ED mengungkap penipuan ₹285 crore menggunakan aplikasi palsu, akun bank multilapis, dan jalur crypto

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: ED mengungkap penipuan ₹285 crore menggunakan aplikasi palsu, akun bank bertingkat, dan jalur kripto Tautan Asli: Direktorat Penegakan Hukum India (ED) telah meningkatkan penyelidikannya terhadap operasi penipuan siber berskala nasional setelah mengidentifikasi jaringan pencucian uang besar yang mengalirkan hasil kriminal melalui saluran perbankan tradisional dan platform cryptocurrency.

Kantor Wilayah Hyderabad dari lembaga tersebut telah menyita ₹8,46 crore yang disimpan di 92 rekening bank, termasuk saldo keuangan yang terhubung dengan CoinDCX dan sejumlah dompet kripto. Pejabat melaporkan bahwa kasus ini terkait dengan skema yang lebih luas yang melibatkan aplikasi seluler palsu, platform e-commerce penipuan, dan program investasi menyesatkan yang diduga mengumpulkan ₹285 crore dari korban di berbagai negara bagian.

Jaringan penipuan yang dibangun di sekitar aplikasi pekerjaan dan investasi palsu

Kasus ini dimulai setelah Polisi Kadapa mengajukan beberapa Laporan Informasi Pertama sesuai dengan Pasal 420 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana India dan Pasal 66-C serta 66-D Undang-Undang Teknologi Informasi. Saat ED melanjutkan penyelidikan, penyelidik menemukan bahwa daerah lain juga mengeluhkan masalah yang sama, menunjukkan bahwa ada operasi yang terorganisir dengan baik di balik serangkaian aplikasi, termasuk Aplikasi NBC, Aplikasi Power Bank, Token HPZ, Aplikasi RCC, dan alat penghasil pendapatan berbasis tugas lainnya.

Menurut temuan, penipu beralih ke saluran WhatsApp dan Telegram, di mana mereka merekrut orang, menjanjikan komisi dalam waktu singkat. Pendekatan mereka termasuk mengarahkan pengguna ke tautan yang berpura-pura menjadi situs layanan yang sah, di mana peserta diberikan tugas untuk melakukan simulasi pembelian dan penjualan barang di situs web e-commerce yang dibuat-buat.

Pengguna diarahkan untuk mentransfer uang ke dompet digital yang terkait dengan aplikasi sebelum terlibat dalam aktivitas apa pun, biasanya dengan mentransfer menggunakan UPI yang terhubung ke rekening bank dan alamat pembayaran virtual yang dibuat oleh entitas shell.

Korban diarahkan ke siklus setoran yang lebih besar sebelum kehilangan akses

Menurut para penyelidik, para penyerang awalnya menggunakan rekening bank untuk mendepositkan sejumlah kecil uang, sehingga mendapatkan kepercayaan dari para korban. Tren ini memotivasi lebih banyak target untuk mendepositkan lebih banyak. Segera setelah deposit meningkat, penarikan mulai gagal. Korban kemudian diberitahu oleh tim komunikasi yang bekerja melalui aplikasi pesan bahwa mereka perlu membayar biaya tambahan atau pajak. Bahkan setelah melakukan pembayaran tersebut, pengguna tidak dapat menarik dana apapun.

Setelah itu, situs web menjadi tidak dapat diakses, saldo dalam aplikasi menghilang, saluran dukungan pelanggan dihapus, dan akun pengguna dinonaktifkan. Beberapa korban juga didorong untuk merekrut peserta baru dengan janji komisi rujukan yang lebih tinggi, yang akan memungkinkan jaringan penipuan untuk berkembang lebih jauh.

Analisis jejak uang ED menunjukkan bahwa ₹285 crore dalam hasil penipuan beredar melalui lebih dari 30 rekening bank lapisan utama, masing-masing beroperasi selama periode singkat yang berkisar antara satu hingga lima belas hari. Rekening-rekening ini mentransfer dana ke lebih dari 80 rekening sekunder untuk mencegah deteksi awal atau pembekuan oleh bank.

Menurut para penyelidik, jaringan penipuan secara aktif memanfaatkan pasar cryptocurrency peer-to-peer untuk membeli USDT (Tether). Akuisisi ini dilakukan menggunakan pembayaran pihak ketiga berdasarkan setoran ilegal. ED mengamati bahwa penjual di beberapa platform perdagangan telah mengakuisisi USDT dengan harga rendah dan menjualnya di pasar P2P dengan harga tinggi, dengan pembayaran yang terikat pada hasil kejahatan.

Sebagian, ₹4,81 crore, diduga ditukar menjadi USDT menggunakan CoinDCX pada akun yang tidak mematuhi KYC dan transfer tanpa verifikasi oleh pihak ketiga.