عاصفة التنظيمات الأمريكية تقترب، وسيصبح خلاط العملات الرقمية / مُموّه العملات الرقمية محور التركيز! يجب على المستثمرين توخي الحذر في التعامل

شهد الكونغرس الأمريكي مؤخرًا تحركات جديدة. وفقًا لتقارير وسائل الإعلام المختلفة، النائب في الكونغرس الأمريكي شون كاستن يروج لمشروع قانون جديد، يركز بشكل مباشر على أدوات مثل خلاط العملات الرقمية التي يُساء استخدامها من قبل المجرمين لغسل الأموال. هذه الخطوة تشير إلى أن تنظيم صناعة العملات الرقمية في الولايات المتحدة سيدخل مرحلة جديدة.

كيف تعمل خلاطات العملات الرقمية؟ رسم بياني لفهم مبدأ المعاملات المجهولة

تخيل أن خلاط العملات الرقمية يشبه آلة خلط ضخمة للعملات الرقمية. العملية بالتفصيل هي: أولًا، يقوم المستثمرون بنقل أصولهم الرقمية إلى خدمة الخلط؛ ثم، تقوم الخدمة بدمج أموال عدة مستخدمين معًا؛ وأخيرًا، يتم توزيع الأموال المختلطة بشكل عشوائي وبمبالغ مختلفة إلى عناوين محافظ مختلفة.

الذكاء في هذه العملية يكمن في أنه—بمجرد أن يتم خلط وإعادة توزيع الأموال، فإن سجل المعاملات الأصلية وعنوان المستلم النهائي يفقدان تمامًا القدرة على التتبع، مما يحقق هدف المعاملات المجهولة. بعض خلاطات العملات الرقمية تدعم أيضًا تخصيص مبالغ التحويل وفترات زمنية محددة، مما يزيد من صعوبة التحليل على السلسلة.

عبرة Tornado Cash، والموقف الأمريكي يتشدد أكثر

هذه ليست المرة الأولى التي تتخذ فيها الولايات المتحدة إجراءات. في عام 2022، تعرض خلاط العملات الرقمية Tornado Cash، الذي كان من أكبر وأشهر الخلاطات، لعقوبات من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC). وبقرار واحد، حُظر على الأفراد والشركات الأمريكية التفاعل معه.

وتبع ذلك رد فعل سريع—حيث قامت شركات مثل Circle بتجميد أكثر من 75,000 دولار من الأصول المرتبطة، وGitHub أزال صفحة مشروع Tornado Cash مباشرة، لمنع المطورين من الاستمرار في الصيانة والتحديث. هذا الحدث يعكس بشكل واضح تصميم الحكومة الأمريكية.

العديد من خلاطات العملات الرقمية في السوق، والمخاطر موجودة بشكل عام

بالإضافة إلى Tornado Cash، هناك العديد من مشاريع خلاطات مثل CoinJoin، Mixer، Aztec Network، Umbra، Unijoin، Samourai، BitMix.Biz وغيرها. بمجرد تطبيق اللوائح الجديدة في الولايات المتحدة، من المرجح أن تتبع هذه الخلاطات مسار Tornado Cash، وتواجه عقوبات أو حتى إغلاق.

كيف يحمي المستثمرون أنفسهم؟ قائمة يجب تذكرها

بالنسبة للمستثمرين العاديين في العملات الرقمية، الحل واضح—يجب الابتعاد قدر الإمكان عن المناطق ذات المخاطر المرتبطة بالخلاطات. تحديدًا، تجنب التفاعل مع عناوين المحافظ التي سبق لها التعامل مع خدمات الخلط، وعدم استخدام الخلاطات مباشرة لأي عملية. لأنه إذا تم تصنيف هذه العناوين أو الأدوات من قبل الجهات التنظيمية، قد تتعرض أموالك للتجميد أو المراجعة. في ظل التشديد التنظيمي الحالي، أصبحت الامتثال ضرورة يجب على كل مستثمر أخذها بعين الاعتبار بجدية.