#巨鲸动向 A questão do levantamento de criptomoedas é muito mais complexa do que números na conta.

Já viu alguém com oito dígitos na conta e que não se atreve a mexer? Não é frescura, é mesmo medo de problemas.

Com um fluxo diário superior a um milhão, o telefone do gestor de clientes do banco toca mais do que o despertador. À superfície, promovem produtos financeiros, mas na realidade estão a monitorizar a origem dos seus fundos. E isso ainda é o mais fácil — o mais complicado é quando há fundos problemáticos.

Classificando pelo nível de risco: poluição ligeira fica congelada três dias, poluição moderada por seis meses ou até confisco direto, e grave por suspeita de encobrimento de crimes, começando por três anos. O mais doloroso é que, mesmo achando que é inocente, para desbloquear tem de pagar uma "caução de boa-fé" de 10%.

Outro critério mais severo: se o preço de negociação do seu USDT estiver claramente fora do mercado (por exemplo, mercado a 7 euros e você vende a 7,5), as autoridades podem considerar que "sabia que os fundos eram anormais". E dizer que não sabia? Não adianta.

Por isso, evite três operações: negociar em plataformas grandes em massa com maior probabilidade de lavagem de dinheiro, procurar fornecedores desconhecidos de U com origem duvidosa, e encontros presenciais para troca de dinheiro em espécie — ambos aumentam o risco de segurança pessoal.

Caminho relativamente seguro:

Procure alguém de confiança na comunidade para negociações ponto a ponto, sempre recebendo primeiro e enviando depois. Ao verificar a conta, foque na normalidade do fluxo, se há fundos em depósito por pelo menos três dias, e na frequência de negociações anteriores.

Mesmo que ganhe bastante dinheiro, não tente retirar tudo de uma vez. O mais seguro é fazer pequenos levantamentos, como vinte mil euros por dia através de plataformas como Alipay, para ir consumindo os fundos aos poucos, evitando assim monitorizações bancárias de grandes valores e reduzindo o risco de ativação de controlo de risco fora do balcão.

Alguém diz que transferir para uma conta em dólares de Hong Kong é mais seguro? Além de ser mais dispendioso, o controlo de fundos transfronteiriços só vai ficar mais rigoroso, não se meta em problemas.

Por último: se a origem dos fundos for legítima, o banco não vai complicar; mas se houver qualquer mácula no passado, a investigação será minuciosa, mais do que uma auditoria. Ganhar dinheiro não é fácil, e para levantar fundos com segurança, não se meta em problemas por querer sacar rapidamente.