بنك الصين ين回应 للمستخدمين بشأن ملاحظات تحويل العملات المشفرة التي تم قفلها: تم الكشف عن مخاطر عالية، وسيتم وضع الحساب في حالة «عدم استقبال ولا دفع»

12 ديسمبر 2023، وفقًا لـ《中国新闻周刊》， قبل بضعة أشهر، قامت السيدة يو وزوجها بتحويل 250 يوان عبر بنك الصين للتنمية، مع ملاحظة «عملة دوجي الأسبوعية»، وتعرضت للبنك للتحقيق وقفل البطاقة. مؤخرًا، تلقى الاثنان مكالمات من موظفي البنك للتحقق من علاقتهما وسبب ملاحظة التحويل، وأُبلغوا أن الملاحظة تفعّل «التحكم في العملات الافتراضية»، وسيتم وضع الحساب في وضع «عدم الإيداع وعدم السحب». قال موظفو البنك الذي فتح الحساب للسيدة يو إن فك الحظر يتطلب تقديم كشف حسابات بطاقة زوجها خلال الأشهر الماضية، وبعد الموافقة على المراجعة، يُكتب لها تعهد يقر بأنها لم تتعامل مع العملات الافتراضية سابقًا، وأنها لن تتعامل معها مستقبلًا. ومع ذلك، يواجه زوجها رفضًا مباشرًا لتقييد استخدام الحساب، ويتفاوض حاليًا مع موظفي البنك الذي فتح له الحساب. وفي هذا الصدد، اتصلت《中国新闻周刊》 في 10 ديسمبر بخدمة عملاء بنك الصين للتنمية للاستعلام، حيث قال الموظف إنه لم يتلق بعد أي معلومات تتعلق بالتحكم في العملات الافتراضية، ونصح بالاستعلام من الفرع المعني. بعد ذلك، استفسرت 《中国新闻周刊》 من فرع بنك الصين في تيانجين، الذي فتح حساب السيدة يو، وأوضح الموظف أنه غير مطلع على الوضع. أما موظفو فرع بنك الصين في داليان الذي فتح حساب زوجها، فقالوا إنه إذا كان الحساب يتضمن تعاملات مع العملات الافتراضية، فسيقوم البنك بفرض «عدم الإيداع وعدم السحب» عليه، وإذا تم ذكر «عملات دوجي» في ملاحظة التحويل، يجب تقديم مستندات تثبت أن الملاحظة ليست لها علاقة بالعملات الافتراضية. المشكلة تكمن في كيفية الإثبات، وإذا كانت فقط كشف حساب البنك، فهي لا تعتبر دليلاً فعالًا، لذلك لا يمكن فك الحظر عن مثل هذه الحسابات ويجب إلغاؤها. أما بالنسبة لللوائح المحددة، فلم يرد الطرف الآخر بشكل واضح. حاليًا، قدمت السيدة يو كشف حسابات زوجها وتعهدًا مكتوبًا، وتقدم بطلب لرفع تقييد الحساب؛ بينما رد موظفو البنك الذي فتح حساب زوجها أنه بعد تقديم شهادة زواجهما، يمكن تقديم طلب لرفع التقييد. وفقًا لوكالة أنباء شينخوا، في 5 ديسمبر، أصدرت جمعية التمويل الإلكتروني الصينية وغيرها من الجمعيات سبع تحذيرات من المخاطر، تطلب من جميع الأعضاء عدم المشاركة في إصدار وتداول العملات الافتراضية أو الأصول الرمزية في البر الرئيسي، وتذكر الجمهور بضرورة التمييز بين المخاطر والابتعاد عن الأنشطة غير القانونية.