Bagaimana Pemegang Aset $61 Juta Menghadapi Hukuman Penjara yang Diperpanjang karena Restitusi Crypto yang Tidak Dibayar

Kasus Nicholas Truglia menjadi pengingat keras akan konsekuensi yang menanti mereka yang melakukan penipuan cryptocurrency, terutama ketika mereka berusaha menghindari restitusi yang diperintahkan pengadilan. Apa yang dimulai sebagai hukuman 18 bulan pada tahun 2022 telah meningkat secara dramatis menjadi hukuman penjara selama 12 tahun, dengan putusan Hakim Alvin Hellerstein pada 2 Juli menekankan bahwa aset keuangan tidak memberikan pelarian dari akuntabilitas yudisial.

Serangan SIM-Swapping yang Memulai Segalanya

Kegiatan kriminal Truglia berpusat pada eksploitasi keamanan seluler yang canggih yang dikenal sebagai SIM-swapping. Teknik ini melibatkan meyakinkan operator telekomunikasi untuk mentransfer nomor telepon korban ke kartu SIM yang dikendalikan penipu. Setelah dilakukan, penipu mendapatkan akses ke kode otentikasi dua faktor yang dikirim ke nomor yang dikompromikan, secara efektif melewati langkah keamanan di bursa cryptocurrency, bank, dan akun email.

Pada tahun 2018, Truglia menggunakan taktik ini terhadap Michael Terpin, seorang pengusaha crypto terkenal dan CEO Transform Group yang beroperasi di Area Teluk San Francisco, California. Serangan ini terbukti sangat efektif—Terpin kehilangan $24 juta dalam cryptocurrency sebelum mengetahui pelanggaran tersebut.

Hukuman dan Vonis Awal

Truglia dihukum karena melakukan penipuan transfer dana melalui wire fraud. Hukuman awalnya terdiri dari 18 bulan penjara ditambah tiga tahun masa pembebasan bersyarat, serta kewajiban restitusi lebih dari $20 juta yang harus dibayar kepada Terpin. Namun, pengadilan segera menemukan bahwa Truglia tidak berniat memenuhi utangnya tersebut.

Ketika Aset Tidak Sejalan dengan Akuntabilitas

Momen penting terjadi saat peninjauan pengadilan terhadap kepatuhan Truglia terhadap perintah restitusi. Berkas pengadilan mengungkapkan bahwa Truglia memiliki aset bernilai sekitar $61 juta—lebih dari tiga kali lipat kewajiban restitusinya. Namun, meskipun kekayaan yang besar ini, dia tidak melakukan pembayaran kepada korban. Alih-alih membayar, Truglia melakukan taktik penghindaran yang dirancang untuk menghambat upaya penegakan hukum dan pengumpulan oleh pengadilan.

Hukuman yang diperberat oleh Hakim Hellerstein mencerminkan penghinaan terhadap perintah pengadilan ini. Hukuman 12 tahun sekarang berdiri sebagai hukuman untuk penipuan awal dan sebagai mekanisme penegakan kepatuhan restitusi.

Dampak Hukum Perdata

Terpin mengejar akuntabilitas tambahan melalui litigasi perdata. Dia mengajukan gugatan kelalaian sebesar $224 juta terhadap AT&T, penyedia layanan selulernya, karena gagal mengamankan akunnya dari serangan SIM-swapping. Secara terpisah, gugatan perdata sebesar $75 juta terhadap Truglia menghasilkan ganti rugi penuh yang diberikan pengadilan pada tahun 2019.

Implikasi Lebih Luas untuk Keamanan Crypto

Kasus Truglia menerangi kerentanan sistemik dalam keamanan telekomunikasi seluler yang secara langsung mengancam pemilik cryptocurrency. SIM-swapping tetap menjadi vektor serangan favorit karena perwakilan layanan pelanggan telekomunikasi sering kali mengutamakan kecepatan daripada ketelitian verifikasi. Investor cryptocurrency, yang menghadapi kehilangan dana permanen setelah akses tidak sah ke dompet mereka, menjadi target yang sangat menarik.

Hukuman yang diperpanjang menunjukkan bahwa pengadilan memandang serius baik penipuan awal maupun penghindaran restitusi berikutnya, menetapkan preseden bahwa sumber daya keuangan saja tidak dapat melindungi pelaku dari konsekuensi yudisial.