Citibank dikenai denda sebesar $3.5 juta karena kegagalan pengawasan penipuan. Bank gagal menangkap penarikan dana yang menipu secara tepat waktu, yang menyebabkan tindakan regulasi. Kasus ini menyoroti celah kritis dalam sistem deteksi penipuan perbankan tradisional—sesuatu yang secara inheren ditangani secara berbeda oleh pendekatan buku besar transparan blockchain. Lembaga terpusat yang mengelola miliaran masih berjuang dengan pemantauan keamanan dasar, menimbulkan pertanyaan apakah protokol terdesentralisasi mungkin lebih baik dalam menangani validasi transaksi dan pencegahan penipuan. Layak dipertimbangkan saat membandingkan profil risiko institusional.