年金アカウントに不動産投資信託（REITs）を配置するのはお得ですか？

多くの投資家がRoth IRAにREITsを配分することを考えていますが、それは本当に価値があるのでしょうか？

コアの強み： REITsは90％の課税所得を株主に配当しなければなりません。Roth IRAは税後口座であり、つまり受け取ったすべての配当が非課税です。比較すると：通常の口座でREITsを保有すると、毎回の配当で税金がかかります。これがRoth IRAでREITsを組み合わせるのが最も得策な理由です——複利効果が完全に発揮されます。

実際の収益モデル： 2022年REITの年平均配当利回りは3.08%-4.37%の間です。例：1万ドルを投資し、年利回り4.37%の場合、30年後にはRoth IRAで36000ドル以上に増加します。全過程ゼロ税収。

主なリスク：

• REITsは不動産市場のサイクルに連動しており、金利が上昇すると価値が下がりやすい
• 単一タイプのREITsはリスクが高い（例えば、ホテルにのみ投資している場合、経済が悪化すると終わり）
• 会社を選ぶのを間違えることは、株を選ぶのを間違えるのと同じです。

**提案：**資産配分が多様化されたREITsやヘッジファンドREITsを選択し、リスクを分散させることをお勧めします。あなたの投資ポートフォリオに適しているかどうかを確認するために、財務アドバイザーに相談するのが最良です。