Tiga Saluran Utama dan Strategi Praktis untuk Keuntungan Saham

Dalam era inflasi tinggi dan suku bunga deposito yang mendatar, semakin banyak orang memfokuskan perhatian mereka pada pasar saham. Tapi membuat uang dari saham benar-benar semudah itu? Sebenarnya ada tiga jalur keuntungan, kunci utamanya adalah memilih cara yang sesuai dengan diri sendiri.

Tiga Cara Utama Mendapatkan Uang dari Saham

Cara pertama: Pendapatan dividen

Ketika Anda membeli saham, Anda menjadi pemegang saham perusahaan dan berhak berbagi keuntungan perusahaan. Beberapa perusahaan secara rutin membagikan dividen tunai (seperti Coca-Cola), ada yang membagikan saham, dan ada yang menginvestasikan kembali keuntungan untuk mendorong harga saham (seperti Berkshire Hathaway).

Memegang saham perusahaan berkualitas yang stabil dalam jangka panjang, selain menikmati kenaikan harga saham, Anda juga bisa menerima dividen secara berkala. Tapi perlu diingat, setelah dividen dibagikan, harga saham biasanya akan turun sesuai jumlah dividen yang dibagikan, ini disebut sebagai “ex-dividen”. Setelah itu, jika harga saham kembali naik ke level sebelum dividen, disebut sebagai “mengisi dividen”, baru investor benar-benar mendapatkan keuntungan.

Memilih saham yang bisa dengan lancar mengisi dividen sangat penting. Selain itu, waspadai jebakan “dividen palsu”—ketika tingkat distribusi laba perusahaan melebihi 100% (menghasilkan 1 yuan tapi membagikan lebih dari 1 yuan), sama saja dengan menghabiskan modal sendiri. Contohnya, HTC pernah membagikan dividen tunai sebesar 40 yuan, tahun berikutnya laba perusahaan anjlok, harga saham dari 1.300 yuan jatuh ke 200 yuan, banyak investor yang masih terjebak sampai sekarang.

Cara kedua: Arbitrase selisih harga

Ini adalah cara paling intuitif untuk mendapatkan keuntungan. Saat pasar saham dibuka, harga selalu berfluktuasi, investor bisa membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi, atau sebaliknya. Pergerakan harga saham dipengaruhi oleh banyak faktor, termasuk kondisi operasional perusahaan, sentimen pasar, jumlah saham yang beredar, dan lain-lain.

Biasanya, melalui analisis fundamental, analisis berita, dan indikator teknikal secara bersamaan, kita dapat memprediksi tren selanjutnya. Jika yakin harga akan naik, beli; setelah mencapai target harga, jual; sebaliknya, bisa juga melakukan short selling. Kunci trading jangka pendek adalah memilih saham yang tepat, dan untuk short selling harus menetapkan stop loss yang ketat, disarankan berhenti kerugian jika kerugian mencapai 15%.

Cara ketiga: Pendapatan dari meminjamkan saham

Ini adalah pilihan pendapatan pasif yang baru. Jika Anda memegang saham dalam jangka panjang dan tidak keberatan dengan fluktuasi jangka pendek, Anda bisa mempertimbangkan meminjamkan saham kepada orang yang ingin melakukan short selling, dan mendapatkan biaya pinjam saham. Dengan cara ini, Anda tetap mendapatkan hak dividen sekaligus mendapatkan pendapatan tambahan.

Kekurangannya adalah kehilangan fleksibilitas operasional. Setelah saham dipinjamkan, jika di pasar ada harga jual yang diinginkan, Anda harus menarik kembali saham terlebih dahulu sebelum melakukan transaksi, sehingga tidak cocok untuk trader jangka pendek.

Pasar saham penuh variabel, waktu yang tepat sangat penting

Pergerakan harga saham dipengaruhi oleh kondisi operasional perusahaan, tren industri, peristiwa besar, situasi politik, dan hubungan penawaran dan permintaan. Bahkan manajer dana profesional, menurut statistik, lebih dari 80% dari mereka di pasar saham AS dalam 10 tahun tidak mampu mengalahkan indeks pasar.

Psikologi investor juga sangat penting. Pada saham yang sama, pandangan pembeli dan penjual bisa sangat berbeda. Siapa yang bisa memprediksi masa depan dengan akurat? Inilah tantangan utama dalam trading saham.

Untuk mendapatkan uang dari pasar saham, selain pengetahuan dan keahlian, diperlukan keyakinan yang teguh dan strategi yang jelas:

• Hindari operasi emosional, jangan terpengaruh oleh fluktuasi pasar dan opini publik
• Gabungkan analisis fundamental, teknikal, dan sentimen pasar untuk pengambilan keputusan yang rasional
• Kendalikan posisi secara ketat, tetapkan batas kerugian yang dapat ditoleransi sebelumnya
• Tentukan target dan jangka waktu setiap transaksi, setelah tercapai segera ambil keuntungan, hindari serakah

Bagaimana merancang strategi mendapatkan uang dari saham yang sesuai dengan diri sendiri?

Sebelum berinvestasi, hal terpenting adalah mengenal diri sendiri. Aliran kas, waktu yang diinvestasikan, dan toleransi risiko setiap investor berbeda, tidak ada satu strategi yang cocok untuk semua orang.

Investor konservatif cocok melakukan hal berikut:

Investasi nilai — mencari perusahaan berkualitas yang undervalued, memegangnya dalam jangka panjang sampai nilainya kembali. Intinya adalah menemukan perusahaan bagus, membeli saat undervalued, dan bersabar menikmati pertumbuhan. Perusahaan harus memiliki keunggulan kompetitif yang kuat agar mampu menahan fluktuasi selama periode kepemilikan.

Investasi rutin berkala — jika merencanakan dana pensiun atau dana pendidikan jangka panjang, bisa menggunakan metode investasi rutin ke ETF indeks pasar besar atau perusahaan yang kompetitif dalam jangka panjang. Dengan cara ini, harga pembelian akan rata-rata otomatis, dan selama pasar tumbuh dalam jangka panjang, aset akan meningkat secara stabil.

Investor dengan toleransi risiko lebih tinggi bisa mempertimbangkan:

Investasi swing — memanfaatkan fluktuasi harga tertentu, seperti saham konsep perjalanan liburan, saham e-commerce saat festival belanja, dll. Ini membutuhkan perhatian terhadap berita terkini dan analisis posisi support-resistance, cocok untuk investor yang punya waktu untuk memantau pasar.

Trading harian (day trading) — beli dan jual dalam hari yang sama, tanpa membawa pulang saham semalaman. Membutuhkan kombinasi analisis berita dan teknikal, serta strategi berdasarkan level support dan resistance. Tapi ini menuntut kemampuan operasional yang tinggi.

Apakah banyak orang yang mendapatkan uang dari saham? Realitasnya keras

Di internet sering ditemukan orang berbagi kisah keberhasilan dari trading saham, terlihat mudah menghasilkan uang. Tapi harus tahu, laporan kerugian biasanya tidak dipublikasikan, menghasilkan uang dari saham jauh lebih sulit dari itu.

Menurut data Bursa Efek Taiwan, dalam 3 tahun terakhir, rata-rata kerugian investor ritel adalah 15,7%. Sebaliknya, investor yang rutin berinvestasi secara berkala ke ETF 0050 (Yuan Da Taiwan 50 ETF) selama lebih dari 5 tahun, mendapatkan keuntungan hingga 82%.

Investasi jangka panjang memiliki tingkat keberhasilan yang lebih tinggi, karena selama perusahaan terus beroperasi, mereka bisa menghasilkan laba. Investor jangka panjang dapat menghindari risiko perusahaan tertentu, dan melalui investasi ke indeks pasar, secara otomatis pasar akan menyaring perusahaan yang lemah dan mendukung yang kuat. Contohnya, S&P 500, Anda tidak perlu memprediksi perusahaan mana yang paling kuat dalam 10 tahun ke depan, cukup percaya bahwa kapitalisasi pasar 500 perusahaan terbesar di AS akan terus tumbuh—bukti sejarah membuktikan logika ini benar.

Trading jangka pendek berbeda. Perdagangan yang sering menyebabkan biaya komisi dan pajak yang tinggi, dan kebanyakan investor memiliki kebiasaan buruk: setelah untung, buru-buru keluar; setelah rugi, menahan dan menunggu balik merah—ini menyebabkan kerugian kecil dan kerugian besar. Tentu saja, ada juga trader ahli, tapi mereka adalah hasil dari usaha dan pengalaman yang besar.

Penutup

Pasar saham tak berujung, untuk berinvestasi harus benar-benar mengenal diri sendiri. Setelah memahami toleransi risiko, waktu yang bisa diinvestasikan, dan modal yang dimiliki, barulah bisa memilih strategi mendapatkan uang dari saham yang benar-benar cocok, dan meraih keuntungan stabil dalam jangka panjang. Alat dan strategi sebaik apapun, akhirnya tetap tergantung pada kemampuan eksekusi dan mental. Semoga artikel ini membantu Anda menemukan jalan investasi yang sesuai.