L'argent (Silver) a-t-il le potentiel de générer des rendements supérieurs à ceux de l'or véritable ? Guide complet d'investissement pour les investisseurs thaïlandais

Au cours des dernières périodes, l’argent (Silver) a connu une hausse continue jusqu’à atteindre des niveaux record, attirant l’attention des investisseurs mondiaux de manière neutre. Aujourd’hui, nous proposons une analyse approfondie des raisons pour lesquelles l’argent mérite d’être surveillé en tant qu’outil d’investissement, ainsi que les méthodes pour commencer pour ceux qui s’y intéressent.

Prix de l’argent aujourd’hui et trading sécurisé

Le marché des métaux précieux évolue constamment en fonction de divers facteurs

Tradez de l’argent physique et autres matières premières maintenant >

✨Commission 0 et spreads équitables

💰Argent virtuel de $50,000 pour apprendre

🎁Bonus pour nouveaux clients $100 dollars américains

Facteurs moteurs du prix de l’argent Silver actuellement

Le prix de l’argent n’est pas simplement déterminé par hasard ou par l’émotion, mais résulte d’une combinaison de facteurs macroéconomiques et fondamentaux du marché.

Perspective macroéconomique : contexte économique global

Politique monétaire et taux d’intérêt ont une relation claire avec la valeur des actifs précieux. Lorsque les banques centrales réduisent les taux d’intérêt (comme en 2025), l’argent bénéficie d’un afflux de capitaux recherchant la sécurité.

Les monnaies principales ont un impact significatif. Lorsqu’une devise principale s’affaiblit, les investisseurs du reste du monde trouvent plus abordable l’achat d’argent, ce qui augmente cette demande intermédiaire.

Environnement économique incertain a renforcé le rôle de l’argent en tant qu’actif de couverture, tout comme l’or. Lors de crises économiques ou politiques, les investisseurs se tournent souvent vers Silver pour se protéger.

Niveau des produits : guerre entre l’offre et la demande

Les données récentes du World Silver Survey 2025, réalisé par The Silver Institute, révèlent une situation difficile : le marché de l’argent fait face à un “déficit structurel” dû à une demande mondiale dépassant la production et le recyclage combinés.

Demande croissante : en 2024, l’industrie a utilisé 680,5 millions d’onces d’argent, un record sans précédent, principalement alimenté par des secteurs clés pour l’avenir : projets d’énergie solaire, véhicules électriques, technologie 5G et intelligence artificielle.

Offre rigide : la production ne peut pas être rapidement augmentée en raison de contraintes structurelles, notamment la baisse des stocks et la limite des sous-produits miniers d’autres métaux. Cette situation perdure depuis 4 ans.

Comprendre les caractéristiques uniques de l’argent : pourquoi est-il indispensable

Outre son rôle historique en tant qu’actif depuis plus de 4 000 ans, l’argent possède des propriétés physiques irremplaçables :

• Conductivité électrique et thermique supérieure : faisant de Silver un composant clé dans l’électronique moderne
• Capacité de réflexion maximale : améliorant l’efficacité des panneaux solaires
• Propriétés antibactériennes : utilisées en médecine et dans l’alimentation
• Ductilité et facilité de transformation : pour la microélectronique et les petites applications

Ces propriétés rendent l’argent irremplaçable, notamment dans les technologies d’énergie propre, véhicules électriques et infrastructures numériques.

Silver vs Gold : différences clés pour les investisseurs

Une comparaison entre ces deux métaux précieux révèle des opportunités spécifiques.

Ratio Or/Argent : indicateur clé

Le ratio GSR indique combien d’onces d’argent il faut pour acheter une once d’or :

• Lors des périodes de peur du marché (par exemple mars 2020), le ratio a atteint 124:1, lorsque les investisseurs se sont tournés vers l’or pour la sécurité.
• Lors du retour de la confiance (par exemple 2011), le ratio a diminué à 31:1, lorsque les investisseurs ont accepté plus de risques pour des rendements plus élevés.
• Actuellement, le ratio reste autour de 84:1, ce qui indique que le marché n’a pas encore valorisé l’argent selon ses fondamentaux.

Différences structurelles : taille, volatilité, rôle

Marchés différents : le marché de l’or vaut environ $30 millions de milliards de dollars US, tandis que celui de l’argent ne représente que ~$2,7 trillions de dollars US. La taille plus petite signifie qu’un même montant de capitaux peut avoir un impact plus fort sur le prix.

Volatilité différente : le prix de l’argent est généralement 2 à 3 fois plus volatile que celui de l’or. Cela peut être une épée à double tranchant : en baisse, l’argent peut chuter davantage, mais en hausse, il peut grimper rapidement.

Rôle dans le système financier : les banques centrales détiennent de l’or en tant que réserve, mais pas d’argent. Cela rend le prix de l’argent plus étroitement lié aux cycles économiques et à la demande industrielle.

Résumé comparatif :

Pour les investisseurs acceptant un risque potentiellement plus élevé, l’argent offre un potentiel de croissance différent.

4 moyens pour commencer à investir dans l’argent Silver pour les Thaïlandais

1. Possession physique d’argent

Méthode traditionnelle : achat de lingots ou pièces d’argent.

Points à gérer :

• En Thaïlande, plusieurs revendeurs fiables proposent des lingots pour investissement, comme Ausiris, MTS Gold (แม่ทองสุก), Bowins Silver, et SNP Gold, la plupart ayant des bureaux centraux pour le commerce.

Avantages :

• Possession réelle de l’actif
• Absence de risque de contrepartie
• Confidentialité élevée

Inconvénients :

• Coût initial élevé
• Marges importantes au-dessus du prix du marché (Prime)
• Coûts de stockage sécurisé et assurance
• Moins de liquidité
• Risques liés à la vérification de la pureté

2. Fonds communs et actions de sociétés minières

Accès indirect via des sociétés

Approche :

• Fonds communs comme DAOL-SILVER, axés sur l’investissement dans des ETF de producteurs d’argent à travers le monde
• Actions de grandes sociétés minières telles que Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo, Hecla Mining

Avantages :

• Haute liquidité
• Facilité de trading en bourse
• Pas besoin de stockage personnel

Inconvénients :

• Risques spécifiques à chaque société (gestion, coûts de production, risques politiques)
• Les prix des actions peuvent ne pas suivre le prix mondial de l’argent à 100%

3. Contrats à terme (Futures)

Pour investisseurs expérimentés et maîtrisant des outils complexes

Options en Thaïlande :

• TFEX Silver Online Futures, basé sur le prix de l’argent pur à 99,9% sur le marché mondial
• Facteur de multiplication : 3 000 fois le prix de référence
• Paiement en cash, sans conversion de devises

Avantages :

• Coût initial faible (Effet de levier élevé)
• Profits en marché haussier comme baissier

Inconvénients :

• Risque très élevé et complexe
• Date d’expiration
• Réservé aux expérimentés

4. Contrats CFD (Contract for Difference)

Méthode rapide, flexible et populaire

Description : Contrat entre un investisseur et un courtier pour spéculer sur la différence de prix de Silver (souvent écrit XAGUSD), à l’ouverture et à la clôture, sans posséder l’actif réel.

Avantages :

• Faible coût initial (Effet de levier disponible)
• Grande flexibilité : ouvrir des positions longues (Long) ou courtes (Short)
• Pas de coûts cachés (pas de stockage, pas d’assurance)
• Haute liquidité, ouverture/fermeture presque 24h/24, 5 jours/semaine

Inconvénients :

• Risque lié à l’effet de levier
• Risque de contrepartie (choisir un courtier fiable)
• Risque supérieur aux autres méthodes

Pour les investisseurs thaïlandais cherchant une plateforme fiable pour trader le CFD Silver, des fournisseurs comme Mitrade sont une option notable, offrant sécurité, zéro commission, plateforme facile, et compte démo gratuit avec $50,000 virtuels 💸.

Offre exclusive ! 💸

Bonus pour nouveaux clients $100 dollars ! 🎁

Commission 0 et spreads faibles ! Coût minimal $50 🤑

Entraînez-vous avec $50,000 virtuels gratuitement 💰

Commencez à trader aujourd’hui >

L’investissement comporte des risques et peut ne pas convenir à tous

Tableau comparatif des 4 méthodes

Facteurs influençant la décision d’investissement : opportunités et risques

Aspects positifs et avantages

1. Potentiel de rendement supérieur : avec une volatilité plus élevée et une valeur encore inférieure à celle de l’or, l’argent offre des rendements en pourcentage plus importants lors des marchés haussiers.

2. Demande industrielle durable : la transition vers l’énergie propre, véhicules électriques et numérique soutiendra la demande pour Silver dans les années à venir.

3. Facilité d’accès pour les petits investisseurs : le prix par once bien inférieur à celui de l’or permet une diversification plus aisée.

4. Propriétés de conservation de la valeur : Silver a une longue histoire en tant qu’actif résistant à l’inflation et à la dépréciation monétaire.

Aspects risques et inconvénients

1. Haute volatilité : ce qui peut générer des gains importants mais aussi des pertes sévères.

2. Corrélation avec le cycle économique : dépendant fortement de la demande industrielle, en cas de récession, le prix de Silver pourrait chuter plus que l’or.

3. Coûts de détention physique : stockage, assurance, risques de perte.

4. Absence de rendement par intérêts : la seule source de rendement est la variation du prix.

Conclusion finale

L’argent a évolué au-delà de son image traditionnelle, devenant un actif crucial pour l’économie mondiale moderne.

Le déficit structurel évident, le ratio Gold/Silver supérieur à la moyenne historique, et la demande industrielle croissante indiquent que Silver possède un potentiel significatif dans le futur.

Pour les investisseurs classiques recherchant la stabilité, l’or reste une référence. Mais ceux prêts à prendre des risques pour des rendements potentiellement plus élevés peuvent considérer des contrats et stratégies liés à Silver.

L’essentiel est de choisir la voie d’investissement adaptée à vos objectifs et à votre tolérance au risque, que ce soit par possession physique, fonds, futures ou trading CFD sur une plateforme fiable et performante.