Pertarungan Pendapatan Pasif: 3 ETF Dividen yang Sebenarnya Memberikan vs Staking Kripto

Pendapatan pasif terdengar seperti mimpi — uang mengalir masuk saat Anda tidur. Namun ini dia: tidak semua pendapatan pasif diciptakan sama. ETF dividen tradisional telah menjadi pilihan utama selama beberapa dekade, tetapi mari kita uraikan apa yang sebenarnya berfungsi dan bagaimana mereka dibandingkan.

Trinitas ETF Dividen

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) adalah performer sejati di sini. Memberikan imbal hasil 7,55% dengan rata-rata pengembalian tahunan yang solid sebesar 12,57% sejak Mei 2020, dana ini menggunakan strategi cerdas: membeli saham S&P 500 yang kurang volatil dan menjual opsi panggilan untuk meningkatkan imbal hasil. Pegangan utama terdengar seperti mimpi seorang trader teknologi — Microsoft, Amazon, Meta. Pembayaran bulanan, biaya 0,35%. Kekurangannya? Hanya 4 tahun catatan.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) adalah pilihan yang membosankan tapi stabil. Hasil 4,68%, rata-rata pengembalian tahunan 8,6% sejak 2015, dan sangat murah dengan rasio biaya hanya 0,07%. Memegang 75 aristokrat dividen seperti Iron Mountain dan Williams Companies. Distribusi kuartalan alih-alih bulanan, tetapi biaya rendah dan rekam jejak yang terbukti menjadikannya pilihan yang jelas bagi investor yang ingin set-and-forget.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) mengejar imbal hasil seolah itu adalah pekerjaan mereka — imbal hasil SEC 30-hari 7,72% sangat menggiurkan. Tetapi inilah masalahnya: -1,17% rata-rata imbal hasil tahunan sejak 2016. Anda mendapatkan distribusi pembayaran sementara nilai dasarnya anjlok. Ini seperti mengumpulkan koin sementara rumah Anda kehilangan ekuitas.

Pembicaraan Sebenarnya

Ketiga-tiganya membayar bulanan atau triwulanan ( jadi Anda benar-benar melihat uang masuk ke akun Anda ), tetapi rasio biaya itu penting. SPYD yang 0,07% hampir tidak terdaftar; JEPI yang 0,35% dan XSHD yang 0,3% mengurangi keuntungan jangka panjang.

Perangkap imbal hasil itu nyata - imbal hasil tinggi sering kali menunjukkan risiko yang lebih tinggi atau masalah struktural (menatapmu, XSHD). JEPI dan SPYD telah membuktikan bahwa mereka dapat memberikan imbal hasil DAN pertumbuhan, yang jarang.

Untuk orang crypto: Ini pada dasarnya adalah apa yang dijanjikan oleh staking tetapi jarang dipenuhi. Hasil 7-8% mengalahkan sebagian besar protokol DeFi tanpa risiko kontrak pintar. Namun, ETF tradisional kurang memiliki likuiditas 24/7 dan opsi kenaikan yang ditawarkan oleh crypto.

Kesimpulan

Jika Anda sedang membangun portofolio pendapatan pasif yang membosankan tetapi efektif, SPYD adalah titik masuk yang jelas. Jika Anda ingin meningkatkan imbal hasil dan mentolerir sedikit lebih banyak kompleksitas, rekam jejak JEPI berbicara untuk dirinya sendiri. XSHD? Lewati saja kecuali Anda secara khusus menginginkan imbal hasil saat ini yang tinggi dan tidak peduli tentang pelestarian pokok.