Explorer la possibilité d'un avenir NFT : plus que de l'art et des objets de collection

Auteur : cr1st0f

Compilation : Deep Tide TechFlow

Des CryptoPunks et Rare Pepes aux Fidenzas, les NFT les plus célèbres et les plus réussies entrent dans la catégorie des arts et des objets de collection.

Alors que certains objets de collection d’art génératif commencent à attirer l’attention du monde de l’art grand public, la plupart des NFT restent très crypto-niche, avec leur valeur culturelle largement ignorée par les médias grand public.

Malgré les limites des types de NFT actuellement populaires, plusieurs cas d’utilisation émergents prétendent apporter les avantages de la propriété décentralisée (composabilité, transparence et sécurité) à de nouvelles classes d’actifs. Dans cet article, nous explorerons cinq des nouveaux cas d’utilisation les plus prometteurs pour les NFT, pas seulement l’art et les objets de collection.

Nous sommes actuellement dans un marché baissier NFT, avec toutes les catégories d’intérêt NFT en baisse par rapport à il y a quelques mois, avec seulement la catégorie art relativement forte. Néanmoins, plusieurs rapports de recherche récents prédisent que le marché NFT augmentera de manière significative au cours de la prochaine décennie. Selon SkyQuest Technology, Verified Market Research et FactMR, la taille du marché NFT atteindra 120 milliards de dollars à 320 milliards de dollars au cours des 5 à 10 prochaines années, peut-être motivée par l’art, mais plus probablement par une gamme plus large d’actifs symbolisés. Ensuite, nous examinerons les principales catégories de ces actifs basés sur NFT.

Les cinq principales catégories que nous avons vues émerger récemment sont : les jetons d’adhésion, les NFT financiers, les documents juridiques, les actifs du monde réel, les billets d’événement et les médias.

La plupart du développement de ces nouveaux cas d’utilisation s’est produit pendant et peu de temps après le marché haussier NFT en 2021, alors qu’il y avait beaucoup d’attention et des ressources suffisantes pour financer le développement. Si certains de ces cas d’utilisation font leurs preuves, nous pourrions voir une énorme concentration sur ces nouvelles catégories au cours du prochain cycle.

### Jeton de membre

En dehors des objets de collection, le premier cas d’utilisation des NFT est celui des jetons d’adhésion. En 2017, la carte HAIRPEPE Rare Pepe donnait accès à un groupe Telegram appelé The Salon. Nous avons depuis vu plusieurs clubs d’adhésion NFT uniquement. Alors que beaucoup d’entre eux sont réservés aux collectionneurs NFT, comme Proof Collective, MetaverseHQ et Grailers DAO, il y en a quelques-uns qui commencent à faire avancer cette définition, comme Crypto Packaged Goods, qui est plus un club d’affaires et un incubateur de startups.

Un cas qui combine des clubs d’adhésion en ligne limités par NFT avec une gouvernance décentralisée est Nouns DAO. Leur trésorerie détient plus de 27 000 ETH et, en tant que DAO, vise à gérer la trésorerie et, en fin de compte, à l’utiliser pour apporter de la valeur aux détenteurs de noms. Un nom équivaut à un vote et donne également accès à un chat privé pour discuter de propositions et coordonner la façon dont la trésorerie est dépensée.

Au fur et à mesure que de meilleurs outils et expériences utilisateur sont créés, les utilisateurs peuvent interagir plus facilement avec les NFT sans avoir à comprendre les portefeuilles et l’autorégulation, nous pouvons nous attendre à voir une augmentation des clubs d’adhésion avec des seuils NFT. À mesure que la technologie progresse et devient plus accessible, nous verrons probablement des cas d’utilisation plus diversifiés et une adoption plus large par l’industrie de ce modèle d’adhésion et de gouvernance.

Une application étroitement liée aux jetons de fidélité est la récompense de fidélité à la marque. Alors que plusieurs marques existantes ont exploré les cas d’utilisation NFT et Web3, notamment Reddit, Nike et Adidas, l’une des explorations les plus intéressantes est venue de Starbucks.

En décembre 2022, Starbucks a lancé un nouveau programme de fidélité appelé “Starbucks Odyssey”, qui permet aux membres de gagner et d’acheter des objets de collection numériques appelés “timbres de voyage”. Ces tampons peuvent être utilisés pour débloquer de nouveaux avantages et des expériences de café immersives. Par exemple, les membres peuvent utiliser leurs timbres pour obtenir des réductions sur le café, accéder à du contenu exclusif et même gagner des voyages dans les plantations de café Starbucks.

L’initiative Odyssey de Starbucks en est encore à ses débuts, mais elle a le potentiel de révolutionner la façon dont les marques interagissent avec les clients. En utilisant les NFT, les marques peuvent créer des expériences plus personnalisées et immersives pour les clients, et surtout, elles peuvent vendre ces récompenses si elles n’intéressent pas le client lui-même.

NFT financier

À partir des positions Uniswap V3, les NFT financiers sont entrés dans la conscience dominante du monde DeFi. L’utilisation d’un NFT comme reçu pour les avoirs d’un utilisateur dans un protocole DeFi permet d’encoder plus d’informations dans les métadonnées qu’il n’est possible avec un seul jeton ERC-20 représentant leurs avoirs.

Par exemple, dans Uniswap V3, NFT agit comme un reçu pour stocker les informations relatives aux positions LP : paires LP, ticks minimum et maximum pour la liquidité groupée, taille de la position LP et, surtout, récompenses revenant aux LP. Étant donné que les récompenses LP sont accumulées sur le NFT lui-même, cela ouvre davantage de possibilités pour les applications DeFi construites sur les NFT, bien que nous n’ayons pas encore vu beaucoup de ces applications.

D’autres exemples de NFT financiers incluent les Liquity Chicken Bonds, les paiements en continu Superfluid, le billet à ordre NFTfi, BendDAO bNFT et le veNFT innovant de Solidly. Chicken Bonds a récemment lancé un produit qui utilise les NFT comme reçus de dépôt pour les positions obligataires. Avec le lancement de cette fonctionnalité, Liquity a également déclaré vouloir essayer de changer l’apparence des NFT obligataires, et certaines obligations ont même été vendues au-dessus de leur valeur nominale en raison de leur valeur de collection.

Superfluid permet aux utilisateurs d’effectuer des paiements en continu et a récemment converti les paiements en continu en NFT, ce qui rend les paiements plus transparents et composables. Bien que ces flux d’argent NFT ne soient qu’un affichage pour l’instant, ils pourraient être transférables à l’avenir.

document légal

Les documents juridiques traditionnels sont souvent sur papier et difficiles à gérer et à vérifier, tandis que les NFT offrent une opportunité unique de créer des documents numériques sécurisés, immuables et vérifiables.

Le premier exemple de document juridique NFT que j’ai vu était celui de la société Wrappr. Wrappr se concentre sur le renforcement de la transparence, permettant aux documents d’enregistrement des sociétés basés sur NFT d’établir rapidement des sociétés américaines. Ces documents facilitent la tenue de dossiers sécurisés, un enregistrement rapide et une recherche facile des documents. Tirant parti de la sécurité et de la transparence de la blockchain via les NFT, Wrappr crée un processus plus efficace et sécurisé pour former et gérer des sociétés et des structures juridiques crypto-natives.

Un autre exemple intéressant d’un NFT en tant que document juridique est le cas de RBB Labs, qui a diffusé des convocations au tribunal NFT aux défendeurs dans une affaire de violation du droit d’auteur. Selon un article de Cointelegraph, RBB Labs a utilisé NFT pour créer un document numérique vérifiable qui peut être facilement distribué aux accusés même si leur véritable identité est inconnue et qu’il n’y a qu’une adresse de portefeuille pour les identifier.

La tendance des NFT en tant que documents juridiques est étroitement liée à la tendance plus large à utiliser la technologie blockchain pour assurer la transparence et l’identité en chaîne, dans ce cas, pour les entités juridiques. En tirant parti de la sécurité et de la transparence de la blockchain, les NFT offrent une opportunité unique de créer des fichiers numériques sécurisés et vérifiables qui peuvent être facilement gérés et distribués.

Actifs du monde réel

Le cabinet de conseil BCG estime que la tokenisation d’actifs réels illiquides représentera une opportunité commerciale de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Certains de ces actifs tokenisés seront des jetons ERC-20, mais certains seront également des ERC-721 ou des NFT. La gamme d’actifs actuellement tokenisés via les NFT est plutôt limitée, principalement des articles de luxe tels que des montres haut de gamme, des objets de collection physiques et des biens immobiliers.

Alors que les NFT n’ont historiquement été utilisés que pour représenter la propriété d’actifs du monde réel, Silta est un excellent exemple où davantage de données sont impliquées. Dans ce cas, les NFT sont utilisés pour stocker et mettre à jour des informations importantes sur les projets d’infrastructure financés via la plateforme. Les informations structurelles, financières, techniques et de durabilité sont stockées dans les NFT, ce qui rend les données facilement accessibles tout en garantissant qu’elles ne peuvent pas être modifiées ou altérées sans enregistrement.

4K offre la possibilité de tokeniser n’importe quel objet que vous voulez, l’objet physique est stocké par leurs partenaires dans une installation sécurisée, et les propriétaires de NFT peuvent échanger NFT contre des objets physiques à tout moment. L’un des articles symbolisés les plus populaires est les montres haut de gamme, et plusieurs Rolex symbolisées ont déjà été utilisées comme garantie de prêt. Les cartes de sport à collectionner ont également été tokenisées par 4K. Au fur et à mesure que la base d’utilisateurs s’élargit, on s’attend à ce que les types d’objets symbolisés s’étendent au-delà des bijoux et des objets de collection.

La tokenisation de l’immobilier en NFT est peut-être l’un des actifs les plus importants et les plus visibles. Le marché immobilier mondial vaut 326 billions de dollars en 2020, ce serait donc un marché très précieux s’il pouvait être mis en chaîne. Plusieurs transactions immobilières de grande envergure ont eu lieu en chaîne dans le but d’atteindre cet objectif.

À mesure que ce cas d’utilisation est prouvé et que l’incertitude juridique est résolue, il a le potentiel de devenir l’un des cas d’utilisation les plus importants pour les NFT adossant des actifs physiques. Le coût juridique élevé et le processus chronophage des transactions immobilières signifient que les acheteurs et les vendeurs sont incités à explorer activement cette avenue. Peut-être verrons-nous cela se produire d’abord dans les transactions immobilières commerciales, où des acteurs complexes peuvent s’entendre sur des systèmes qui rendent les transactions juridiquement exécutoires. Cependant, le plus grand avantage sera réalisé lorsque la complexité et les détails techniques seront éliminés et que les gens ordinaires pourront éliminer l’intermédiaire de ces transactions.

### Billets d’événement

L’émission de billets d’événement en tant que NFT présente plusieurs avantages convaincants. Ils offrent une sécurité exceptionnelle et sont presque impossibles à contrefaire, ce qui est crucial pour les organisateurs qui tentent de réduire la fraude et le scalping. Les NFT peuvent également faciliter des transferts transparents entre acheteurs et vendeurs, simplifiant considérablement le processus d’achat et de vente de billets.

Peut-être le plus intéressant, ces jetons peuvent offrir aux fans une expérience plus personnalisée et immersive. Les organisateurs d’événements peuvent utiliser les NFT pour offrir aux fans un contenu ou des expériences exclusifs, améliorer l’engagement et favoriser une relation plus étroite entre les téléspectateurs et les organisateurs d’événements.

Certaines entreprises utilisent déjà les NFT dans leurs systèmes de billetterie d’événements. Par exemple, YellowHeart s’est associé à des artistes comme Kings of Leon et Grimes pour vendre des billets basés sur NFT. En 2021, Grimes a utilisé des billets NFT pour se produire à Art Basel et a donné aux fans la possibilité de personnaliser leurs billets avec leurs propres photos ou illustrations. En 2022, Kings of Leon a utilisé des billets NFT pour sa tournée, donnant aux fans un accès à du contenu exclusif tel que des vidéos et des photos des coulisses. De même, Live Nation s’est associé à Ticketmaster pour développer une plateforme de vente de billets NFT.

L’utilisation des NFT pour les billets d’événements en est encore à ses débuts, mais son potentiel est énorme. En utilisant les NFT, les organisateurs d’événements peuvent offrir aux fans une expérience plus sûre, plus efficace et personnalisée.

Non-Artwork et l’avenir des NFT à collectionner

Dans les sections précédentes, nous avons examiné certaines applications émergentes et cas d’utilisation au-delà des objets de collection. Mais à quoi bon symboliser quelque chose qui existe déjà ? Bien sûr, il existe des NFT financiers qui apportent de toutes nouvelles fonctionnalités qui n’existaient pas avant DeFi - mais pourquoi transformer des billets d’événement en NFT, pourquoi symboliser vos récompenses Starbucks ou votre maison ? De nombreux critiques diront que mettre quelque chose qui existe déjà sur la blockchain n’est qu’une perte de temps, nous discutons donc ici de certains des avantages et opportunités que les NFT peuvent présenter en dehors des objets de collection.

En général, les nouveaux cas d’utilisation du NFT peuvent être divisés en deux catégories. La première catégorie comprend les objets de valeur tels que les actifs du monde réel, les billets d’événement, les jetons d’adhésion et même les récompenses de fidélité à la marque. La deuxième catégorie est celle de l’information et de la documentation. Des informations telles que les documents de création d’entreprise, les documents de procédure tels que les assignations à comparaître et les assignations à comparaître, et les cas d’utilisation que Silta fournit des indicateurs de projet via les NFT à explorer.

Pour la première catégorie de “choses de valeur”, la finance NFT et l’intégration des NFT dans l’écosystème DeFi plus large semblent être les moteurs fondamentaux de la tokenisation des actifs. Il existe actuellement cinq principales primitives financières NFT largement utilisées : les prêts hypothécaires, où les NFT peuvent être utilisés pour garantir des prêts et obtenir des liquidités sans vendre d’actifs ; la fragmentation, où les NFT peuvent être divisés en parties plus petites, permettant à davantage d’investisseurs de participer à la propriété de les actifs ; les dérivés, où les NFT peuvent servir d’actif sous-jacent pour les options ou les contrats à terme ; les contrats de location, où les NFT peuvent être prêtés à d’autres moyennant des frais ; et les pools de liquidité, où les NFT peuvent être négociés dans des teneurs de marché automatisés (fournissent des liquidités dans AMM) pour négocier et être récompensé pour les frais de négociation. L’écosystème financier NFT apporte de nombreux avantages tels que la facilité des transactions, la suppression des intermédiaires, l’efficacité du capital et la transparence. En outre, il est possible de créer des produits financiers entièrement nouveaux qui ne peuvent pas être créés dans le système financier traditionnel.

Dans le scénario plus général des applications financières NFT, vous pouvez imaginer un monde dans lequel le marché d’une large gamme de biens et de services devient plus efficace. Supprimer l’intermédiaire et les frais de transaction qu’il génère est bénéfique en soi, peut-être suffisant pour justifier la tokenisation d’un large éventail d’actifs. Si des contrats intelligents pouvaient imposer des transactions juridiquement exécutoires pour des choses comme des maisons, des biens immobiliers commerciaux ou des avions, cela pourrait permettre aux avocats et aux intermédiaires d’économiser des frais importants.

Imaginez les avantages de la transparence que ces systèmes apportent - imaginez si la propriété immobilière et la dette basées sur le NFT étaient largement utilisées pendant la crise des subprimes. Le manque de transparence et d’informations précises sur les actifs hypothécaires sous-jacents dans les titres adossés à des créances hypothécaires subprime (MBS) et les titres de créance adossés à des créances hypothécaires (CDO) a été l’une des principales causes de la crise. Si les NFT étaient utilisés pour enregistrer la propriété et les passifs de ces produits financiers, n’importe qui pourrait inspecter les hypothèques sous-jacentes et effectuer de meilleures évaluations des risques des MBS et des CDO, ce qui pourrait révéler les risques dans ces systèmes avant qu’ils ne s’effondrent.

Lorsque vous considérez les avantages de la propriété décentralisée et de l’auto-garde, imaginez louer vos récompenses Starbucks ou des abonnements que vous n’utilisez pas très souvent. Ou être en mesure d’obtenir un prêt compétitif rapidement en mettant en gage presque tout ce que vous possédez, comme votre maison, votre voiture, votre montre, votre collection de cartes de sport ou d’art physique sur le mur.

Il existe également plusieurs produits DeFi courants qui peuvent également être attrayants lorsqu’ils sont appliqués à de nouveaux actifs NFT. Les options utilisant des propriétés individuelles comme actifs sous-jacents peuvent permettre de spéculer sur les prix des maisons dans des quartiers spécifiques ou même sur des maisons individuelles. Ils pourraient également permettre aux propriétaires de couvrir le prix de leur propriété en achetant des options de vente. Covered Call Vault comme Ribbon est devenu un produit populaire dans DeFi.

Peut-être personnellement, ce n’est pas très attrayant. Mais pour les grands bailleurs institutionnels, cela pourrait être un moyen de générer des revenus supplémentaires. Dans l’ensemble, on peut imaginer un monde où de nombreux produits natifs DeFi peuvent être appliqués à des actifs du monde réel et, ce faisant, créer des produits financiers vraiment nouveaux qui étaient inimaginables avant l’avènement de la technologie blockchain.

Résumer

Les NFT démontrent un grand potentiel au-delà de l’art traditionnel et des cas d’utilisation de collection. Les applications les plus prometteuses représentent les actifs en tant que NFT pour aider à débloquer des actifs auparavant illiquides, améliorer la transparence et l’auditabilité, fournir des services plus personnalisés et personnalisables aux clients ou réduire les coûts de transaction et d’intermédiaire, etc.

Cependant, plusieurs défis doivent encore être surmontés, notamment la clarté juridique et réglementaire concernant les représentations NFT de ces actifs et les complexités techniques requises par les utilisateurs finaux. En résolvant ces défis, la révolution NFT peut être mieux réalisée et transformer des secteurs tels que l’immobilier, les documents juridiques et les actifs financiers. De plus, il est important que l’écosystème autour des NFT continue à se développer, et la finance NFT est un domaine particulièrement important pour développer des propositions de valeur pour la tokenisation de nouvelles classes d’actifs.

Avec une innovation et une collaboration continues, nous pouvons nous attendre à ce que les NFT jouent un rôle plus important à l’avenir au-delà de l’art et des objets de collection, transformant l’industrie et créant de nouvelles opportunités.