Comparaison des frais de courtage en actions étrangères par société de courtage : Guide des frais de transaction 2025 et stratégies d'économie

Dans l’investissement en actions, ce qui est aussi important que le rendement est la commission de transaction. En effet, même avec un même rendement, la différence de commissions peut entraîner une variation significative du rendement final. Surtout lors de transactions sur des actions nationales ou américaines, des systèmes de commission différents s’appliquent, il est donc crucial de choisir une société de courtage adaptée à votre profil de trading. Dans cet article, nous comparerons en détail les commissions sur les actions étrangères proposées par les principales sociétés de courtage et proposerons des stratégies concrètes pour réduire ces coûts.

État des commissions sur les actions étrangères par les principales sociétés de courtage

En 2025, les commissions sur les transactions d’actions américaines des 5 principales sociétés de courtage tournent généralement autour de 0,25%. Cependant, les commissions sur les actions nationales varient selon la société, en fonction de la plateforme de trading et du montant de la transaction.

Mirae Asset Securities facture 0,136% pour les actions nationales et 0,25% pour les actions américaines, et offre actuellement une promotion permettant aux nouveaux clients de bénéficier de 90 jours de commissions gratuites pour les transactions en ligne sur actions nationales et américaines.

Korea Investment & Securities applique une commission de 0,147% pour les actions nationales et 0,25% pour les actions américaines, avec une offre de 3 mois de commissions gratuites pour les transactions américaines pour les nouveaux clients.

Samsung Securities facture 0,147216% + 1 500 KRW pour les transactions inférieures à 10 millions de KRW, et 0,25% pour les actions américaines. Les nouveaux et inactifs clients peuvent bénéficier de 3 mois de commissions gratuites pour les transactions américaines.

Kiwoom Securities propose la commission la plus basse pour les actions nationales à 0,015% sur la plateforme HeroMoon4, et 0,25% pour les actions américaines. Une offre de 3 mois de commissions gratuites pour les transactions américaines est également disponible pour les nouveaux clients.

Shinhan Investment Corp. facture 0,1391639% + 2 000 KRW pour les transactions inférieures à 30 millions de KRW, et 0,25% pour les actions américaines. Elle offre la plus longue période de 1 an de commissions gratuites pour les transactions américaines aux nouveaux clients, par rapport aux autres sociétés.

Comprendre le système de commissions sur les actions étrangères

Lors de transactions sur des actions étrangères, il ne faut pas seulement payer la commission de courtage, mais aussi des frais de change, des frais de la SEC (Securities and Exchange Commission), des frais FINRA, etc. C’est la différence principale avec le trading d’actions domestiques.

Particulièrement, les frais de change sont souvent négligés. Lors du change via une société de courtage, des taux de change moins favorables que ceux des banques ou des plateformes spécialisées peuvent s’appliquer, et ces pertes de change peuvent, à la longue, impacter considérablement le rendement réel. Il est donc essentiel, lors d’investissements en devises étrangères, de prévoir de changer à l’avance lorsque le taux est avantageux ou de vérifier les avantages de taux préférentiels proposés par la société de courtage.

Impact des commissions sur le rendement à long terme

L’importance des commissions s’amplifie avec l’effet de capitalisation. Par exemple, en supposant 10 transactions de 1 million de KRW avec un rendement de 10% par transaction, le rendement final serait d’environ 2,57 millions de KRW avec une commission de 0,1%, et d’environ 2,54 millions de KRW avec une commission de 0,2%, soit une différence d’environ 30 000 KRW.

Cette différence s’accroît avec l’augmentation du montant et de la fréquence des transactions. Pour un investisseur effectuant fréquemment de petites opérations, l’impact des commissions fixes peut être significatif. Par exemple, si Samsung Securities facture 1 500 KRW par transaction, après 100 transactions, cela représente 150 000 KRW, ce qui peut considérablement réduire le rendement.

Stratégies concrètes pour réduire les commissions

Comprendre précisément le système de commissions de chaque société

Il ne faut pas se limiter au simple pourcentage. Par exemple, Shinhan Investment Corp. facture un taux de 0,1391639% en plus d’une commission fixe. Il faut donc calculer précisément en fonction du montant et de la fréquence de ses transactions.

Utiliser stratégiquement les promotions de commissions gratuites

La plupart des sociétés offrent des promotions pour les nouveaux ou inactifs clients. Certains permettent de choisir le moment de début de la période de gratuité. Planifier ses transactions en fonction de ces périodes permet d’en maximiser les bénéfices.

Optimiser la taille et la fréquence des transactions

Effectuer de petites transactions fréquentes augmente la part des commissions fixes. Si vous n’avez pas de plan précis de division d’achat ou de vente, il est généralement plus avantageux de faire une seule transaction plutôt que plusieurs pour réduire les coûts.

Choisir la plateforme de trading la plus économique

Selon la plateforme, comme HeroMoon4 de Kiwoom Securities, les commissions peuvent varier considérablement. Il est important de choisir la plateforme offrant les frais les plus bas en fonction de son volume de trading.

Profiter des opportunités de timing du taux de change

Pour réduire les frais de change, il est conseillé d’acheter des devises lorsque le taux est favorable ou de profiter des promotions de taux préférentiels proposées par la société de courtage.

Conclusion

Le rendement en actions ne dépend pas seulement du timing d’achat et de vente, mais aussi de la gestion des commissions. Choisir une société adaptée à son volume et à sa fréquence de trading, profiter des promotions, réduire les transactions inutiles, peuvent considérablement améliorer le rendement à long terme. Lors de transactions sur des actions étrangères, il faut également prendre en compte les frais de change pour optimiser ses performances d’investissement.