Bagaimana cara berinvestasi di pasar saham AS? Panduan lengkap untuk menguasai investasi saham AS dalam satu artikel

Banyak orang sudah mendengar tentang pasar saham AS, dan ada juga yang ingin masuk untuk mencari keuntungan, tetapi tidak sedikit pemula yang benar-benar memahami cara bermain saham AS. Masalah utama yang selalu mengganggu banyak investor adalah: Apa saja aturan perdagangan di pasar saham AS? Berapa biaya untuk membuka rekening? Bagaimana memilih saham agar menghasilkan uang? Artikel ini akan menjawab pertanyaan-pertanyaan tersebut dari nol satu per satu.

Mengapa harus berinvestasi di saham AS?

Pertama-tama, perlu dipahami mengapa saham AS menarik perhatian investor global.

Tingkat akses yang rendah, bahkan modal kecil bisa ikut serta

Salah satu keunggulan terbesar dari pasar saham AS adalah tingkat akses yang rendah. Pasar saham AS memungkinkan investor membeli saham per lembar, dengan minimal 1 lembar transaksi. Dibandingkan pasar lain, unit transaksi terkecil di Taiwan adalah 1000 lembar, di Hong Kong biasanya 100-1000 lembar, dan di Tiongkok daratan 100 lembar, sedangkan saham AS jauh lebih fleksibel. Sebagai contoh, satu lembar Tesla sekitar 260 dolar AS, jauh lebih rendah dari ambang batas yang biasanya ribuan dolar di pasar lain.

Pilihan saham yang beragam, perusahaan terkemuka dari seluruh dunia hadir

Pasar saham AS memiliki lebih dari 8000 perusahaan yang terdaftar, jauh melampaui pasar saham negara lain. Tidak hanya raksasa lokal seperti Apple, Microsoft, Amazon, tetapi juga perusahaan non-AS seperti Alibaba, JD.com yang melakukan pencatatan di AS. Ini adalah pasar keuangan dengan likuiditas terbaik di dunia, pusat inovasi dan pertumbuhan perusahaan-perusahaan baru.

Likuiditas pasar yang tinggi, risiko manipulasi yang rendah

Rata-rata volume perdagangan harian di pasar saham AS lebih dari 100 miliar lembar, menarik partisipasi dari investor global. Pasar yang besar dan transparan ini sangat kecil kemungkinannya untuk dikendalikan oleh sejumlah kecil dana. Sebaliknya, saham kecil di pasar yang lebih kecil lebih rentan terhadap manipulasi.

Skala pasar besar, stabilitas perusahaan tinggi

Amerika adalah ekonomi terbesar di dunia, dengan populasi besar dan pasar yang aktif. Perusahaan yang terdaftar di sini umumnya beroperasi stabil dan membagikan dividen secara murah hati, sehingga imbal hasil investor cukup menarik. Selain itu, AS adalah pusat inovasi global, banyak perusahaan teknologi baru memilih untuk listing di pasar saham AS.

Bagaimana cara bermain saham AS? Pelajari dulu aturan perdagangan

Sebelum mulai bermain saham AS, harus memahami aturan dasar perdagangan terlebih dahulu.

Tiga bursa utama

Pasar saham AS diperdagangkan melalui tiga bursa utama: New York Stock Exchange(NYSE), NASDAQ(NASDAQ), dan American Stock Exchange(AMEX). Di antaranya, NASDAQ terkenal dengan saham teknologi, berkumpul perusahaan raksasa seperti Apple, Nvidia, Google, Tesla, dan lainnya.

Jam perdagangan dan konversi zona waktu

Jam perdagangan standar pasar saham AS adalah waktu Eastern Time (ET):

• Waktu musim panas: 9:30-16:00
• Waktu musim dingin: 10:30-17:00

Selain itu ada perdagangan pra-pembukaan(4:00-9:30 atau 5:00-10:30) dan perdagangan setelah jam utama(16:00-20:00 atau 17:00-21:00). Investor harus melakukan konversi sesuai zona waktu mereka agar tidak melewatkan waktu perdagangan.

Poin utama sistem

• Sistem perdagangan: T+0 (pembelian dan penjualan hari yang sama diselesaikan hari itu juga)
• Mata uang perdagangan: Dolar AS
• Unit transaksi: mulai dari 1 lembar
• Batas kenaikan dan penurunan: tidak terbatas, tetapi ada mekanisme penghentian otomatis (熔断)
• Pembayaran hasil penjualan: T+2
• Biaya transaksi: sekitar 1% untuk transaksi manual, 0,5%-1% untuk transaksi elektronik

Bagaimana cara bermain saham AS? Pilih jenis akun yang sesuai

Dana untuk membuka rekening saham AS tergantung pada jenis akun dan platform broker yang dipilih. Biasanya ada tiga pilihan utama.

Akun tunai - cara paling sederhana untuk memulai

Akun tunai adalah opsi paling dasar, cukup menggunakan dana sendiri untuk membeli saham dan ETF, tidak memungkinkan melakukan short selling. Siklus penyelesaian dana adalah T+3, dan batas minimum pembukaan rekening biasanya sekitar 500 dolar AS. Pengoperasian akun ini sederhana dan cocok untuk pemula total.

Akun margin - memperbesar keuntungan dengan leverage

Akun margin memungkinkan investor meminjam uang dari broker untuk melakukan transaksi leverage, menggunakan sistem T+0, bisa long maupun short. Keunggulan utamanya adalah memanfaatkan leverage untuk meningkatkan imbal hasil, tetapi persyaratan dana awal cukup tinggi, biasanya di atas 2000 dolar AS. Jenis akun ini cocok untuk investor dengan pengalaman menengah.

Kontrak Perbedaan Harga(CFD) - alat jangka pendek dengan leverage tinggi

CFD adalah instrumen derivatif keuangan yang memungkinkan investor melakukan transaksi dengan margin sangat kecil(50-100 dolar AS) untuk saham AS. Investor tidak perlu memegang saham asli, cukup melakukan transaksi dua arah berdasarkan fluktuasi harga. CFD menggunakan mekanisme T+0, bisa long maupun short, sangat cocok untuk trader jangka pendek dan strategi tingkat tinggi. Tetapi perlu diingat, leverage akan memperbesar risiko.

Bagaimana cara bermain saham AS? Bandingkan tiga metode investasi utama

Setelah menentukan jenis akun, investor dapat memilih berbagai metode transaksi.

Metode 1: Membeli saham AS secara langsung

Ini adalah cara investasi yang paling tradisional, membeli saham perusahaan AS yang benar-benar terdaftar.

Keunggulan:

• Sistem T+0, bisa beli dan jual hari yang sama, likuiditas tinggi
• Biaya transaksi sangat rendah, cukup bayar komisi broker
• Keuntungan tidak dikenai pajak capital gain

Kekurangan:

• Ada perbedaan waktu, investasi jangka pendek harus sering begadang memantau pasar
• Proses pembukaan rekening relatif rumit

Bagaimana cara membuka rekening dan membeli?

Investor dari berbagai wilayah dapat melalui jalur berbeda: investor Taiwan bisa melalui sub-brokerage(Sub-brokerage), biaya sekitar 1%; investor Malaysia bisa melalui platform seperti Moomoo, Rakuten Trade, dengan biaya 3,8-25 dolar AS; pengguna Tiongkok daratan bisa melalui Futu NiuNiu, WeBull dan broker lain. Perhatikan bahwa dividen dikenai pajak potong 30%.

Metode 2: Investasi ETF saham AS untuk diversifikasi risiko

ETF(Exchange-Traded Fund) adalah dana yang diperdagangkan di bursa, menawarkan berbagai pilihan seperti ETF teknologi, ETF kesehatan, ETF obligasi di pasar saham AS.

Keunggulan:

• Risiko lebih rendah, diversifikasi mengurangi ketidakpastian saham individual
• Biaya sangat rendah, misalnya VOO hanya 0,04% biaya pengelolaan
• Tidak perlu repot mempelajari saham satu per satu

Kekurangan:

• Perbedaan antar ETF dalam satu bidang bisa besar, perlu analisis cermat
• Ada risiko spread harga, terutama dalam setengah jam pertama setelah pasar buka

Cara membeli:

Firstrade dan broker saham AS lainnya meluncurkan kebijakan bebas biaya transaksi ETF sejak 2018, menjadi pilihan banyak investor.

Metode 3: Perdagangan CFD untuk keuntungan cepat

CFD adalah instrumen derivatif berdasarkan fluktuasi harga saham AS, tanpa perlu memegang saham asli.

Keunggulan:

• Leverage tinggi, modal kecil bisa mengontrol posisi besar
• Mekanisme T+0, mendukung transaksi dua arah
• Beragam akun, bisa trading saham AS, forex, emas, kripto sekaligus

Kekurangan:

• Risiko leverage sangat tinggi, penggunaan tidak tepat bisa menyebabkan kerugian besar
• Membutuhkan kemampuan risiko dan pengalaman trading yang memadai

Bagaimana cara bermain saham AS? Pilih saham yang tepat

Bagi pemula, memilih saham blue chip berkualitas adalah cara mengurangi risiko. Berikut beberapa saham AS yang patut diperhatikan:

Bidang teknologi: Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Intel(INTC)

Bidang konsumsi: Amazon(AMZN), Starbucks(SBUX), P&G(PG), Walmart(WMT)

Bidang kesehatan: Johnson & Johnson(JNJ)

**Saham China konsep: ** Alibaba(BABA)

Memilih saham apa pun harus disesuaikan dengan kondisi keuangan dan strategi trading pribadi.

Bagaimana cara bermain saham AS? Tiga poin penting untuk pemula

Gabungan teori dan praktik

Jangan terburu-buru dalam bermain saham AS. Perdagangan saham AS membutuhkan waktu panjang untuk belajar dan mengumpulkan pengalaman. Harus menguasai dasar teori sekaligus pengalaman nyata. Para master investasi di masa lalu sukses karena mereka pernah mengalami berbagai fluktuasi pasar dan mampu menghadapinya dengan tenang.

Pahami risiko secara menyeluruh

Terutama saat menggunakan leverage, risiko akan berlipat ganda. Investor harus menilai kemampuan risiko mereka sendiri dan mengelola dana secara rasional.

Terus belajar dan melakukan penyesuaian

Lingkungan pasar selalu berubah, strategi investasi harus terus dioptimalkan. Pemula harus mulai dari jumlah kecil, secara bertahap mengumpulkan pengalaman, dan akhirnya mampu bertahan di pasar investasi.

Rahasia bermain saham AS terletak pada keseimbangan antara kesabaran, pembelajaran, dan manajemen risiko yang sempurna.