Giao dịch (Trading) trong thị trường tài chính: ý nghĩa, loại và cách tạo lợi nhuận

Giao dịch và nhà giao dịch là gì

Trong hệ thống thị trường tài chính hiện đại, thuật ngữ nhà giao dịch hoặc người tìm kiếm lợi nhuận từ việc mua bán đã trở thành một nghề nghiệp thu hút sự chú ý của nhiều người. Tuy nhiên, ý tưởng nền tảng và cách thức hoạt động thường bị hiểu nhầm

Nhà giao dịch là cá nhân thực hiện hoạt động mua và bán các công cụ tài chính khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa và chứng khoán phái sinh. Mục tiêu chính là tạo ra lợi nhuận từ sự chênh lệch giá bằng cách mua ở mức thấp và bán ở mức cao. Giao dịch khác với đầu tư vì nhà giao dịch thường giữ tài sản trong thời gian ngắn để tận dụng biến động giá ngắn hạn, trong khi nhà đầu tư giữ tài sản trong thời gian dài.

Trong quá khứ, để trở thành nhà giao dịch, cần phải đến văn phòng công ty môi giới để thực hiện giao dịch. Nhưng trong thời đại internet, người quan tâm có thể bắt đầu giao dịch dễ dàng hơn nhiều qua các nền tảng trực tuyến dưới sự quản lý.

Phân loại nhà giao dịch và các hình thức giao dịch

Theo hình thức giao dịch

Giao dịch trong ngày (Day Trading)
Loại nhà giao dịch này tận dụng sự biến động của giá trong khoảng thời gian ngắn trong ngày. Điểm đặc trưng là đóng tất cả các vị thế trước khi kết thúc ngày làm việc để tránh rủi ro từ các tin tức có thể xuất hiện khi thị trường đóng cửa. Đây là hình thức có rủi ro cao do yêu cầu quyết định nhanh chóng.

Giao dịch lướt sóng (Scalping)
Phương pháp này liên quan đến việc thực hiện nhiều lần giao dịch để kiếm lợi nhỏ trong mỗi lần, nhưng tích lũy thành số lượng lớn. Cần hiểu sâu về phân tích kỹ thuật, đọc thị trường và nhận biết xu hướng giá chính xác.

Giao dịch swing (Swing Trading)
Nhà giao dịch này tìm kiếm và tận dụng các xu hướng và mẫu hình của thị trường, có thể giữ vị thế từ hai đến ba ngày. Phương pháp này yêu cầu phân tích xu hướng ngắn hạn để xác định điểm vào và thoát phù hợp.

Giao dịch theo đà (Momentum Trading)
Nhà tìm kiếm lợi nhuận này giao dịch theo hướng của động lực thị trường. Khi đà tăng, họ bán để thu lợi cao; khi đà giảm, họ mua ở mức giá thấp hơn.

Giao dịch vị thế (Position Trading)
Là việc mua và giữ vị thế trong thời gian dài, không quan tâm đến các biến động nhỏ của thị trường trong khoảng thời gian đó. Lợi nhuận sẽ hình thành khi đến các thời điểm quan trọng hoặc thị trường có biến động đáng kể.

Theo phương pháp phân tích

Giao dịch dựa trên cơ bản (Fundamental Trading)
Dựa vào phân tích các yếu tố cơ bản như dữ liệu kinh tế, tin tức và giá hợp lý để quyết định vào ra vị thế.

Giao dịch dựa trên kỹ thuật (Technical Trading)
Sử dụng phân tích biểu đồ giá, các chỉ báo và mẫu hình biến động của giá. Nhà giao dịch này cần thành thạo trong việc đọc biểu đồ và sử dụng các công cụ phân tích.

Những hiểu lầm phổ biến về giao dịch

“Giao dịch là cách làm giàu nhanh”

Hiểu lầm này nguy hiểm nhất. Việc tạo ra lợi nhuận bền vững từ giao dịch đòi hỏi thời gian, học hỏi, thử nghiệm và phát triển kỹ năng. Không có con đường tắt nào an toàn.

“Giao dịch chỉ cần ngắn hạn”

Giao dịch có thể thực hiện trong nhiều khung thời gian, từ phút đến tuần. Điều quan trọng là có kế hoạch và chiến lược rõ ràng.

“Giao dịch nhiều hơn sẽ kiếm nhiều lợi nhuận hơn”

Lợi nhuận hoặc thua lỗ không đến từ số lần giao dịch, mà từ việc hiểu đúng thị trường, quản lý rủi ro và sử dụng chiến lược hiệu quả.

“Ai cũng có thể dự đoán thị trường đi đâu”

Không ai có thể dự đoán chính xác tương lai của thị trường. Ngay cả các công cụ tốt nhất cũng chỉ phân tích quá khứ để suy đoán tương lai.

Nhà giao dịch hàng đầu thế giới và bí quyết thành công

Trong lịch sử giao dịch, có ít người thành công rực rỡ:

George Soros (จอร์จ โซรอส)
Tạo ra lợi nhuận hàng tỷ đô la Mỹ từ phân tích dữ liệu hiện tại một cách chính xác. Nguyên tắc chính của ông là không mạo hiểm vốn mà không có sự tự tin.

Andy Krieger (แอนดี้ ครีเกอร์)
Nổi tiếng với quyết định giao dịch dứt khoát, biết khi nào nên mua, khi nào nên bán, và có khả năng kiểm soát cảm xúc của chính mình xuất sắc.

Bill Lipschutz (บิล ลิปชอตซ์)
Sử dụng chiến lược theo xu hướng, tận dụng biến động của thị trường, và hỗ trợ bằng phân tích dữ liệu cẩn thận trước mỗi lần giao dịch.

Jim Simons (จิม ไซมอนส์)
Ứng dụng kiến thức toán học vào giao dịch, sử dụng thuật toán và tính toán định lượng để tìm ra kết quả phù hợp.

Bruce Kovner (บรูซ โคฟเนอร์)
Chuyên gia quản lý rủi ro và cảm xúc trong giao dịch, biết chính xác lượng giao dịch để hạn chế thua lỗ.

Các phẩm chất và kỹ năng cần thiết

Đối với nhà giao dịch mới bắt đầu

Sẵn sàng học hỏi
Thị trường giao dịch có vô vàn điều để học hỏi không ngừng. Ngay cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng luôn học hỏi mỗi ngày. Bắt đầu bằng việc hiểu các công cụ, phân tích dữ liệu tin tức và sử dụng tài khoản demo để luyện tập.

Quản lý thời gian
Hiểu rằng trong từng giai đoạn của thị trường, có những thời điểm phù hợp để giao dịch khác nhau vì mỗi loại tiền tệ có thời gian hoạt động riêng.

Kỹ năng lập kế hoạch
Thành công trong giao dịch thường bắt nguồn từ một kế hoạch tốt. Giao dịch mà không có kế hoạch giống như đi trong bóng tối.

Đối với nhà giao dịch chuyên nghiệp

Học nâng cao về giao dịch
Cần nghiên cứu mọi khía cạnh của thị trường, bao gồm các khóa học nâng cao và theo dõi liên tục sự phát triển của thị trường.

Phát triển chiến lược cá nhân
Biết các chiến lược khác nhau và cách điều chỉnh chúng phù hợp với tình huống thực tế, cùng với việc nghiên cứu các mẫu biểu đồ, xu hướng và chỉ báo.

Cách tạo lợi nhuận từ giao dịch

Xác định phong cách cá nhân

Không có phong cách giao dịch nào là chung cho tất cả. Mỗi người cần tìm ra phương pháp phù hợp qua thử nghiệm và điều chỉnh, như cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro.

Học hỏi và áp dụng chiến lược

Sau khi thử nghiệm, cần nghiên cứu và áp dụng các công cụ như phân tán rủi ro, lệnh dừng lỗ, lệnh giới hạn để nâng cao hiệu quả giao dịch.

Đối với người mới bắt đầu

Nên chậm rãi và thường xuyên đánh giá lợi nhuận so với thua lỗ để tránh quyết định vội vàng quá mức.

Tóm lại

Giao dịch là một nghề có tiềm năng nhưng đòi hỏi dành thời gian và nỗ lực. Để trở thành nhà giao dịch thành thạo, cần thời gian, học hỏi cả về kỹ thuật lẫn phân tích thị trường, hiểu rõ các biến động kinh tế và liên tục phát triển kỹ năng quản lý rủi ro.

Nhà giao dịch mới bắt đầu có thể học hỏi từ các nguồn trực tuyến và sử dụng tài khoản demo để luyện tập chiến lược của riêng mình mà không gặp rủi ro thực sự.

Hãy nhớ rằng, giao dịch có rủi ro cao và cần thực hiện cẩn thận, có kế hoạch rõ ràng và quản lý rủi ro chặt chẽ.