Franklin Resources (BEN) se distingue parmi les 25 meilleures actions à dividendes—Voici pourquoi

Lorsqu’il s’agit de constituer un portefeuille axé sur la génération de revenus réguliers, les rendements en dividendes comptent plus que des chiffres de croissance spectaculaires. Franklin Resources (BEN), une société financière basée à San Mateo, s’est positionnée comme un candidat attrayant pour les investisseurs axés sur le revenu cherchant des retours en cash fiables ainsi qu’une appréciation potentielle du capital.

Les chiffres racontent une histoire convaincante

Allons droit au but. BEN distribue actuellement 0,32 $ par action chaque trimestre, ce qui équivaut à un rendement en dividendes impressionnant de 5,53 %. Pour mettre cela en perspective, la moyenne de l’industrie de la gestion d’investissements financiers est de seulement 2,66 %, tandis que le S&P 500 dans son ensemble affiche un taux de 1,4 %. C’est une prime significative pour les investisseurs avides de paiements réguliers.

Ce qui rend cela encore plus intéressant, c’est la trajectoire. Le dividende annuel de la société de 1,32 $ reflète une augmentation de 3,1 % d’une année sur l’autre. Au cours des cinq dernières années, Franklin Resources a augmenté son dividende chaque année, avec une hausse annuelle moyenne de 3,38 %. Ce modèle de croissance constante indique la confiance de la direction et un modèle commercial durable.

Durabilité et discipline de distribution

Une métrique essentielle qui distingue les payeurs de dividendes de qualité des pièges à valeur est le ratio de distribution — le pourcentage de bénéfices réellement distribués aux actionnaires. Le ratio actuel de BEN de 58 % laisse une marge significative pour la croissance des dividendes sans mettre à mal la solidité financière. Cette approche prudente suggère que l’entreprise ne se surmène pas, ce qui est crucial en période d’incertitude du marché.

La visibilité des bénéfices soutient également le cas haussier. Les estimations consensuelles prévoient un bénéfice de 2,50 $ par action en 2025, ce qui représente une augmentation de 12,61 % par rapport à l’année précédente. Cette trajectoire de croissance signifie que le dividende bénéficie d’un soutien réel grâce à l’amélioration des fondamentaux de l’entreprise plutôt qu’à une ingénierie financière.

Le contexte plus large : pourquoi cela importe maintenant

Les recherches montrent de manière constante que les dividendes contribuent de manière significative aux rendements à long terme du portefeuille — dépassant souvent un tiers des gains totaux. Pour les investisseurs naviguant dans des marchés volatils, des distributions régulières en cash offrent à la fois un confort psychologique et un revenu tangible, indépendamment des mouvements du prix des actions.

L’inconvénient ? Les actions à haut rendement peuvent faire face à des vents contraires lorsque les taux d’intérêt montent, car les investisseurs pourraient déplacer leur capital vers des obligations ou des fonds du marché monétaire. C’est pourquoi la qualité est essentielle. BEN affiche un rang Zacks de #3 (Hold), reflétant une perspective équilibrée qui reconnaît à la fois le rendement attractif et les perspectives de croissance mesurées.

Parmi les 25 principales actions à dividendes à considérer, Franklin Resources mérite une attention particulière non seulement pour son rendement supérieur à la moyenne, mais aussi pour la combinaison de sa croissance historique des dividendes, de sa discipline de distribution raisonnable et de son momentum bénéficiaire favorable. Pour les investisseurs en quête de revenus souhaitant s’exposer à des services financiers établis avec de véritables crédentiels en matière de dividendes, cette action mérite une place dans le portefeuille.