India Memperketat Regulasi Pertukaran Crypto: 49 Platform Terdaftar di FIU di Bawah Kerangka AML

2026-01-06 13:04:38

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Breaking: FIU Memperketat Aturan untuk Platform Pertukaran Crypto India Tautan Asli: India meningkatkan regulasi sektor crypto, dengan 49 pertukaran cryptocurrency resmi terdaftar di Unit Intelijen Keuangan (FIU) selama tahun keuangan 2024–25. Langkah ini merupakan bagian dari upaya pemerintah untuk mengatur aktivitas aset digital di bawah kontrol anti-pencucian uang (AML) dan pengendalian pendanaan teror, seiring meningkatnya kekhawatiran tentang penyalahgunaan crypto dalam kegiatan kriminal.

Tinjauan FIU Mengungkap Aktivitas Crypto Berisiko Tinggi

Menurut laporan FIU untuk tahun keuangan 2024–25, pendaftaran ini mengikuti tinjauan terhadap Laporan Transaksi Mencurigakan (STRs) yang diajukan oleh platform crypto. FIU menemukan bahwa dana crypto digunakan berulang kali untuk aktivitas berisiko tinggi, termasuk penipuan, scam, jaringan judi, transfer tidak terdeteksi, dan penyalahgunaan peer-to-peer. Beberapa kasus bahkan terkait dengan layanan darknet, pendanaan teror, dan materi pelecehan seksual anak, menyoroti bagaimana anonimitas crypto dapat dieksploitasi jika tidak diatur.

Dari 49 platform yang terdaftar, 45 berbasis di India, sementara empat beroperasi di luar negeri. Berbeda dengan negara lain di mana beberapa lembaga mengawasi crypto, India telah menunjuk FIU, di bawah Kementerian Keuangan, sebagai otoritas tunggal yang memantau pertukaran.

Pertukaran Crypto di India Harus Ikuti Aturan AML

Pertukaran crypto di India secara hukum diklasifikasikan sebagai Penyedia Layanan Aset Digital Virtual (VDA) dan telah berada di bawah Prevention of Money Laundering Act (PMLA) sejak 2023. Pertukaran harus:

Mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan (STRs)
Mengidentifikasi pemilik dompet
Melacak kegiatan penggalangan token seperti IPO
Memantau transfer antara dompet yang dihosting dan tidak dihosting

Setelah pendaftaran, pertukaran juga perlu:

Mengungkapkan hubungan perbankan mereka
Menunjuk petugas kepatuhan
Melakukan audit internal
Mengikuti pemeriksaan pelanggan berbasis risiko
Menyaring transaksi untuk sanksi dan melakukan penilaian risiko secara berkala

Semua informasi ini harus dibagikan dengan FIU.

Penegakan Hukum FIU dan Denda Crypto di India

FIU secara aktif menegakkan kepatuhan. Selama tahun keuangan 2024–25, platform crypto yang gagal memenuhi kewajiban AML dikenai denda total ₹28 crore. FIU juga mengidentifikasi hotspot transaksi regional dan aset digital yang umum terkait dengan aktivitas ilegal, memperkuat kerangka intelijen dan pemantauan pemerintah.

Penguatan Regulasi Crypto di India

India mengakui potensi crypto untuk mengubah keuangan dan penciptaan kekayaan tetapi tetap berhati-hati terhadap risiko yang ditimbulkan oleh transaksi cepat, jangkauan global, dan transfer pseudonim. Selain langkah AML, pemerintah telah memperkuat pengawasan melalui aturan perpajakan dan ketentuan pajak pemotongan di bawah Income Tax Act.

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.