Как торговать американскими акциями? Полное руководство по инвестициям, которое проведет вас с нуля

Американский фондовый рынок — самый ликвидный и зрелый финансовый рынок в мире. Каждый год его привлекает миллионы инвесторов, а среднесуточный объем торгов превышает 100 миллиардов акций. По сравнению с рынками других регионов, американский рынок обладает естественными преимуществами — большое количество участников затрудняет манипуляции, компании ведут относительно стабильный бизнес, механизм ценообразования эффективен. Именно поэтому многие международные компании выбирают листинг в США.

Но у многих новичков возникают вопросы о том, как торговать американскими акциями: каковы правила торговли? Сколько нужно капитала? Каков конкретный порядок действий? В этой статье систематически ответим на эти вопросы, чтобы помочь вам быстро освоиться.

Почему стоит инвестировать в американский рынок? Сначала разберёмся, в чем его преимущества

Низкие торговые издержки по сравнению с другими рынками

Одно из главных преимуществ американского рынка — отсутствие ограничений на минимальный объем сделки. Вы можете купить всего 1 акцию Tesla (примерно 260 долларов), а не как на некоторых рынках — минимум 100 акций. Это очень удобно для мелких инвесторов. Для сравнения: на малайском рынке минимальная покупка — 100 акций; на тайваньском — 1000 акций (одна лот); на гонконгском — обычно 100-1000 акций; на китайском — минимум 100 акций. Это означает, что за те же деньги вы можете сформировать более разнообразный портфель активов на американском рынке.

Несравненное разнообразие выбора

В США торгуется более 8000 акций, что значительно превосходит другие страны. В американском рынке листинг имеют ведущие мировые компании, такие как Apple, Amazon, Google, Alibaba, TSMC и др. Здесь можно одновременно получить доступ к лидерам в сферах технологий, медицины, потребительского сектора, финансов и других отраслей.

Сам рынок — это машина для заработка

Объем ежедневных сделок на американском рынке огромен, ликвидность высокая, его трудно контролировать одной организацией. К тому же экономика США — крупнейшая в мире, большинство компаний показывают стабильную работу и высокую прибыльность. Это означает, что вы инвестируете в реальные бизнес-результаты, а не в азарт.

Перед торговлей американскими акциями важно знать правила

Американские акции торгуются на трёх основных биржах: Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), NASDAQ и Американской фондовой бирже (AMEX).

Время торгов (обратите внимание, по восточному времени США)

• Основной сеанс: с понедельника по пятницу, летом 9:30-16:00, зимой 10:30-17:00
• Предварительная торговля: летом 4:00-9:30, зимой 5:00-10:30
• Послеторговая сессия: летом 16:00-20:00, зимой 17:00-21:00

Основные правила

• Система сделок: T+0 (покупка и продажа в тот же день)
• Валюта торговли: доллар США
• Минимальный объем: 1 акция
• Расчет по продаже: T+2
• Ограничения на изменение цены: без ограничений, но есть механизм прерывания торгов (熔断)
• Комиссия брокера: 0.5%-1%

Разница по часовым поясам важна для инвесторов. Если вы в Пекине, то время открытия рынка — с 21:30 до 4:00 по местному времени. Для краткосрочной торговли действительно нужно сидеть допоздна.

Какой тип счёта выбрать?

Разные типы счетов определяют ваши торговые возможности и минимальный капитал.

Денежный счёт Самый простой вариант — торговать только за свои деньги. Можно покупать акции и ETF, но нельзя продавать в короткую. Минимальный депозит — примерно 500 долларов. Минус — нельзя использовать кредитное плечо.

Маржинальный счёт Это займ у брокера для инвестиций. Можно торговать с использованием плеча, как в T+0, так и в короткую. Можно покупать акции и ETF. Минимальный депозит — от 2000 долларов. Преимущество — возможность увеличить прибыль за счет плеча, но и риск возрастает.

Договоры CFD Это самый гибкий и одновременно самый рискованный способ инвестировать в американские акции. Через CFD вы можете торговать с очень небольшим залогом (обычно 50-100 долларов). Минимальный объем — 0.01 лота, поддерживается кредитное плечо и двухсторонняя торговля. Подходит для краткосрочных трейдеров. Но плечо увеличивает риск в разы, неправильное использование может привести к ликвидации.

Как торговать американскими акциями? Сравнение трёх основных способов

Способ 1: Покупка реальных акций

Самый традиционный и надёжный способ. Покупая реальные акции, вы становитесь владельцем доли компании.

Плюсы очевидны — по системе T+0, сегодня купил — завтра можешь продать, быстро реагировать на рыночные возможности; очень низкие издержки — только комиссия брокера; при долгосрочном владении — дивиденды.

Минусы — разница по часовым поясам, если хотите часто торговать, придётся сидеть допоздна; оформление счета чуть сложнее.

Этот способ подходит тем, кто верит в долгосрочный тренд и готов держать акции. Можно выбрать лидеров отрасли — Microsoft, Johnson & Johnson, Intel, Procter & Gamble и др., или компании с потенциалом роста — Nvidia, Alibaba и др.

Способ 2: Инвестиции в американские ETF

ETF — это корзина акций, отслеживающая определённый индекс или сектор. Например, технологический ETF, медицинский ETF, золотой ETF и т.п.

Преимущество — диверсификация риска. Не нужно переживать за отдельную акцию, риск уже распределён. Управление ETF — очень недорого: например, VOO — всего 0.04% годовых, что в десятки раз дешевле многих региональных ETF. Можно держать долго, не следя постоянно за рынком.

Минус — выбор ETF требует исследования, разные ETF внутри одного сектора могут иметь разные стратегии; есть риск ценового спреда, особенно в первые полчаса после открытия.

Способ 3: Торговля CFD на американские акции

CFD — это финансовый дериватив, основанный на движении цен акций. Вы не покупаете реальные акции, а делаете ставку на рост или падение.

Главное преимущество — высокий кредитный рычаг. Например, при залоге 100 долларов можно управлять позицией на 1000 долларов, прибыль увеличивается в 10 раз. Поддерживается двухсторонняя торговля — за счёт этого можно зарабатывать как на росте, так и на падении рынка. В одном счёте можно торговать акциями, валютой, золотом, индексами и др.

Но это самый рискованный способ. Леверидж увеличивает и убытки. Ошибка в прогнозе — и счёт может быстро ликвидироваться. Такой способ подходит только тем, кто умеет управлять рисками и понимает механизм кредитного плеча.

Как новичку начать торговать американскими акциями? От обучения к практике

Теоретическая база — очень важна

Перед вложением реальных денег нужно освоить фундаментальный и технический анализ. Понимать такие показатели, как PE, ROE, денежный поток; уметь читать графики — свечи, уровни поддержки и сопротивления. Успешные инвесторы, как Воррен Баффет, добиваются результатов не только благодаря теории, а и благодаря многолетней практике, кризисам и опыту.

Начинайте с малого

Не стоит сразу идти «в нокаут». Лучше начать с небольшого капитала, чтобы понять свою стратегию и стиль торговли. В США можно купить всего 1 акцию — это хорошая возможность для новичков учиться без больших затрат.

Выбирайте правильные активы

На начальном этапе сосредоточьтесь на компаниях с устойчивым фундаменталом и долгосрочным ростом. Apple и Microsoft — технологические гиганты с высокой стабильностью; Nvidia — с большим потенциалом роста, хоть и волатильная; Johnson & Johnson, Procter & Gamble — стабильные дивидендные компании. Разные выборы подходят для разных целей и уровня риска.

Управление рисками — это основа

Всегда ставьте стоп-лоссы. Особенно при использовании плеча — начинайте с малого, хорошо понимая понятия маржинального уровня, чтобы не попасть в принудительную ликвидацию.

Итог: основные моменты как торговать американскими акциями

Успех на американском рынке — это не быстрый заработок, а системное накопление. Теория и практика должны идти рука об руку. Нужно знать правила, понимать принципы инвестирования и постоянно корректировать свою стратегию.

Выбирайте способ в зависимости от капитала, уровня риска и времени — для небольших сумм подойдут долгосрочные инвестиции в акции или ETF, для желающих краткосрочной торговли — инструменты с плечом. Но главное — помнить: рынок всегда прав, управление рисками — это главный навык, чтобы правильно торговать американскими акциями.