ED обнаруживает мошенничество на сумму ₹285 крор с использованием поддельных приложений, многослойных банковских счетов и криптовалютных схем.

Источник: CryptoNewsNet Оригинальное название: ED раскрывает мошенничество на сумму ₹285 крор, используя поддельные приложения, многослойные банковские счета и крипто маршруты Оригинальная ссылка: Следственный департамент Индии (ED) расширил свое расследование в отношении всенародной кибер-мошеннической операции после выявления крупной сети отмывания денег, которая проводила преступные доходы через традиционные банковские каналы и платформы криптовалют.

Государственное агентство в Хайдарабаде прикрепило ₹8.46 крор, хранящихся на 92 банковских счетах, включая финансовые остатки, связанные с CoinDCX, и выборку криптовалютных кошельков. Официальные лица сообщают, что дело связано с более широкой схемой, включающей поддельные мобильные приложения, мошеннические платформы электронной коммерции и вводящие в заблуждение инвестиционные программы, которые, как утверждается, собрали ₹285 крор от жертв в нескольких штатах.

Сеть мошенничества, построенная вокруг поддельных приложений для работы и инвестиций

Дело было возбуждено после того, как полиция Кадапы подала несколько первых информационных отчетов в соответствии со статьей 420 Уголовного кодекса Индии и статьями 66-C и 66-D Закона об информационных технологиях. По мере того как ED продолжало расследование, следователи обнаружили, что другие районы также жаловались на ту же проблему, что указывает на то, что за рядом приложений, включая NBC App, Power Bank App, HPZ Token, RCC App и другие инструменты для заработка на заданиях, стоит хорошо организованная операция.

Согласно выводам, мошенники обратились к каналам WhatsApp и Telegram, где они вербовали людей, обещая им комиссии в короткие сроки. Их подход включал направление пользователей по ссылкам, которые выдавали себя за легитимные сервисные сайты, где участникам ставилась задача осуществлять симулированную покупку и продажу товаров на поддельных интернет-магазинах.

Пользователи были направлены на перевод денег в цифровые кошельки, связанные с приложениями, прежде чем участвовать в каких-либо действиях, обычно путем перевода с использованием UPI, связанного с банковскими счетами и виртуальными платежными адресами, созданными оболочечными структурами.

Жертвы были вовлечены в более крупные циклы депозитов перед тем, как потерять доступ

По словам следователей, злоумышленники изначально использовали банковские счета для внесения небольших сумм денег, тем самым завоевав доверие жертв. Эта тенденция подтолкнула больше целей к внесению больших сумм. Как только депозиты увеличились, начались проблемы с выводом средств. Жертвы затем были проинформированы командами по коммуникациям, работающими через мессенджеры, что им потребуются дополнительные сборы или налоги. Даже после внесения этих платежей пользователи не могли вывести свои средства.

После этого веб-сайты стали недоступны, балансы в приложении исчезли, каналы поддержки клиентов были удалены, а учетные записи пользователей были деактивированы. Некоторые жертвы также были призваны привлекать новых участников под обещанием более высоких реферальных комиссий, что позволило бы мошеннической сети расширяться дальше.

Анализ денежных потоков ED показывает, что ₹285 крор мошеннических доходов проходили через более чем 30 первичных банковских счетов, каждый из которых функционировал в течение коротких периодов времени от одного до пятнадцати дней. Эти счета переводили средства на более чем 80 вторичных счетов, чтобы предотвратить раннее обнаружение или замораживание со стороны банков.

Согласно данным следователей, мошенническая сеть активно использовала одноранговые криптовалютные рынки для покупки USDT (Tether). Эти приобретения были сделаны с использованием платежей третьих лиц на основе незаконных депозитов. ED наблюдала, что продавцы на определенных торговых платформах приобретали USDT по низким ценам и продавали его на P2P рынках по высокой цене, при этом платежи были привязаны к доходам от преступления.

Часть, ₹4.81 крор, предположительно была обменяна на USDT с использованием CoinDCX на счетах, не соответствующих требованиям KYC, и переводы без проверки третьими сторонами.