A Índia reforça a regulamentação das trocas de criptomoedas: 49 plataformas registadas na FIU sob o quadro AML

2026-01-06 13:04:38

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: Breaking: FIU Tightens Rules for Indian Crypto Exchange Platforms Link Original: A Índia está a intensificar a regulamentação do setor de criptomoedas, com 49 plataformas de troca de criptomoedas oficialmente registadas na Unidade de Inteligência Financeira (FIU) durante o ano financeiro de 2024–25. Esta medida faz parte do esforço do governo para colocar a atividade de ativos digitais sob regras mais rigorosas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e de controlo do financiamento do terrorismo, à medida que aumentam as preocupações sobre o uso indevido de criptomoedas em atividades criminosas.

Revisão da FIU Revela Atividades de Criptomoedas de Alto Risco

De acordo com o relatório da FIU para o ano financeiro de 2024–25, o registo segue uma revisão dos Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) submetidos pelas plataformas de criptomoedas. A FIU constatou que fundos de criptomoedas foram repetidamente utilizados para atividades de alto risco, incluindo esquemas fraudulentos, fraudes, redes de jogo, transferências não justificadas e abuso peer-to-peer. Alguns casos estavam até ligados a serviços na darknet, financiamento do terrorismo e material de abuso sexual infantil, destacando como o anonimato das criptomoedas pode ser explorado se deixado sem regulamentação.

De entre as 49 plataformas registadas, 45 estão sediadas na Índia, enquanto quatro operam no estrangeiro. Ao contrário de outros países onde várias agências supervisionam as criptomoedas, a Índia nomeou a FIU, sob o Ministério das Finanças, como a única autoridade responsável pelo monitoramento das plataformas.

Plataformas de Troca de Criptomoedas na Índia Devem Seguir Regras de AML

As plataformas de troca de criptomoedas na Índia são legalmente classificadas como Prestadores de Serviços de Ativos Digitais Virtuais (VDA) e estão sob a Lei de Prevenção de Branqueamento de Capitais (PMLA) desde 2023. As plataformas devem:

Submeter Relatórios de Transações Suspeitas (STRs)
Identificar os proprietários das carteiras
Rastrear atividades de captação de fundos, como IPOs
Monitorizar transferências entre carteiras hospedadas e não-hospedadas

Após o registo, as plataformas também precisam de:

Divulgar as suas relações bancárias
Nomear responsáveis pelo cumprimento regulatório
Realizar auditorias internas
Seguir verificações de clientes baseadas em risco
Analisar transações para sanções e realizar avaliações de risco periódicas

Todas estas informações devem ser partilhadas com a FIU.

Execução da FIU e Penalizações por Criptomoedas na Índia

A FIU aplica ativamente a fiscalização. Durante o ano financeiro de 2024–25, as plataformas de criptomoedas que não cumpriram as obrigações de AML foram multadas em um total de ₹28 crore. A FIU também identificou pontos quentes de transações regionais e ativos digitais frequentemente ligados a atividades ilícitas, fortalecendo o quadro de inteligência e monitorização do governo.

Reforço das Regulamentações de Criptomoedas na Índia

A Índia reconhece o potencial das criptomoedas para transformar as finanças e a criação de riqueza, mas mantém uma postura cautelosa face aos riscos de transações rápidas, alcance global e transferências pseudónimas. Além das medidas de AML, o governo reforçou a supervisão através de regras fiscais e disposições de retenção na fonte sob a Lei do Imposto sobre o Rendimento.

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