Confronto de Rendimento Passivo: 3 ETFs de Dividendos que Realmente Entregam vs Estaca de Cripto

Renda passiva soa como um sonho — dinheiro entrando enquanto você dorme. Mas aqui está a questão: nem toda renda passiva é criada igual. Os ETFs de dividendos tradicionais têm sido a escolha durante décadas, mas vamos analisar o que realmente funciona e como eles se comparam.

A Trindade dos ETFs de Dividendos

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) é o verdadeiro destaque aqui. Com um rendimento de 7,55% e um sólido retorno médio anual de 12,57% desde maio de 2020, este fundo utiliza uma jogada inteligente: compra ações do S&P 500 com menor volatilidade e vende opções de compra para aumentar os retornos. As principais participações parecem o sonho de um trader de tecnologia — Microsoft, Amazon, Meta. Pagamentos mensais, taxa de 0,35%. O lado negativo? Apenas 4 anos de histórico.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) é a opção aborrecida, mas estável. 4,68% de rendimento, 8,6% de retorno anual médio desde 2015, e extremamente barato com uma taxa de despesa de apenas 0,07%. Possui 75 aristocratas de dividendos como Iron Mountain e Williams Companies. Distribuições trimestrais em vez de mensais, mas as baixas taxas e o histórico comprovado tornam-no uma escolha óbvia para investidores que preferem configurar e esquecer.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) persegue rendimento como se fosse seu trabalho — 7,72% de rendimento SEC em 30 dias é insano. Mas aqui está o problema: -1,17% de retorno anual médio desde 2016. Você está recebendo distribuições enquanto o valor subjacente despenca. É como colecionar moedas enquanto sua casa perde valor.

A Verdadeira Conversa

Todos os três pagam mensal ou trimestralmente (, portanto, você realmente vê o dinheiro entrar na sua conta ), mas as taxas de despesa importam. O 0,07% do SPYD mal se registra; o 0,35% do JEPI e o 0,3% do XSHD consomem os ganhos a longo prazo.

A armadilha de rendimento é real — um rendimento alto muitas vezes sinaliza maior risco ou problemas estruturais ( a olhar para ti, XSHD). JEPI e SPYD provaram que conseguem entregar tanto rendimento QUANTO crescimento, o que é raro.

Para pessoas de cripto: Isto é basicamente o que a staking promete, mas raramente cumpre. Um rendimento de 7-8% supera a maioria dos protocolos DeFi sem o risco de contratos inteligentes. Dito isto, os ETFs tradicionais carecem de liquidez 24/7 e de opções de valorização que as criptomonedas oferecem.

Conclusão

Se você está construindo um portfólio de renda passiva entediante, mas eficaz, o SPYD é o ponto de entrada óbvio. Se você quer aumentar os retornos e tolerar um pouco mais de complexidade, o histórico do JEPI fala por si só. XSHD? Ignore a menos que você queira especificamente um alto rendimento atual e não se preocupe com a preservação do capital.