「お金が着金しました。トークンをお願いします！」——こんなウィーチャットが飛んできたとき、初心者の何人が反射的に確認をクリックして、やっとホッと息つける思いがするでしょう。しかし私は業界で何度も損をしてきたので、本当のことを言わなければなりません。これはまさに最も危険な心理戦なのです。送金者の名前が一致しない、相手が急かし続ける、送金メモが奇妙に書かれている……これらは小さな細部に見えますが、実は巧妙に設計された「トカゲの尾切り」詐欺の手口なのです。

**手口は段階的に進む：「偽の実名送金」はどうやってあなたを騙すのか**

最も一般的なのはスクリーンショットの偽造です。詐欺師は銀行振込証拠書類を加工するか、第三者決済の遅延到着の漏洞を利用して「既に送金済み」という見せかけを作ります。あなたがトークンを放出すると、彼はすぐに送金を取り消すか「誤操作だった」と主張します。お金は回収されますが、あなたのトークンは永遠に戻ってきません。

さらに悪質なのは——他人のアカウントを冒用することです。送金者の実名情報と買主の身元が完全に一致しないとき、十中八九詐欺師が他人のアカウントを盗んで資金洗浄をしています。あなたがトークンを放出したら、すべての投資を失うだけでなく、資金洗浄の調査に巻き込まれる可能性さえあります。正規の商人絶対にこんなことはしません。これは底線です。

3番目の手口はプラットフォームのルールの隙間をついくのです。誰かが「某大手取引所公式認証商人」になりすましたり取引記録を偽造したりして、プラットフォーム保証を迂回して直接私取引するよう仕向けます。知らないことは、コンプライアンスプラットフォームのエスクロー取引は双方が確認してからこそトークンが放出されるということです。私取引は保障ゼロと同じにいのです。

**私がまとめた4つの命がけの法則**

1番目は実名情報が100%一致しなければならない、一致しなければ拒否してください。名前、アカウント性質、証明書タイプを確認して、細部は一つも見逃さないでください。

2番目は時間的プレッシャーに警戒してください。相手が急かすほど、あなたはより堅持しなければなりません。本当の取引は「すぐにトークンを放出する」必要はなく、自分に反応する時間をあげてください。

3番目はいつもプラットフォーム保証取引を使うこと。「私取引なら少し安くなる」というのを聞かないでください。これが割られた前兆です。

4番目は取引記録をスクリーンショットして保存する。問題が起きたら、これはあなたの証拠になります。