Como investir em ações: roteiro de investimento passo a passo para iniciantes, desde o básico até estratégias

Investimento em ações, comece a aprender corretamente

Investimento em ações é uma forma de gestão financeira escolhida por muitas pessoas para aumentar sua riqueza, mas ao mesmo tempo, é frequentemente rotulado como uma ‘especulação perigosa’. Na realidade, se você entender corretamente como investir em ações e adotar uma abordagem sistemática, ela se torna uma ferramenta financeira poderosa para aumentar seu capital de forma eficiente. Este guia explicará, passo a passo, todas as etapas do comércio de ações, desde a escolha da corretora até a análise de ações, para que até mesmo quem não tem experiência possa começar com confiança.

O que são ações: entendendo a propriedade de uma empresa

A essência das ações é simples. Elas representam uma parte da propriedade de uma empresa. Ao comprar ações de uma determinada companhia, você passa a possuir uma fração de sua participação, e pode obter dois tipos de retorno: dividendos, que são distribuições de lucros, e ganhos de capital, que vêm do aumento do preço das ações.

Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir uma fração extremamente pequena de sua participação(, aproximadamente 0,0000018%, em 21 de fevereiro de 2025). Para fazer uma analogia, é como possuir um pequeno espaço dentro de um grande edifício de uma corporação.

Diagnóstico do seu perfil de investidor

Para determinar se investir em ações é adequado para você, é importante considerar alguns fatores. Primeiramente, avalie sua situação financeira, seus objetivos de investimento e sua capacidade de assumir riscos.

Vantagens do investimento em ações:

• Potencial de altos retornos: com o crescimento da empresa, o preço das ações pode subir bastante, gerando lucros consideráveis
• Liquidez: ao contrário de imóveis, é possível transformar ações em dinheiro rapidamente quando necessário
• Fluxo de caixa periódico: dividendos podem gerar renda durante o período de posse
• Aumento de patrimônio a longo prazo: investir continuamente em boas empresas permite o efeito dos juros compostos

Dados históricos mostram que o índice S&P 500, desde 1957, tem registrado uma média de retorno anual de cerca de 10%, superando a inflação ao longo do tempo.

Riscos do investimento em ações:

• Alta volatilidade: os preços podem variar drasticamente de acordo com o mercado. Por exemplo, em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, o S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês
• Estresse psicológico: oscilações rápidas podem causar ansiedade e impacto emocional nos investidores
• Necessidade de aprendizado contínuo: para investir com sucesso, é fundamental analisar o mercado e estudar as empresas

Formas de negociar ações: investimento direto e indireto

Os investidores podem participar do mercado de ações de várias formas.

Investimento direto: compra e venda de ações de empresas específicas. Pode gerar altos retornos por meio de escolhas individuais, mas também concentra riscos em uma única ação.

Investimento indireto: por meio de ETFs(, fundos, CFD), que oferecem exposição a diversos ativos ao mesmo tempo. Essa abordagem ajuda a diversificar riscos.

Negociação de frações: método cada vez mais popular, permite investir pequenas quantias em ações caras. Apesar de cobrar taxas um pouco mais altas, é acessível para iniciantes.

Investimento sistemático: investir uma quantia fixa mensalmente de forma automática. É eficaz para crescimento de patrimônio a longo prazo e ajuda a reduzir o preço médio de compra.

Abrindo uma conta de ações: o primeiro passo prático

Para começar a investir em ações, é necessário abrir uma conta em uma corretora. Felizmente, com a tecnologia móvel atual, esse processo é bastante simples.

Documentos necessários:

• Documento de identificação(RG, carteira de motorista, passaporte)
• Smartphone ou computador

Entendendo os tipos de conta:

A conta de custódia é a conta padrão para negociações de ações, permitindo a compra e venda de ações nacionais e internacionais, além de diversos produtos financeiros.

A(Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal) (ISA) oferece benefícios fiscais. É adequada para investimentos de médio a longo prazo, com vantagens de dedução de impostos.

A(Conta de Gestão de Patrimônio Geral) (CMA) paga juros sobre o saldo depositado e permite administrar fundos de curto prazo e ações na mesma conta.

Procedimento para abrir a conta:

1º passo - Escolha da corretora: compare taxas, serviços oferecidos e usabilidade do aplicativo.

2º passo - Instale o aplicativo móvel: baixe o app específico da corretora escolhida para abrir a conta.

3º passo - Verificação de identidade: escaneie seu documento de identificação e realize a confirmação de identidade pelo celular.

4º passo - Inserção de dados pessoais: preencha com precisão nome, endereço, profissão, fonte de renda, etc.

5º passo - Concordância e assinatura digital: revise o formulário de abertura, termos de uso e documentos que comprovem o objetivo de investimento, assinando digitalmente.

6º passo - Conclusão: após completar todas as etapas, receba a confirmação de abertura de conta.

Dicas para reduzir taxas de corretagem:

As taxas variam bastante dependendo do método de negociação. Pedir diretamente na agência física costuma custar cerca de 0,5%, sendo a opção mais cara. Negociações online via HTS( ou MTS), por outro lado, são muito mais baratas. Como muitos investidores tendem a usar a mesma corretora por longo período, é inteligente começar com uma que cobre taxas menores.

Restrições importantes: se você já abriu uma conta de depósito e saque, deve aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição financeira. Essa regra visa prevenir crimes financeiros. Contudo, corretoras parceiras de bancos específicos podem não estar sujeitas a essa restrição.

Técnicas de seleção de ações: métodos de análise

Antes de decidir comprar ou vender ações, uma análise aprofundada é essencial. Especialistas geralmente usam duas abordagens principais de análise.

Análise técnica: leitura de gráficos e padrões

A análise técnica prevê movimentos futuros de preços com base em dados históricos de preços e volume de negociações. Utiliza gráficos e indicadores para determinar o momento ideal de entrada ou saída.

Ferramentas principais incluem a média móvel(Moving Average), que mostra a tendência geral ao calcular a média de preços em um período, ajudando a identificar o fluxo de mercado.

O(MACD) (Moving Average Convergence Divergence) gera sinais de compra ou venda ao analisar a convergência e divergência de duas médias móveis, detectando momentos de impulso de alta ou baixa.

Análise fundamentalista: avaliação do valor real da empresa

A análise fundamentalista avalia o valor intrínseco de uma ação através de balanços financeiros, desempenho gerencial, tendências do setor, entre outros fatores.

O(PER) (Preço/Lucro) indica a rentabilidade da empresa. Quanto menor, mais barato o mercado está pagando pelos lucros atuais.

O(PBR) (Preço/Valor Patrimonial) compara o preço da ação com o valor contábil da empresa, ajudando a identificar se está subavaliada ou superavaliada.

OROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) mostra a eficiência da gestão ao gerar lucros com o capital dos acionistas. ROE alto indica boa administração.

Estratégias de investimento: escolha de abordagem conforme perfil

A estratégia ideal varia de acordo com seus objetivos e horizonte de tempo.

Estratégia de curto prazo: busca por lucros rápidos

Day trade é um exemplo. Envolve negociações frequentes em períodos curtos, aproveitando pequenas variações de preço. Pode gerar altos lucros, mas também apresenta riscos elevados e custos de transação consideráveis.

Investidores de curto prazo usam monitoramento de notícias em tempo real, análise técnica e estratégias de momentum. A rapidez na reação às mudanças do mercado é fundamental.

Estratégia de longo prazo: recompensa pela paciência

Manter investimentos por mais de 5 anos é uma estratégia conhecida como buy and hold, popularizada por Warren Buffett.

O foco é acreditar no crescimento sustentável da empresa e manter a posição, resistindo às oscilações de mercado de curto prazo, aproveitando ao máximo o efeito dos juros compostos. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Gestão de riscos: base para retornos estáveis

Investidores sábios priorizam a proteção do capital tanto quanto a busca por lucros.

Princípio da diversificação:

Existe o ditado “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Investir em empresas de setores diferentes, como Samsung, Hyundai e Naver, ajuda a minimizar perdas caso algum setor sofra queda.

Estratégia de stop-loss:

Defina um limite de preço para venda automática, limitando perdas caso o valor da ação caia abaixo de determinado nível. Evita que emoções levem a perdas maiores.

Rebalanceamento periódico:

Revise seu portfólio regularmente e ajuste as proporções para manter os objetivos iniciais, respondendo às mudanças do mercado.

Investimento parcelado:

Ao invés de investir tudo de uma vez, distribua o investimento ao longo de vários meses, por exemplo, investindo 200 mil por mês durante 5 meses. Assim, reduz o preço médio de compra e a exposição à volatilidade.

Vantagens de manter por longo prazo:

Para evitar os efeitos das oscilações de curto prazo, mantenha ações de empresas com potencial de crescimento por um período prolongado, garantindo maior estabilidade emocional e potencial de retorno.

Dicas práticas para investidores iniciantes

Comece com valores pequenos

Não é necessário investir uma grande quantia logo de início. Comece com pouco para experimentar o mercado e desenvolver seu senso de investimento.

Não se deixe levar por modismos

Evite seguir cegamente tendências como “ações temáticas” ou notícias de altas rápidas. Baseie suas decisões em dados objetivos e análises fundamentadas.

Estude continuamente e monitore o mercado

Dedique 30 minutos por dia para ler notícias econômicas e, semanalmente, acompanhe os resultados de ações de interesse e indicadores econômicos importantes. Quanto mais entender o mercado, melhores serão suas decisões.

Mantenha um diário de investimentos

Registre cada operação, incluindo motivos, condições de mercado e resultados. Com o tempo, analise seus padrões, identifique acertos e erros, e ajuste sua estratégia continuamente.

Conclusão: a constância é a chave do sucesso

Aprender como investir em ações não é apenas adquirir uma técnica. É compreender o mercado financeiro, controlar seus desejos e desenvolver uma tomada de decisão cuidadosa.

Para investidores iniciantes, análise rigorosa e gestão de riscos são essenciais. Escolhendo uma estratégia adequada e mantendo a paciência, você estará mais próximo de alcançar seu objetivo de aumentar seu patrimônio ao longo do tempo. Vá devagar, como numa maratona, e com atenção.