#加密货币监管 建行は一条の振込備考「今週の狗狗币」だけで口座を凍結しました。この事例は一見荒唐に思えますが、その背後には規制の動向が急激に厳しくなっていることを反映しています。私がこの業界に長年携わってきて、多くの人がちょっとした不注意で凍結されたり、取引制限を受けたり、最終的には永久に口座を閉鎖されたりするのを見てきました。

重要な問題は——銀行が「振込備考に虚拟通貨と関係ないことを証明せよ」と求めてきた場合、どうやって証明するのか？何を証拠にすればいいのか？取引明細書？結婚証明書？この論理自体が成り立たないのに、銀行の判断が優先されるのです。これが現実です：規制当局と金融機関は連携して規制を強化しており、虚拟通貨に関係しそうな痕跡があれば「高リスク」とみなされるのです。

この分野で長く生き残りたい人への忠告：第一に、銀行振込の備考にいかなる通貨名も記載しないこと。たとえ無意識でも絶対に避けるべきです；第二に、個人口座と取引口座は厳格に分離すること；第三に、今の環境では国内の伝統的な銀行を通じて虚拟通貨取引に関わることはもはや支持されていません。隠れたりして罰則を受けるよりも、積極的に合法的なルートを利用した方が良いです。

これは危険を煽る話ではなく、経験者の血と涙の教訓です。法律のグレーゾーンを行き続けている人は、いずれ処分されるでしょう。凍結を待つよりも、今すぐ戦略を見直すべきです。