受動的所得対決：実際に配当を提供する3つの配当ETFと暗号資産のステーキング

パッシブインカムは夢のように聞こえます — 眠っている間にお金が入ってくる。しかし、ここで重要なことがあります：すべてのパッシブインカムが同じように作られているわけではありません。伝統的な配当ETFは何十年もの間、定番でしたが、実際に何が機能し、どのように比較されるのかを詳しく見ていきましょう。

配当ETFのトリニティ

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) は、ここでの実力者です。2020年5月以来の平均年利12.57%で7.55%の利回りを誇るこのファンドは、巧妙な戦略を用いています：ボラティリティの低いS&P 500株を購入し、コールオプションを売却してリターンを増やします。トップ保有銘柄は、テクノロジートレーダーの夢のようなもので、Microsoft、Amazon、Metaが含まれています。月次支払い、手数料は0.35%。欠点は？わずか4年の実績です。

**SPDRポートフォリオS&P 500高配当(SPYD)**は退屈だけど安定した選択肢です。利回り4.68%、2015年以降の平均年間リターン8.6%、経費率はわずか0.07%と非常に安価です。アイアンマウンテンやウィリアムズ・カンパニーズなど75の配当貴族を保持しています。分配金は月次ではなく四半期ごとですが、低い手数料と実績のあるパフォーマンスにより、セットアンドフォゲット投資家にとってはお勧めの選択肢です。

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) は、まるで仕事のように利回りを追い求めています — 7.72% の30日SEC利回りはすごいですが、ここに落とし穴があります: 2016年以降の平均年間リターンは-1.17%。基礎となる価値が下がる中で分配金を受け取ることになります。まるで家の価値が下がっている間にコインを集めているようなものです。

リアル・トーク

3つすべてが月ごとまたは四半期ごとに(支払うので、実際にあなたの口座にお金が入るのが見えます)が、経費比率は重要です。SPYDの0.07%はほとんど影響を与えず、JEPIの0.35%とXSHDの0.3%は長期的な利益を削ります。

利回りトラップは現実です — 高利回りはしばしば高リスクや構造的な問題を示します (あなたを見ています、XSHD)。JEPIとSPYDは、利回りと成長の両方を提供できることを証明しており、これは珍しいことです。

暗号通貨の人々へ: これは基本的にステーキングが約束するものですが、ほとんど実現しません。7-8%の利回りは、スマートコントラクトリスクなしでほとんどのDeFiプロトコルを上回ります。それに対して、従来のETFは24時間365日の流動性と、暗号通貨が提供する上昇オプションを欠いています。

ボトムライン

退屈だが効果的なパッシブインカムポートフォリオを構築しているなら、SPYDは間違いなく入門点です。リターンを増やしたい場合は、少し複雑さを許容する必要がありますが、JEPIの実績は自らを語ります。XSHD？高い現在の利回りを特に求め、元本の保全を気にしないのでない限り、スキップしてください。