Giao dịch Forex: Hướng dẫn toàn diện về ngoại tệ từ A đến Z

Thị trường ngoại hối đại diện cho một điểm gặp gỡ thực sự giữa các nhà đầu tư, ngân hàng và doanh nghiệp trên toàn thế giới. Mỗi lần bạn chuyển đổi tiền tệ trước khi đi du lịch hoặc thanh toán cho một mặt hàng bằng ngoại tệ, bạn đã tham gia vào thị trường khổng lồ này, không ngừng nhịp đập. Thị trường Forex được xem là lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch, với trung bình giao dịch hàng ngày đạt 9.6 nghìn tỷ đô la theo số liệu mới nhất tháng 4 năm 2025, gấp nhiều lần so với tổng khối lượng giao dịch của các thị trường chứng khoán cộng lại. Đằng sau quy mô khổng lồ này là sự phụ thuộc của nền kinh tế toàn cầu vào các trao đổi liên tục các loại tiền tệ.

Thế nào là giao dịch Forex?

Forex đơn giản là thị trường trao đổi ngoại tệ, nơi các loại tiền tệ được giao dịch liên tục giữa các cá nhân, tổ chức, ngân hàng và chính phủ qua một mạng lưới toàn cầu. Khi bạn giao dịch Forex, thực chất bạn mua một loại tiền tệ và bán loại khác cùng lúc, nhằm hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Bạn luôn giao dịch theo cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc USD/JPY. Đồng tiền thứ nhất gọi là đồng tiền cơ sở, còn đồng thứ hai là đồng tiền định giá. Giá hiển thị cho biết bạn cần bao nhiêu đơn vị của đồng tiền định giá để mua một đơn vị của đồng tiền cơ sở.

Thị trường này đặc biệt vì không có trung tâm. Khác với thị trường chứng khoán, không có một sàn giao dịch trung tâm duy nhất. Thay vào đó, dựa vào một mạng lưới điện tử toàn cầu gồm các ngân hàng và tổ chức tài chính liên lạc với nhau để thực hiện các giao dịch.

Các con số đáng chú ý về thị trường Forex

• Lớn nhất và sôi động nhất: Thị trường Forex không có đối thủ về quy mô, thanh khoản và mức độ hoạt động
• Hoạt động 24/24: Giao dịch diễn ra liên tục 24 giờ mỗi ngày, năm ngày trong tuần, bắt đầu từ Sydney, qua Tokyo, London đến New York
• Trao đổi luôn qua cặp: Không thể mua hoặc bán một đồng tiền đơn lẻ, luôn luôn phải giao dịch với đồng tiền khác
• Thị trường không ngừng hoạt động thực sự: Nhờ các phiên giao dịch xen kẽ, thị trường hoạt động gần như liên tục

Thực tế hoạt động của giao dịch Forex như thế nào?

Giao dịch Forex dựa trên nguyên tắc đơn giản: so sánh giữa hai đồng tiền. Bạn không thể đánh giá giá trị của một đồng tiền mà không so sánh với đồng tiền khác. Vì vậy, giá luôn xuất hiện dưới dạng cặp.

Khi bạn đưa ra quyết định:

• Mua = dự đoán giá trị đồng tiền cơ sở tăng so với đồng tiền định giá
• Bán = dự đoán giá đồng tiền cơ sở giảm so với đồng tiền khác

Vì chuyển động của các đồng tiền phụ thuộc vào mối quan hệ giữa hai đồng tiền, việc tăng giá của một đồng nghĩa với giảm giá của đồng kia, khiến thị trường này dựa trên so sánh liên tục sức mạnh và yếu thế.

Các loại cặp tiền tệ trong giao dịch Forex

1- Các cặp chính (Majors)

Gồm các đồng tiền phổ biến nhất toàn cầu, đại diện cho các nền kinh tế lớn. Có tính thanh khoản cao, chênh lệch giá hẹp, chiếm phần lớn khối lượng giao dịch hàng ngày.

Tiêu biểu:

• EUR/USD – Euro so với Đô la Mỹ
• USD/JPY – Đô la Mỹ so với Yên Nhật
• GBP/USD – Bảng Anh so với Đô la Mỹ
• AUD/USD – Đô la Úc so với Đô la Mỹ
• USD/CHF – Đô la Mỹ so với Franc Thụy Sỹ
• USD/CAD – Đô la Mỹ so với Đô la Canada

2- Các cặp phụ (Minors)

Còn gọi là các cặp chéo vì không bao gồm đô la Mỹ. Ít hoạt động hơn các cặp chính, nhưng phổ biến với chi phí giao dịch cao hơn do chênh lệch giá rộng hơn.

Ví dụ:

• EUR/GBP – Euro so với Bảng Anh
• EUR/CHF – Euro so với Franc Thụy Sỹ
• GBP/JPY – Bảng Anh so với Yên Nhật

3- Các cặp hiếm (Exotics)

Kết hợp đồng tiền mạnh với đồng tiền của nền kinh tế mới nổi. Đặc trưng bởi biến động cao hơn và chênh lệch giá rộng, phù hợp chỉ dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Ví dụ:

• USD/MXN – Đô la Mỹ so với Peso Mexico
• USD/THB – Đô la Mỹ so với Baht Thái

Các thuật ngữ cơ bản bạn cần biết

Spread: chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ví dụ: nếu giá mua là 1.1050 và giá bán là 1.1048, chênh lệch = 2 điểm.

Lot: đơn vị đo khối lượng giao dịch. Được chia thành lot tiêu chuẩn, mini và micro để dễ quản lý rủi ro.

Pip: biến động nhỏ nhất của giá, thường là số thứ tư sau dấu thập phân. Ví dụ: di chuyển từ 1.1000 đến 1.1001 = 1 pip.

Đòn bẩy tài chính: công cụ cho phép tăng khối lượng giao dịch bằng cách sử dụng vốn nhỏ. Ví dụ: đòn bẩy 1:100, bạn có thể giao dịch 10.000 đô la với vốn chỉ 100 đô la.

Ký quỹ: số tiền cần để đảm bảo mở vị thế. Cho phép tăng khối lượng giao dịch nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ.

Thời gian hoạt động của thị trường Forex

Thị trường hoạt động 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần. Bắt đầu từ khi mở cửa phiên Sydney sáng thứ Hai, kéo dài đến khi đóng cửa phiên New York tối thứ Sáu. Vào lúc 5:00 chiều giờ New York, diễn ra quá trình rollover (Rollover), tự động gia hạn các hợp đồng.

Thời điểm giao dịch tốt nhất: trong các khung giờ có sự giao thoa giữa các phiên chính, đặc biệt là sự giao thoa giữa London và New York, khi hoạt động và thanh khoản tăng rõ rệt. Ngược lại, hoạt động sẽ giảm trong phiên Á.

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động tiền tệ

Ngân hàng trung ương và lãi suất

Các quyết định của ngân hàng trung ương ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị đồng tiền. Tăng lãi suất làm đồng tiền hấp dẫn hơn, giảm lãi suất làm giảm cầu. Năm 2022, Cục dự trữ liên bang Mỹ liên tục nâng lãi suất, khiến đồng đô la tăng so với hầu hết các đồng tiền chính.

Lạm phát và tăng trưởng kinh tế

Lạm phát cao làm giảm sức mua của đồng tiền, trong khi tăng trưởng kinh tế mạnh thu hút đầu tư và làm tăng giá trị đồng tiền.

Can thiệp trực tiếp của chính phủ

Ngân hàng trung ương đôi khi can thiệp để hỗ trợ hoặc giảm giá trị đồng tiền. Ví dụ: Hiệp định Plaza năm 1985, các nước hợp tác để giảm giá trị đồng đô la.

Khủng hoảng và ổn định chính trị

Các sự kiện chính trị không ổn định khiến nhà đầu tư tìm đến các đồng tiền “an toàn” như đô la và yên. Trong đại dịch COVID-19, nhà đầu tư đổ xô vào đô la và yên như nơi trú ẩn an toàn.

Hai phương pháp giao dịch chính

Giao dịch dài hạn

Tập trung giữ các vị thế từ vài tuần đến vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Dựa trên phân tích cơ bản như tăng trưởng kinh tế, lãi suất. Yêu cầu kiên nhẫn và kỷ luật cao.

Ưu điểm: linh hoạt theo dõi, ít áp lực tâm lý, thời gian phân tích kỹ lưỡng.

Giao dịch ngắn hạn

Tập trung vào biến động giá hàng ngày hoặc theo phút để kiếm lợi nhanh. Các vị thế kéo dài từ vài phút đến vài ngày.

Ưu điểm: lợi nhuận nhanh hơn, tận dụng biến động hàng ngày, giảm rủi ro ban đêm.

Các chiến lược giao dịch Forex nổi tiếng

Giao dịch nhanh (Scalping): mở và đóng các vị thế trong vài giây hoặc phút để hưởng lợi từ các điểm nhỏ.

Giao dịch trong ngày: mở và đóng tất cả các vị thế trong cùng ngày, tránh rủi ro qua đêm.

Giao dịch swing: giữ các vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng xu hướng trung bình.

Theo xu hướng: mua khi giá tăng, bán khi giảm, dùng các chỉ báo như trung bình động.

Ưu điểm của giao dịch Forex

✅ Giao dịch 24 giờ: thị trường luôn mở, mang lại sự linh hoạt trong lựa chọn.

✅ Yêu cầu vốn thấp: bắt đầu với số vốn nhỏ nhờ đòn bẩy tài chính.

✅ Thanh khoản cao và dễ thực thi: thực hiện các lệnh lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá.

✅ Cơ hội lợi nhuận đa dạng: tận dụng các biến động ngắn hạn và dài hạn.

✅ Chênh lệch giá hẹp: chi phí giao dịch thấp hơn so với các thị trường khác.

Thách thức của giao dịch Forex

❌ Rủi ro cao: khả năng mất toàn bộ vốn do biến động mạnh.

❌ Khó học: đòi hỏi kiến thức nâng cao về phân tích kỹ thuật và cơ bản.

❌ Biến động liên tục: giá di chuyển nhanh, dễ gây thua lỗ lớn.

❌ Quản lý giao dịch 24/7: giá có thể thay đổi khi bạn vắng mặt, cần các công cụ nâng cao.

Các chỉ báo kỹ thuật quan trọng

Trung bình động: giúp nhìn rõ xu hướng chung và giảm tác động của biến động hàng ngày.

Chỉ số RSI: cho biết liệu giá đã bị mua quá mức hoặc bán quá mức.

Chỉ số MACD: thể hiện xu hướng chung và khả năng đảo chiều của thị trường.

Băng Bollinger: phát hiện mức độ biến động và dự đoán các chuyển động đột ngột.

Các mức hỗ trợ và kháng cự: giá tại các mức này thường có xu hướng đảo chiều, hữu ích để xác định điểm mua bán.

Các bước bắt đầu giao dịch Forex

1. Chọn nền tảng giao dịch uy tín: tìm công ty có quy định rõ ràng, cung cấp công cụ phân tích tốt và spread thấp.

2. Mở tài khoản giao dịch: bước đầu để tham gia thị trường.

3. Bắt đầu với tài khoản demo: hầu hết các nền tảng đều cung cấp tài khoản ảo để học tập mà không rủi ro.

4. Xây dựng kế hoạch rõ ràng: xác định vốn, khối lượng giao dịch, cặp tiền tệ, mục tiêu lợi nhuận.

5. Chọn cặp tiền: bắt đầu với các cặp chính có thanh khoản cao nhất.

6. Sử dụng lệnh bảo vệ: kích hoạt stop-loss và take-profit để bảo vệ vốn.

7. Quản lý rủi ro: xác định tỷ lệ rủi ro mỗi lệnh (1-2% vốn) và hạn chế đòn bẩy.

8. Theo dõi và phân tích: sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản để theo dõi biến động thị trường.

9. Đánh giá hiệu quả: sau mỗi lệnh, phân tích thành công và điểm cần cải thiện.

10. Học hỏi liên tục: thị trường luôn biến đổi, cập nhật kiến thức là điều cần thiết.

Mẹo vàng cho người mới bắt đầu

💡 Học kỹ thị trường trước khi bỏ tiền vào.

💡 Tuân thủ kế hoạch và không để cảm xúc chi phối quyết định.

💡 Bắt đầu nhỏ và tăng dần khi có kinh nghiệm.

💡 Sử dụng tài khoản demo để luyện tập chiến lược trước.

💡 Không quá lạm dụng đòn bẩy dù hấp dẫn với lợi nhuận lớn hơn.

💡 Kiểm soát cảm xúc và không để thua lỗ hay lòng tham chi phối.

Tổng kết

Thị trường Forex là cơ hội thực sự cho nhà đầu tư và nhà giao dịch kiếm lợi từ biến động của các đồng tiền. Tuy nhiên, đòi hỏi phải hiểu biết sâu sắc về thị trường, có kế hoạch rõ ràng và kỷ luật trong thực thi. Dù bạn chọn giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, chìa khóa nằm ở việc liên tục học hỏi, quản lý rủi ro khôn ngoan và kiên nhẫn chờ đợi kết quả.

Giao dịch Forex không chỉ đơn thuần là trao đổi tiền tệ, mà còn là hành trình học hỏi để hiểu rõ hơn về nền kinh tế toàn cầu và các mô hình thị trường. Hãy bắt đầu hôm nay với tài khoản demo, thực hành những gì đã học, và đầu tư một cách khôn ngoan.