Guia de Investimento em Fundos na China de 2568: Comparação Profunda de 10 Fundos que Vale a Pena Observar

A China, como segunda maior economia global, continua a atrair muitos investidores em 2568. Embora o mercado esteja sob pressão recentemente, a longo prazo, o potencial de crescimento do mercado de ações chinês não deve ser subestimado. Para investidores que consideram alocar fundos no exterior, fundos chineses ainda são uma opção que vale a pena aprofundar o estudo. Este artigo apresentará 10 fundos com desempenho relativamente destacado, ajudando-o a tomar decisões mais informadas.

A essência e classificação dos fundos chineses

Antes de investir, é importante entender o que são os fundos chineses e quais os diferentes tipos existentes.

Fundos chineses abrangem empresas listadas na bolsa continental, no mercado de Hong Kong e em bolsas globais. A economia chinesa possui vantagens evidentes nos setores financeiro, tecnológico e de comércio eletrônico, o que confere alta liquidez às ações relacionadas. Compreender a classificação dos fundos é fundamental para escolher a ferramenta de investimento adequada.

Fundos passivos( Fundos indexados)

Este tipo de fundo segue estratégias de rastreamento de índices, buscando aproximar os retornos do mercado ao desempenho do índice de referência. Características: custos mais baixos e risco controlado, sendo muito adequado para iniciantes em fundos no exterior. Os detalhes das estratégias e taxas dos fundos passivos serão explicados na prospectiva, e os investidores devem lê-la cuidadosamente para proteger seu capital.

Fundos ativos( Seleção de ações)

Este é um método de investimento mais agressivo, com maior risco, mas potencial de retorno superior. A principal vantagem desses fundos reside na habilidade do gestor na seleção de ações, cujo objetivo é superar o retorno do benchmark. A diversidade de produtos de fundos é muito maior do que a dos fundos passivos, e os investidores devem aprofundar seu entendimento antes de decidir.

Comparativo de desempenho de 10 fundos chineses

A tabela abaixo mostra o desempenho desses fundos em diferentes períodos:

Análise individual de cada fundo

SCBCEE - Preferido para crescimento estável

Como fundo eletrônico do Banco Taisong, SCBCEE apresenta o melhor desempenho desde o início do ano, com retorno de 11,37%. A média de retorno anual dos últimos 3 anos é de 6,88%, embora o retorno de 5 anos tenha caído para 0,56%, refletindo a volatilidade do mercado chinês.

Este fundo não distribui dividendos, sendo adequado para investidores de longo prazo. Se você pode tolerar algum risco e acredita no potencial da economia chinesa, é uma opção a considerar.

SCBCEP - Plano de valorização estável

SCBCEP apresenta retorno de 10,83% desde o início do ano, com média de 5,94% em 3 anos. Apesar de o retorno de 5 anos estar negativo(-0,33%), isso é normal durante períodos de ajuste de mercado. A ausência de distribuição de dividendos permite foco na valorização do capital.

Este fundo é especialmente indicado para investidores de longo prazo que toleram oscilações de médio prazo, especialmente aqueles que se preparam para aposentadoria.

SCBCE(SSF) - Benefícios fiscais

Como fundo de poupança especial(SSF), o SCBCE(SSF) oferece vantagens fiscais combinadas com crescimento do investimento. Até 30 de maio, o retorno desde o início do ano foi de 10,92%, com média de 5,81% em 3 anos.

Devido ao período relativamente curto de dados históricos, não há dados de retorno de 5 anos. Este fundo é especialmente atraente para poupadores de longo prazo que buscam benefícios fiscais.

SCBCE - Referência para valorização de longo prazo

SCBCE apresenta retorno de 10,91% desde o início do ano, com estrutura de investimento semelhante ao SCBCEE. A média de retorno de 3 anos é de 5,81%, e de 5 anos é de -0,45%. Sem distribuição de dividendos, o foco é na valorização de longo prazo do capital.

Indicado para investidores que acreditam na recuperação da economia chinesa e estão dispostos a suportar oscilações de curto prazo.

SCBCEHE - Desempenho com hedge cambial

Ao fazer hedge do risco cambial, SCBCEHE teve desempenho forte no curto prazo, com retorno de 14,63% desde o início do ano. No entanto, a média de 3 anos é de apenas 4,30%, e o retorno de 5 anos é negativo(-2,09%), indicando pressão na tendência de longo prazo.

Recomendado apenas para investidores experientes, não adequado para perfis conservadores ou de renda.

TISCOCH - Opção de crescimento agressivo

Fundos Taisong, o TISCOCH apresenta desempenho destacado no curto prazo, com retorno de 14,18% desde o início do ano. Mas a média de 3 anos é de apenas 3,65%, e de 5 anos é de -3,26%, indicando que não é uma escolha estável de longo prazo.

Sem dividendos e de alto risco, destina-se apenas a investidores confiantes no mercado chinês e capazes de suportar grande volatilidade.

TCHRMF - Ferramenta de planejamento de aposentadoria

Como produto de fundo de aposentadoria(RMF), o TCHRMF oferece combinação de benefícios fiscais e crescimento de longo prazo. O retorno desde o início do ano é de 13,89%, com média de 3,57% em 3 anos. O retorno de 5 anos é de -3,16%, refletindo os desafios de longo prazo dos ativos chineses.

Indicado especialmente para investidores que buscam poupança para aposentadoria e diversificação de investimentos no exterior.

KF-HSHARE-INDX - Estratégia passiva de rastreamento

Como fundo que rastreia o índice de ações H, KF-HSHARE-INDX adota estratégia passiva, com retorno de 14,21% desde o início do ano. A média de 3 anos é de 3,32%, e de 5 anos é de -2,91%.

Mais adequado para investidores que acreditam na alta de longo prazo do índice e não precisam de dividendos, além de terem bom entendimento de riscos elevados.

SCBCEHP - Combinação de RMF e hedge cambial

Integrando características de fundo de aposentadoria e hedge cambial, SCBCEHP teve retorno de 14,18% no curto prazo. A média de 3 anos é de 3,30%, e de 5 anos é negativo###-3,03%.

Este é um escolha para investidores confiantes no mercado chinês que buscam benefícios fiscais de longo prazo.

SCBCEH - Plano de hedge integrado

SCBCEH oferece hedge cambial, com retorno de 14,16% desde o início do ano. No entanto, os retornos de 3 e 5 anos são de 3,26% e -3,07%, respectivamente, refletindo a pressão de mercado de longo prazo.

Sem distribuição de dividendos, é indicado para investidores que buscam crescimento de capital e podem suportar riscos elevados.

Recomendações para decisão de investimento

Estes 10 fundos chineses são, em sua maioria, produtos de crescimento ativo ou passivo, adotando estratégias de precificação próximas aos índices de mercado para diversificar riscos. A maioria não distribui dividendos, destinando os lucros ao crescimento de capital.

Antes de escolher esses fundos, é imprescindível que o investidor leia detalhadamente a prospectiva. Investir em fundos no exterior envolve riscos e exige avaliação cuidadosa da capacidade de suportar perdas. Este conteúdo é apenas para fins educativos e não constitui recomendação de investimento. Antes de tomar uma decisão final, recomenda-se consultar um profissional de investimentos para garantir que a escolha esteja alinhada ao seu perfil de risco.