Сравнение пассивного дохода: 3 Дивидендных ETF, которые действительно приносят доход против Стейкинга Крипто

Пассивный доход звучит как мечта — деньги поступают, пока вы спите. Но вот в чем дело: не весь пассивный доход одинаково хорош. Традиционные дивидендные ETF были основным выбором на протяжении десятилетий, но давайте разберемся, что на самом деле работает и как они соотносятся.

Триада дивидендного ETF

JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) — это настоящий лидер здесь. Доходность 7,55% с солидной средней годовой доходностью 12,57% с мая 2020 года, этот фонд использует хитрый ход: он покупает менее волатильные акции S&P 500 и продает колл-опционы для увеличения доходности. Основные активы выглядят как мечта трейдера в сфере технологий — Microsoft, Amazon, Meta. Ежемесячные выплаты, комиссия 0,35%. Недостаток? Всего 4 года отслеживания.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD) является скучным, но стабильным вариантом. Доходность 4.68%, средняя годовая доходность 8.6% с 2015 года и очень низкая плата в размере всего 0.07%. Включает 75 дивидендных аристократов, таких как Iron Mountain и Williams Companies. Распределения квартальные вместоMonthly, но низкие сборы и доказанный послужной список делают его очевидным выбором для инвесторов, которые предпочитают стратегию “установил и забыл”.

Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) охотится за доходностью, как будто это их работа — 7.72% 30-дневная доходность SEC просто безумна. Но вот в чем загвоздка: -1.17% средняя годовая доходность с 2016 года. Вы получаете выплаты, пока основная стоимость падает. Это похоже на то, как собирать монеты, пока ваш дом теряет в стоимости.

Реальный разговор

Все три платят ежемесячно или ежеквартально (, поэтому вы действительно видите деньги на своем счете ), но коэффициенты расходов имеют значение. 0,07% SPYD едва заметны; 0,35% JEPI и 0,3% XSHD негативно сказываются на долгосрочных доходах.

Уловка доходности действительно существует — высокая доходность часто сигнализирует о большем риске или структурных проблемах ( смотрим на тебя, XSHD). JEPI и SPYD доказали, что могут обеспечить как доходность, так и рост, что является редкостью.

Для крипто людей: Это в основном то, что обещает стекинг, но редко выполняет. Доходность 7-8% обходит большинство DeFi протоколов без риска смарт-контрактов. Тем не менее, традиционные ETF лишены 24/7 ликвидности и опциональности роста, которые предлагает крипто.

Итог

Если вы строите скучный, но эффективный портфель пассивного дохода, SPYD — это очевидный начальный выбор. Если вы хотите увеличить доходность и готовы к немного большей сложности, результаты JEPI говорят сами за себя. XSHD? Пропустите его, если вы специально не ищете высокий текущий доход и вам не важна сохранность основного капитала.