Giao dịch cổ phiếu năm 2025: 6 nguyên tắc mà nhà đầu tư cần biết trước khi bắt đầu

Hiểu rõ về “Giao dịch cổ phiếu” là gì thực sự

Giao dịch cổ phiếu là việc mua bán cổ phiếu trong thời gian ngắn để tìm lợi nhuận từ sự biến động của giá cả. Phương pháp này khác với đầu tư dài hạn, nơi nhà đầu tư giữ cổ phiếu trong thời gian dài Hướng dẫn giao dịch đúng cách bắt đầu từ việc chấp nhận rằng rủi ro trong giao dịch cao hơn rõ ràng so với đầu tư truyền thống

Một số người nghĩ rằng giao dịch sẽ sinh lợi trong mọi tình huống thị trường, bất kể thị trường tăng hay giảm. Suy nghĩ này không sai nếu có thể dự đoán chính xác hướng đi, nhưng vấn đề là biến động giá trong ngắn hạn rất khó dự đoán. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp chủ yếu sử dụng phân tích kỹ thuật, nghiên cứu biểu đồ giá, khối lượng giao dịch và các chỉ số để tìm thời điểm mua bán phù hợp

Quản lý rủi ro: nền tảng của giao dịch sống động

Dù bạn có kỹ năng giao dịch tốt đến đâu, nếu không có quản lý rủi ro chặt chẽ, tương lai trên thị trường chứng khoán có thể chấm dứt

Nguyên tắc Kích thước vị thế (Position Sizing) là nền tảng quan trọng nhất. Đừng đặt tất cả tiền vào một cổ phiếu duy nhất. Phân chia vốn thành các phần nhỏ, mỗi lần giao dịch không rủi ro quá 2-3% tổng vốn. Phương pháp này giúp bạn tồn tại dù mắc nhiều sai lầm

Sử dụng Stop Loss là xác định điểm bán trước khi vào lệnh, khi giá giảm đến mức chấp nhận được. Điều quan trọng là phải đặt Stop Loss trước khi mua, không phải sau khi giá giảm, và phải có kỷ luật tuân thủ lệnh, tránh hy vọng giá sẽ đảo chiều

Bước đầu tiên: Mở tài khoản môi giới và đặt ngân sách

Trước khi thực hiện bất kỳ hoạt động nào, bạn cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán (môi giới). Hiện nay có nhiều lựa chọn trong và ngoài nước. Cân nhắc các yếu tố sau: phí dịch vụ, độ tin cậy, tiện lợi trong sử dụng và hỗ trợ khách hàng

Việc mở tài khoản khá đơn giản và có thể thực hiện trực tuyến, chỉ cần ít giấy tờ

Xác định rõ ngân sách là bước mà nhiều người mới bỏ qua. Phải giới hạn số tiền sử dụng và đó phải là số tiền có thể mất, từ tài sản không dùng để dự phòng khẩn cấp. Nguyên tắc của các chuyên gia là không đặt quá 10% tổng tài sản vào một cổ phiếu, bắt đầu với số tiền nhỏ

Học các lệnh giao dịch và luyện tập qua tài khoản ảo

Có nhiều loại lệnh cần hiểu rõ: Lệnh thị trường (Market Order) là mua hoặc bán ngay tại giá hiện tại, ưu điểm là nhanh, nhược điểm là giá có thể biến động trong khi chưa hoàn tất

Lệnh giới hạn (Limit Order) là mua hoặc bán tại mức giá đã định, ưu điểm kiểm soát được giá, nhược điểm là có thể không thực hiện được lệnh

Điều quan trọng: Trước khi dùng tiền thật, hãy luyện tập qua tài khoản ảo (Demo Account) do nhiều nhà môi giới cung cấp. Trong quá trình luyện tập, phân tích cổ phiếu, theo dõi kết quả, làm trong 3-6 tháng sẽ giúp hiểu rõ hành vi thị trường và xây dựng sự tự tin. Ngoài ra còn giúp thử nghiệm các chiến lược và nghiên cứu tâm lý giao dịch, điều này rất quan trọng mà người mới thường bỏ qua

Đánh giá kết quả so với thị trường và duy trì tầm nhìn dài hạn

Mục tiêu của giao dịch cổ phiếu là đạt lợi nhuận tốt hơn so với đầu tư vào các chỉ số thị trường như SET Index hoặc S&P 500. Nếu giao dịch sinh lợi 5% mỗi năm nhưng chỉ số tăng 10%, thì chưa thành công. So sánh này giúp bạn nhận biết hiệu quả của chiến lược và nếu kết quả không tốt hơn chỉ số, có thể cần điều chỉnh chiến lược

Duy trì góc nhìn dài hạn. Dù giao dịch ngắn hạn, không có chuyện làm giàu trong một đêm. Thành công trong giao dịch đòi hỏi kiên nhẫn, học hỏi liên tục và kiểm soát cảm xúc. Các nhà giao dịch thành công thường coi giao dịch chỉ là phần nhỏ trong danh mục đầu tư, cần có đầu tư dài hạn vào các tài sản khác đi kèm

Tránh các sai lầm phổ biến khi giao dịch

Đừng tin vào các lời khuyên trên mạng xã hội mà không phân tích. Có nhiều người giới thiệu cổ phiếu, nhưng nhiều trong số đó có lợi ích cá nhân hoặc thiếu kiến thức thực sự. Phụ thuộc vào lời khuyên của người khác mà không tự phân tích là rủi ro cao. Cách tốt nhất là học phân tích độc lập, sử dụng dữ liệu đáng tin cậy và hiểu rõ cổ phiếu mình định giao dịch

Ghi chép mọi lần giao dịch rất quan trọng để phân tích kết quả và quản lý thuế. Ở Việt Nam, lợi nhuận từ giao dịch cổ phiếu phải chịu thuế, có quy trình tính phức tạp

Xây dựng sự cân bằng giữa giao dịch ngắn hạn và đầu tư dài hạn. Dù giao dịch mang lại cảm giác phấn khích, không nên coi đó là chiến lược chính. Danh mục đa dạng giúp giảm thiểu rủi ro

Tóm tắt hướng dẫn giao dịch cổ phiếu

Giao dịch cổ phiếu là kỹ năng có thể học hỏi, nhưng đòi hỏi kiên nhẫn, học hỏi liên tục và quản lý rủi ro chặt chẽ. Bắt đầu từ việc học kiến thức cơ bản, luyện tập qua tài khoản ảo, rồi dần dần tăng vốn khi tự tin hơn

Nhớ rằng, thành công trong giao dịch không đến từ may mắn, mà từ kiến thức, kinh nghiệm và kỷ luật quản lý rủi ro. Nếu tuân thủ các nguyên tắc này, Hướng dẫn giao dịch đúng cách, giao dịch cổ phiếu sẽ trở thành công cụ hiệu quả để tạo thu nhập phụ. Nhưng đừng quên rằng kết quả quá khứ không phải là chỉ số cho thành công trong tương lai