A União Europeia desta vez está a falar a sério. No final de outubro, várias polícias de diferentes países uniram-se sob a liderança da Eurojust e, em dois dias, detiveram 9 indivíduos suspeitos de lavagem de dinheiro — não se tratava de pequenas brincadeiras, mas sim de um esquema de investimento em criptomoedas a nível transnacional, com um montante envolvido a ascender a 689 milhões de dólares.

Esse grupo usa truques que na verdade não são novos, mas se destacam pela embalagem sofisticada. Eles inundam as plataformas sociais com anúncios, utilizando a bandeira de "investimento de alto retorno" para fisgar as pessoas, e até usam fotos de conhecidos influenciadores financeiros e figuras públicas para legitimar suas ações. Você acha que colocar o dinheiro lá dentro significa que vai ganhar fácil? De jeito nenhum. Uma vez que o capital entra na "conta de investimento" deles, você pode esquecer de retirá-lo — esse dinheiro será rapidamente transferido para várias plataformas de blockchain, passando por múltiplas camadas até ser completamente "lavado", e se você quiser recuperar? A dificuldade é máxima.

A declaração da Europol foi bastante direta: este caso demonstra as características típicas da "tecnologia financeira criminosa". Os golpistas conhecem bem o anonimato e as vantagens transfronteiriças da encriptação, integrando habilmente métodos de fraude antigos com novas técnicas de lavagem de dinheiro, quase criando um canal de fluxo de dinheiro sujo "perfeito". Segundo a polícia, este é um dos casos de fraude financeira encriptada mais complexos e com maior montante que a Europa enfrentou nos últimos anos.

Atualmente, as autoridades de aplicação da lei congelaram cerca de 919.000 dólares em depósitos bancários, 477.000 dólares em encriptação, além de 345.000 dólares em dinheiro, e mais contas relacionadas ainda estão em investigação. A investigação ainda não foi concluída, e pode haver mais fundos e indivíduos envolvidos a aparecer.