à des projets avec de bons rendements, d’espérer des profits élevés. Toutefois, le risque est élevé et le délai pour percevoir les gains peut être long.

Forces et faiblesses de l’investissement alternatif

Principaux avantages

La diversification du portefeuille est le principal atout de l’investissement alternatif. En maintenant une faible corrélation avec les actions et obligations, il permet de répartir le risque, et même en période de récession, des actifs comme l’or offrent des revenus stables.

Le potentiel de rendement élevé est également très attractif. Les actions de sociétés non cotées ou le crowdfunding peuvent générer des profits importants en cas de succès, et constituent d’excellentes couvertures contre l’inflation. Les matières premières ont tendance à voir leur prix augmenter avec l’inflation, et des produits comme le prêt P2P assurent un flux de trésorerie stable même en période de faibles taux d’intérêt.

Les investisseurs à la pointe des tendances captent rapidement des opportunités dans la cryptomonnaie, les NFT ou l’investissement fractionné, réalisant ainsi des gains importants. De plus, l’investissement alternatif permet d’acquérir une compréhension plus large des marchés financiers et d’affiner ses compétences en trading.

Risques à surveiller

La forte volatilité est la caractéristique principale de l’investissement alternatif. Les cryptomonnaies, matières premières ou actions de startups connaissent souvent des fluctuations imprévisibles.

Le manque de liquidité est également un problème sérieux. La vente peut prendre beaucoup de temps, et si la demande chute brutalement, la vente peut devenir impossible. Pour les actions de sociétés non cotées, un échec de l’introduction en bourse peut rendre l’actif sans valeur.

L’asymétrie d’information ne doit pas être négligée. Contrairement aux sociétés cotées, les informations sur les sociétés non cotées ou les projets de cryptomonnaie ne sont pas toujours transparentes, ce qui augmente le risque de pertes pour ceux qui manquent de connaissances spécialisées.

Les frais élevés et les barrières à l’entrée sont aussi des obstacles. Bien que l’investissement fractionné ou le crowdfunding aient amélioré l’accès, cela ne réduit pas nécessairement les risques, il faut donc faire preuve de prudence.

Guide pratique pour les débutants

L’importance de la collecte d’informations

Dans l’investissement alternatif, l’information est capitale. Que ce soit pour les cryptomonnaies ou les objets de collection, il faut étudier en profondeur les actifs, et connaître les caractéristiques des plateformes et services.

Évaluer sa situation financière et sa tolérance au risque

Avant d’investir, évaluez objectivement votre patrimoine et votre capacité à supporter le risque. Même avec un rendement élevé, une forte volatilité peut générer du stress, ce qui peut rendre l’investissement inadapté.

Commencer avec de petites sommes

Ne pas investir une grosse somme simplement parce qu’un actif monte rapidement. Commencez par de petites sommes pour comprendre ses fluctuations, puis augmentez progressivement.

Choisir une plateforme fiable

Vérifiez attentivement la structure des frais, la diversité des actifs négociés, la liberté de retrait, et privilégiez des plateformes de confiance.

Respecter le principe de diversification

Ne vous limitez pas aux actifs alternatifs comme les cryptomonnaies ou les métaux précieux. Composez un portefeuille avec des actions, obligations, liquidités, et d’autres actifs peu corrélés.

Fixer des objectifs d’investissement clairs

Si vous visez un rendement élevé à court terme, l’investissement dans des sociétés non cotées peut ne pas convenir. Si vous privilégiez la stabilité, l’or peut être plus adapté que les cryptomonnaies. Fixez des objectifs réalistes et suivez une stratégie cohérente.

L’état d’esprit pour réussir ses investissements

Adopter une vision à long terme

Pour les actions non cotées, il faut faire preuve de patience jusqu’à la cotation. Même pour le trading à court terme, il vaut mieux viser des gains réguliers plutôt que de se focaliser sur une ou deux transactions.

Rester calme face à la volatilité

Même lors de fortes fluctuations, respectez votre plan. Utilisez des ordres de stop-loss et de take-profit pour éviter les décisions impulsives.

Se détacher du sentiment de masse

Ne suivez pas aveuglément la majorité. Investir dans des actifs que vous ne comprenez pas peut entraîner des pertes importantes. Comprenez les tendances macroéconomiques, mais prenez vos décisions de manière rationnelle et froide.

Apprendre en continu et ajuster sa stratégie

Le marché de l’investissement alternatif évolue constamment. Continuez à vous informer sur vos actifs et ajustez votre stratégie si nécessaire.

Gérer le risque efficacement

Comprenez la volatilité et l’incertitude propres aux actifs alternatifs, et élaborez un plan de gestion des risques adapté.

En conclusion

L’investissement alternatif consiste à sortir des sentiers battus en investissant dans de nouveaux types d’actifs. Matières premières, cryptomonnaies, actions non cotées, objets de collection, investissement fractionné ou crowdfunding, chaque option a ses caractéristiques et ses risques qu’il faut connaître pour faire un choix adapté à votre situation.

La diversification, le potentiel de rendement élevé, et la capacité à couvrir l’inflation sont des avantages indéniables, mais il faut aussi prendre en compte la forte volatilité, le manque de liquidité et l’asymétrie d’information. Pour réussir dans l’investissement alternatif, il est essentiel de bien s’informer, s’évaluer objectivement, commencer petit, choisir des plateformes fiables, et adopter une vision à long terme, calme et rationnelle. Une approche structurée vous permettra d’en tirer le meilleur profit.