"钱已到账，请放币！"——quando essa mensagem aparece no WeChat, quantos novatos não reagem automaticamente clicando em confirmar, pensando que finalmente podem respirar aliviados? Mas já levei muitas desilusões na minha experiência no meio, e tenho que ser honesto: essa é exatamente a tática psicológica mais perigosa. Nome do pagador não confere, a outra parte está desesperada e pressiona, a nota de transferência está muito estranha... Esses detalhes aparentemente pequenos, na verdade, são estratégias cuidadosamente elaboradas de golpe de "fuga de cena".

**O esquema vai se aprofundando: "Pagamento com nome falso" como te enganar**

O mais comum é a falsificação de capturas de tela. Os golpistas ou editam uma imagem do comprovativo de transferência bancária, ou usam uma vulnerabilidade de atraso na confirmação de pagamento por terceiros para criar a ilusão de "já pago". Quando você libera a moeda, eles imediatamente cancelam a transferência ou alegam "erro de operação", e o dinheiro é recuperado, mas suas moedas nunca mais serão recuperadas.

Tem ainda uma tática mais cruel — usar a conta de outra pessoa. Quando o nome do pagador e a identidade do comprador não conferem, na maioria das vezes é um golpista que roubou a conta de alguém para lavar dinheiro. Se você liberar as moedas, além de perder tudo, pode acabar envolvido em uma investigação de lavagem de dinheiro. Empresas legítimas jamais fariam isso, essa é a linha vermelha.

Outro esquema é explorar brechas nas regras da plataforma. Algumas pessoas se passam por "comerciante oficial de uma grande exchange" ou falsificam registros de transações, tentando fazer você passar por cima da garantia da plataforma e negociar diretamente. Mas, na verdade, plataformas regulamentadas só liberam as moedas após ambas as partes confirmarem a transação, e negociações privadas oferecem zero garantia.

**As quatro regras de sobrevivência que eu resumi**

Primeiro, as informações de nome real devem conferir 100%. Se não conferem, recuse. Verifique nome, tipo de conta, tipo de documento — não deixe passar nenhum detalhe.

Segundo, fique atento à pressão de tempo. Quanto mais a outra parte pressiona, mais você deve manter a calma. Uma transação legítima não precisa ser feita "imediatamente", dê-se tempo para pensar.

Terceiro, sempre use a garantia da plataforma na transação. Não caia na armadilha de ouvir que "negociar privado é mais barato", isso é um sinal de golpe.

Quarto, tire screenshots do registro da transação. Assim, se algo der errado, isso será sua prova.