$500/月が$800Kになる方法：インデックスファンドの複利計算の背後にある数学

ポートフォリオを静かに再構築している「マグ7」ベット

もしあなたが受動的に投資しているなら、あなたは知らず知らずのうちにマグニフィセントセブンにさらされています。Nvidia、Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta、Teslaは現在、**S&P 500の約34%**を占めており、この集中はあなたのリスク許容度に応じて特徴であるかバグであるかのどちらかです。

バンガードS&P 500 ETF (VOO)は、この正確な集中を反映しています。Nvidiaはファンドの7.95%、Microsoftは6.73%、Appleは6.60%を占めています。参考のために、これら7社の合計時価総額は21.5兆ドルです。

過去のパフォーマンスは何を語るのか？

過去3年間、残酷な真実は次のとおりです:

• Nvidia: +1,380% (yes, really)
• マイクロソフト: ~500%+
• メタ: ~450%+
• アマゾン: ~200%+
• アップル: +77% (グループの「アンダーパフォーマー」)

この多くはAIブームから来ている。投資家たちはAIを開発または展開する企業に殺到した; (君を見ているよ、Apple)、そうでない者たちは後れを取った。

2010年9月の発売以来、VOOは年間平均リターン12.8%(14.8%（配当込み）)を記録しています。

コンパウンド成長マシン

ここが面白くなってきます。異なるリターン率で月に$500を投入してみてください:

$800Kに到達するには、12%のリターンで約25年、または14%の平均リターンを維持すれば約18年かかります。

本当のポイントは？ 時間 + 複利 >> 規律だけ。ほとんどの人は現金で$800K を貯められません。しかし、お金を働かせる？それが実現する方法です。

配当クッション

保守的に1%の配当利回りであっても、$800K VOOポジションは年間8,000ドルの受動的収入を生み出します — 多くの地域で生活するのに十分な金額です。

ザ・キャッチ

これは、VOOが歴史的なリターンを無期限に維持できると仮定しています。現在、マグ7株がインデックスを支配しているため、集中リスクは現実のものです。テクノロジーの調整は、よりバランスの取れたポートフォリオよりもVOOに大きな影響を与える可能性があります。

また、アップルの相対的な低迷はリスクを浮き彫りにしています。これらのメガキャップ企業のいずれかがつまずくと、あなたはかなりのポートフォリオの重荷を抱えることになります。