Hiểu về Hàng hóa và cách đầu tư dành cho người mới bắt đầu

Hiện tại nhiều nhóm nhà đầu tư đã chuyển hướng quan tâm sang đầu tư vào hàng hóa (Commodity) ngày càng nhiều hơn. Đây là lý do nhiều người thắc mắc hàng hóa là gì và làm thế nào để giao dịch Commodity thành công. Bài viết này sẽ giới thiệu chi tiết về thông tin từ ý nghĩa, loại hàng hóa, các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả, đến cách giao dịch Commodity phù hợp cho người mới bắt đầu.

Hàng hóa (Commodity) và ý nghĩa của nó

Commodity hay hàng hóa là nguyên liệu cơ bản dùng để sản xuất các mặt hàng hoặc dịch vụ mà con người cần trong cuộc sống hàng ngày. Ví dụ phổ biến gồm có đồng, dầu thô, lúa mì, hạt cà phê và vàng.

Commodity có thể chia thành 2 loại chính:

• Hard Commodities: Tài nguyên thiên nhiên cần khai thác hoặc chiết xuất như kim loại, dầu mỏ, khí đốt
• Soft Commodities: Các sản phẩm nông nghiệp trồng trọt và thu hoạch như lúa mì, cà phê, đường

Phân loại các loại hàng hóa có thể đầu tư

Phân loại nông nghiệp

Các sản phẩm từ trồng trọt như đường, bông, hạt cà phê có thời gian bảo quản hạn chế và biến động giá cao do các yếu tố thời tiết

Phân loại chăn nuôi

Các sản phẩm từ chăn nuôi như thịt lợn, thịt bò và các sản phẩm khác từ chăn nuôi

Phân loại năng lượng

Các sản phẩm năng lượng quan trọng như dầu thô (UKOIL) và khí đốt tự nhiên (NATGAS)

Phân loại kim loại

Kim loại quý và khoáng chất quan trọng như vàng (XAUUSD), bạc (XAGUSD), đồng (COPPER), và palađi (XPDUSD)

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá hàng hóa

Yêu cầu thị trường (Demand Factors)

Thu nhập và dân số tăng lên sẽ ảnh hưởng đến giá của từng loại hàng hóa. Ở các quốc gia thu nhập thấp, khi thu nhập tăng, nhu cầu thực phẩm sẽ tăng nhiều hơn so với các nước có thu nhập cao.

Vấn đề cung ứng (Supply Factors)

Các yếu tố sản xuất, lao động, vốn, đất đai, nguồn nước và tài nguyên thiên nhiên phần lớn phụ thuộc vào hiệu quả sản xuất và quản lý.

Không chắc chắn và các sự kiện khẩn cấp

Các yếu tố thời tiết, thiên tai và biến động do đầu cơ của nhà đầu tư có thể làm giá biến động nhanh chóng.

Ưu điểm của việc đầu tư vào hàng hóa

1. Bảo vệ khỏi lạm phát

Các hàng hóa như vàng và dầu mỏ thường có xu hướng tăng giá khi lạm phát cao, giúp phòng ngừa rủi ro tốt

2. Phân tán rủi ro danh mục

Hàng hóa có mối quan hệ thấp với cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm biến động tổng thể của danh mục đầu tư

3. Cơ hội sinh lời cao trong thời kỳ bất ổn

Giá hàng hóa có thể tăng nhanh do mất cân đối giữa cung và cầu

4. Tiềm năng tăng trưởng dài hạn

Nhu cầu một số loại hàng hóa như vàng, cà phê ngày càng tăng

Nhược điểm và rủi ro cần lưu ý

1. Biến động giá cao

Hàng hóa biến động gấp 2 lần cổ phiếu và gấp 4 lần trái phiếu. Các mặt hàng như dầu thô và vàng đặc biệt biến động mạnh

2. Ảnh hưởng của đòn bẩy

Giao dịch trực tuyến thường có đòn bẩy cao, dù tăng khả năng sinh lời nhưng cũng tăng rủi ro thua lỗ tương tự

3. Mối quan hệ nghịch chiều với thị trường vốn

Thông thường, hàng hóa có xu hướng ngược chiều với chứng khoán

4. Ảnh hưởng đến môi trường

Việc khai thác, chăn nuôi, trồng trọt và chiết xuất hàng hóa thường gây tác động tiêu cực đến môi trường

4 phương pháp đầu tư vào hàng hóa cho người mới bắt đầu

Phương pháp 1: ETF hàng hóa

Là việc mua các sản phẩm phái sinh hoặc hợp đồng Futures qua quỹ hỗ trợ thay vì sở hữu hàng hóa thật.

Ưu điểm:

• Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ (mua chỉ 1 đơn vị)
• Giao dịch trực tuyến mọi lúc khi thị trường mở cửa
• Không cần lo lắng về lưu trữ, bị trộm hoặc chi phí phát sinh

Phương pháp 2: Hợp đồng Futures hàng hóa

Hợp đồng mua bán kỳ hạn thỏa thuận giá hôm nay nhưng giao hàng/thanh toán trong tương lai. Thường dùng với vàng, dầu mỏ, khí đốt.

Ưu điểm:

• Sinh lời từ biến động tăng hoặc giảm của giá
• Không cần đầu tư toàn bộ số tiền, chỉ cần ký quỹ (Margin)
• Phù hợp cho nhà giao dịch có ngân sách hạn chế

Phương pháp 3: Cổ phiếu của các công ty hàng hóa

Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty sản xuất hoặc kinh doanh nguyên liệu như BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Ưu điểm:

• Phân tán rủi ro qua danh mục công ty
• Bảo vệ khỏi rủi ro lạm phát
• Ổn định hơn so với giao dịch hàng hóa trực tiếp

Phương pháp 4: CFD hàng hóa

Giao dịch trực tuyến qua hợp đồng mà không cần chuyển giao hàng thật. Vị thế (Position) sẽ tăng hoặc giảm theo biến động giá.

Ưu điểm:

• Sinh lời cả trong thị trường tăng và giảm
• Có thể bán ngay mà không cần sở hữu
• Không cần rollover hợp đồng như Futures
• Thị trường CFD mở cửa 24/5
• Lựa chọn đa dạng các mặt hàng và thị trường khác

Chi phí liên quan đến giao dịch hàng hóa

Nhà đầu tư cần tính đến các chi phí sau:

1. Spread(

Khoảng cách giữa giá mua và giá bán, ví dụ vàng: giá mua 1949.02 và giá bán 1949.47, spread = 0.45

) 2. Phí giữ vị thế qua đêm ###Swap( Phí phát sinh khi giữ vị thế qua đêm )23:59(

) 3. Phí commission Một số chứng khoán tính phí commission cho việc mở/đóng giao dịch

Nên tính tổng các chi phí này trước khi vào lệnh để biết spread và phí sẽ ảnh hưởng đến ngân sách như thế nào.

Bảng thời gian giao dịch hàng hóa

Thời gian giao dịch hàng hóa không hoạt động 24/7, có các khung giờ mở cửa đóng cửa khác nhau theo loại:

###Lưu ý: Thời gian theo múi giờ Việt Nam(

Tóm tắt về hàng hóa và đầu tư

Việc đầu tư vào Commodity là công cụ hiệu quả để phân tán rủi ro và phòng ngừa lạm phát, nhưng cần lựa chọn phương pháp phù hợp với vốn và mục tiêu của bản thân.

Các bước quan trọng cho người mới bắt đầu:

• Nghiên cứu đặc điểm và các yếu tố ảnh hưởng đến giá của hàng hóa đó
• Chọn nhà môi giới có uy tín, phí thấp, spread hẹp và thuận tiện trong giao dịch
• Không đầu tư toàn bộ vốn vào một loại hàng hóa, hãy xem hàng hóa là phần của danh mục đầu tư
• Hiểu rõ các rủi ro và lập kế hoạch quản lý rủi ro trước khi bắt đầu giao dịch

Hàng hóa như vàng, cà phê, đường và đồng vẫn là các lựa chọn đầu tư hấp dẫn cho nhà đầu tư có kiến thức và kế hoạch tốt