Um grande banco de Wall Street acabou de ser penalizado com uma grave sanção de conformidade. O regulador financeiro da Alemanha impôs uma multa de €45 milhões ao JPMorgan após descobrir falhas significativas nos seus protocolos de combate à lavagem de dinheiro.

A sanção ressalta como as instituições financeiras tradicionais continuam enfrentando um intenso escrutínio regulatório em relação à conformidade com a AML—um desafio que é igualmente relevante no espaço cripto. À medida que as plataformas de ativos digitais se expandem globalmente, sistemas de monitoramento robustos já não são opcionais.

Para aqueles que acompanham as tendências regulatórias, este caso serve como mais um lembrete: quer você seja um banco tradicional ou uma exchange de criptomoedas, a infraestrutura de conformidade necessita de investimento e atenção constantes. Os reguladores em todo o mundo estão apertando seu controle, e o custo de ficar aquém continua a aumentar.