L'Inde renforce la réglementation des plateformes d'échange de crypto-monnaies : 49 plateformes enregistrées auprès de la FIU dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent

2026-01-06 13:04:38

Source : CryptoNewsNet Titre original : Breaking : FIU Renforce les règles pour les plateformes d’échange de crypto en Inde Lien original : L’Inde intensifie la régulation du secteur crypto, avec 49 plateformes d’échange de cryptomonnaies officiellement enregistrées auprès de l’Unité de Renseignement Financier (FIU) durant l’année financière 2024–25. Cette démarche s’inscrit dans l’effort du gouvernement pour encadrer l’activité des actifs numériques sous des contrôles anti-blanchiment (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme, alors que les préoccupations concernant la mauvaise utilisation des cryptos dans des activités criminelles augmentent.

L’examen de la FIU révèle une activité crypto à haut risque

Selon le rapport de la FIU pour l’année financière 2024–25, l’enregistrement suit un examen des Rapports de Transactions Suspectes (STRs) soumis par les plateformes crypto. La FIU a constaté que des fonds cryptographiques étaient à plusieurs reprises utilisés pour des activités à haut risque, notamment des escroqueries, fraudes, réseaux de jeux d’argent, transferts non déclarés et abus entre pairs. Certains cas étaient même liés à des services darknet, au financement du terrorisme et à du matériel d’abus sexuel sur des enfants, soulignant comment l’anonymat des cryptos peut être exploité si non réglementé.

Sur les 49 plateformes enregistrées, 45 sont basées en Inde, tandis que quatre opèrent à l’étranger. Contrairement à d’autres pays où plusieurs agences supervisent la crypto, l’Inde a désigné la FIU, sous le ministère des Finances, comme l’autorité unique de surveillance des échanges.

Les plateformes crypto en Inde doivent respecter les règles AML

Les plateformes crypto en Inde sont légalement classées comme Prestataires de Services d’Actifs Numériques Virtuels (VDA) et sont sous la loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA) depuis 2023. Elles doivent :

Soumettre des Rapports de Transactions Suspectes (STRs)
Identifier les propriétaires des portefeuilles
Suivre les activités de levée de fonds en tokens comme les IPO
Surveiller les transferts entre portefeuilles hébergés et non hébergés

Après l’enregistrement, les plateformes doivent également :

Divulguer leurs relations bancaires
Nommer des responsables conformité
Effectuer des audits internes
Suivre des vérifications clients basées sur le risque
Vérifier les transactions pour les sanctions et réaliser des évaluations régulières des risques

Toutes ces informations doivent être partagées avec la FIU.

Application de la FIU et sanctions crypto en Inde

La FIU applique activement la conformité. Au cours de l’année financière 2024–25, les plateformes crypto ne respectant pas les obligations AML ont été sanctionnées d’un total de ₹28 crore. La FIU a également identifié des points chauds régionaux pour les transactions et des actifs numériques souvent liés à des activités illicites, renforçant ainsi le cadre de renseignement et de surveillance du gouvernement.

Renforcement de la réglementation crypto en Inde

L’Inde reconnaît le potentiel de la crypto pour transformer la finance et la création de richesse, mais reste prudente face aux risques liés aux transactions rapides, à la portée mondiale et aux transferts pseudonymes. En complément des mesures AML, le gouvernement a renforcé la supervision par le biais de règles fiscales et de dispositions de retenue à la source dans le cadre de la loi sur l’impôt sur le revenu.

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