なぜ銀行はあなたの10,000ドル以上の預金をフラグ付けするのか(実際に何が起こるのか)

現金を$10,000以上預金しようと考えていますか？知っておくべきことはこちらです：

法律：銀行は、現金預金が$10,000を超える場合、FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）に通貨取引報告書（CTR）を提出しなければなりません。これはマネーロンダリング防止の標準手続きであり、資金が合法であれば特に問題ありません。

罠 — 構造化：複数回に分けて預金を行うことでルールを回避しようとしないでください。それは「構造化」と呼ばれ、違法です。銀行はこれを検知し、疑わしい活動報告書（SAR）を提出し、調査が開始されます。

次に起こること：資金の出所を証明する必要があるかもしれません（請求書、レシート、銀行明細書など）。また、銀行は預金の真偽を確認するために小切手に2〜7日の保留をかけることがあります。

その他の注意点：

• 一部の銀行口座には最大預金限度額があります。事前に確認してください
• 大きな預金には手数料がかかる場合があります
• 銀行がFDIC保険に加入していることを確認してください（最大$250,000まで保護）
• 偽の小切手を使った詐欺に注意してください（返金を求める偽の小切手など）

事業者向け：Form 8300は、$10K以上の現金を受け取った後、15日以内にIRSに提出する必要があります。

結論：合法的に行い、レシートを保管し、預金前に銀行に預金限度額を確認しましょう。