Guide complet des frais de transaction boursière : comparaison entre les sociétés de courtage et méthodes efficaces de réduction

Les investisseurs se concentrent souvent uniquement sur le rendement lors de leurs transactions boursières. Cependant, les frais de transaction sont un facteur qui peut avoir un impact sérieux sur le rendement final. Dans cet article, nous aborderons la structure des frais de transaction, la comparaison des tarifs des principales sociétés de courtage, et des stratégies pratiques pour réduire ces frais.

Comprendre la structure des frais de transaction

Les frais de transaction boursière désignent les coûts à payer à chaque opération. La structure diffère selon qu’il s’agit d’actions nationales ou étrangères.

Lors de transactions sur des actions nationales :
Frais de courtage délégués à la société de courtage, ainsi que les frais liés versés à la Bourse de Corée et à la KSD (Korea Securities Depository). En général, les frais pour les actions nationales sont moins élevés que pour les transactions internationales.

Lors de transactions sur des actions étrangères :
En plus des frais de courtage, des frais de change s’appliquent. Pour les actions américaines, il faut également payer des frais SEC et FINRA. Les frais pour les actions étrangères en ligne tournent autour de 0,25%.

Situation des principaux courtiers en 2025

Les frais varient selon la société de courtage, même pour une même plateforme. Nous comparerons les 5 principales sociétés en ligne.

Mirae Asset Securities
Actions nationales : 0,136% | Actions américaines( : 0,25%
Offre spéciale : 90 jours de transactions gratuites pour les nouveaux/clients inactifs

Korea Investment & Securities
Actions nationales : 0,147% | Actions américaines) : 0,25%
3 mois de frais gratuits pour les nouveaux/clients inactifs pour les actions américaines

Samsung Securities
Actions nationales : 0,147216% + 1 500 KRW(pour moins de 10 millions de KRW) | Actions américaines( : 0,25%
3 mois de transactions gratuites pour les nouveaux/clients inactifs avec compte non physique

Kiwoom Securities
Actions nationales : 0,015%)selon HeroMoon4( | Actions américaines) : 0,25%
3 mois de frais gratuits pour les nouveaux/clients inactifs

Shinhan Investment Corp.
Actions nationales : 0,1391639% + 2 000 KRW(pour moins de 30 millions KRW) | Actions américaines( : 0,25%
1 an de frais gratuits pour les nouveaux/clients inactifs avec compte non physique

Les frais pour les actions étrangères varient peu entre courtiers, mais pour les actions nationales, ils dépendent du montant de la transaction et de la plateforme. De plus, les avantages pour les nouveaux/clients inactifs sont nombreux, il est donc important de vérifier les conditions avant de trader.

Impact des frais de transaction sur le rendement à long terme

Il ne faut pas sous-estimer l’importance des frais dans le rendement final.

Effet de l’intérêt composé sur l’impact des frais :
Avec 1 million de KRW et 10 transactions, en supposant un rendement de 10% par transaction :

• Frais de 0,1% : rendement final d’environ 2,57 millions de KRW
• Frais de 0,2% : rendement final d’environ 2,54 millions de KRW
• Écart : environ 20 000 à 30 000 KRW

Plus le montant investi et la fréquence des transactions augmentent, plus cet écart se creuse.

Effet cumulatif des frais fixes :
Prenons l’exemple de Samsung Securities avec 1 500 KRW de frais fixes : 100 transactions totalisent 150 000 KRW de frais. En stratégie de trading à court terme avec de faibles montants, cela peut considérablement réduire la rentabilité.

Stratégies pour réduire les frais de transaction

1. Comprendre précisément la structure des frais
Les frais ne sont pas toujours un simple pourcentage. Par exemple, Shinhan Investment ajoute un montant fixe en plus du pourcentage. Il faut choisir une société adaptée à votre volume et fréquence de trading.

2. Profiter des offres promotionnelles
Exploitez activement les promotions de frais gratuits pour les nouveaux/clients inactifs. Si vous pouvez choisir le moment du début de l’offre, faites-le juste avant de commencer à trader sérieusement.

3. Optimiser le volume et la fréquence de trading
Le trading à faible montant augmente la charge des frais fixes. Si vous ne planifiez pas de diviser vos transactions, il est plus économique de tout faire en une seule fois.

4. Surveiller les frais de change
Pour le trading international, les taux de change appliqués par les courtiers sont souvent moins favorables que ceux des banques. Il est conseillé de faire le change à un moment favorable ou de vérifier les avantages de change.

5. Revoir ses critères de choix de courtier
Selon le montant et la plateforme, certains courtiers offrent des frais minimums plus avantageux. Pour le trading à faible montant, privilégiez ceux sans frais fixes ; pour de gros volumes, ceux avec des remises par tranche de montant.

Conclusion

Les frais de transaction boursière sont un facteur clé qui influence le rendement de l’investissement. Comprendre la structure tarifaire, choisir un courtier adapté à ses habitudes, et profiter des avantages disponibles sont les premières étapes d’un investissement intelligent. Réduire ces frais n’est pas seulement une économie, mais une stratégie essentielle pour maximiser ses gains à long terme.