Recentemente, muitas pessoas têm me enviado mensagens privadas: "Ganhei dinheiro com moeda digital, será que vou ter problemas ao retirar para o cartão bancário?"

Esta pergunta foi direta ao ponto.

Primeiro, a conclusão: o movimento de grandes quantias de dinheiro será 100% monitorado pelos bancos. Mas ser monitorado não significa que você está em violação; o importante são dois pontos: de onde veio o dinheiro? O caminho é limpo?

O sistema de controle de risco bancário não é especificamente direcionado ao mundo das moedas, ele se aplica a todo o dinheiro que "parece não estar certo". Se a sua conta de repente recebe grandes quantias de dinheiro com frequência, é normal que um alerta seja acionado:

Fonte clara? Pode fazer uma chamada para perguntar, e aproveitar para promover um produto de investimento;
A volatilidade dos fundos é estranha? Faça você explicar a origem, forneça materiais comprovativos;
Uma vez que se esteja envolvido em uma cadeia de dinheiro sujo? A conta é congelada diretamente, por um período que pode variar de alguns dias a mais de seis meses.

A verdadeira armadilha está na "circulação de dinheiro sujo".

Muitas pessoas, por conveniência, escolhem aleatoriamente uma plataforma ou um comerciante de U desconhecido para retirar fundos, e acabam por enfrentar problemas porque a origem dos fundos do outro lado está comprometida. Especialmente, nunca toque nessas três operações:

Primeiro, negociação com um prémio extremamente alto. O preço de mercado é 7 euros, você vende a 7,5 euros? Não é isso que levanta suspeitas?
Em segundo lugar, o fluxo de transações do contraente está confuso. A conta da outra parte faz transferências frequentes e a origem é desconhecida, mantenha distância dessas pessoas.
Em terceiro lugar, transações em dinheiro offline. A perda de dinheiro é um pequeno problema, mas questões de segurança pessoal são um grande transtorno.

A retirada segura só tem um princípio: encontrar pessoas de confiança, confirmar que os fundos da outra parte são limpos, que a conta de recebimento tem um histórico de movimentação normal e que não tem histórico de envolvimento em casos.

Há um erro comum que é fácil de cometer - ser impaciente.

Suponha que você ganhou dez milhões, não retire tudo de uma vez. Faça operações em lotes todos os dias por canais regulares, retire lentamente centenas de milhares, é muito mais seguro. Por que a pressa? O dinheiro é seu, não vai embora.

Por fim, uma última conclusão:

Não busque preços baixos, não siga preços altos, não siga caminhos tortuosos.

No mercado de criptomoedas, ganhar dinheiro depende do reconhecimento; sofrer derrotas muitas vezes é devido a uma mentalidade de sorte. Contanto que a origem dos seus fundos seja lícita e o caminho das transações esteja em conformidade, o banco não irá arranjar problemas sem motivo; mas assim que você se deparar com uma cadeia de fundos suspeita, os problemas podem ser grandes.

Estabilidade é a única regra que garante uma longa vida neste círculo.