Расследование монетной стирки: разоблачение прибыли от преступлений в Криптовалюте

Источник: CryptoNewsNet Оригинальное название: Расследование Coin Laundry: разоблачение прибыли от преступности в криптовалюте Оригинальная ссылка: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ Криптоиндустрия долгое время была на слуху благодаря своей прозрачности и способности разрушать традиционные финансовые системы. Однако новое расследование, The Coin Laundry, выявляет, как некоторые из крупнейших криптоплатформ мира были связаны с незаконной деятельностью, оставляя жертв с немногими вариантами для восстановления.

Отслеживание потока незаконных средств через границы

Расследование Coin Laundry стало результатом сотрудничества Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) и 37 медиа-партнеров из 35 стран. В течение 10 месяцев команда собрала сотни адресов криптовалютных кошельков, связанных с преступной деятельностью. Эти адреса, относящиеся к номерам банковских счетов, отслеживались с использованием различных источников, таких как полицейские отчеты, судебные записи, отчеты жертв мошенничества и данные транзакций в блокчейне.

Журналисты также провели тестовые транзакции, чтобы проверить движение средств через основные криптообменники. Команда проанализировала десятки тысяч транзакций, зафиксированных на публичных блокчейнах, выявив, как преступные сети используют эти цифровые платформы. Благодаря этой кропотливой работе им удалось отследить глобальное движение денег, связанное с киберпреступностью, включая отмывание денег, кражи и мошенничество.

Крупные криптобиржи способствуют криминальным транзакциям

Расследование выявило, как известные криптовалютные биржи, такие как одна определенная торговая платформа и другая крупная биржа, сыграли ключевую роль в содействии перемещению незаконных средств. Особенно тревожной находкой стало участие группы Huione, камбоджийского финансового учреждения, отмеченного американскими властями как “основная проблема отмывания денег.” С июля 2024 года по июль 2025 года Huione перевела более $408 миллиона в Tether, одной из крупных криптовалют, на крупнейшую криптобиржу мира. Эти переводы происходили, несмотря на то, что биржа находилась под контролем из-за урегулирования в 2023 году по нарушениям законодательства США о борьбе с отмыванием денег.

Расследование также показало, что часть этих незаконных средств поступила в другую крупную биржу, составив не менее $226 миллиона. Эта биржа уже признала себя виновной ранее в 2024 году в том, что действовала как нелицензированный денежный трансмиттер, и ей был назначен штраф в размере $504 миллиона. Несмотря на эти урегулирования, обе биржи продолжали обрабатывать эти транзакции вскоре после того, как Huione была признана объектом отмывания денег.

Криптоуслуги как центры отмывания денег и масштаб крипто-мошенничества

Помимо самих бирж, расследование выявило существование так называемых “касс” и курьерских служб, которые позволяют людям конвертировать криптовалюту в фиатные деньги или другие формы стоимости без регуляторного контроля. Эти услуги, часто встречающиеся в таких городах, как Гонконг, Лондон, Торонто и Стамбул, способствуют отмыванию денег, предоставляя преступникам возможность перемещать незаконные средства незамеченными.

Работающие вне большинства финансовых регуляций, эти услуги предлагают анонимность пользователям, что затрудняет властям отслеживание транзакций. Как показало расследование, этот нерегулируемый сегмент криптоэкономики продолжает процветать, предоставляя безопасное укрытие для преступников, стремящихся отмывать деньги. В дополнение к отмыванию денег, расследование выявило растущее использование криптовалюты в крупномасштабных мошенничествах. Одним из наиболее значительных рассматриваемых дел было дело Владимира Охотникова, российского предпринимателя, обвиняемого в организации масштабной финансовой пирамиды.

Платформа Охотникова обманула инвесторов на сумму не менее $340 миллионов между 2020 и 2022 годами, продвигая поддельную инвестиционную программу в криптовалюту. Хотя прокуроры США предъявили ему обвинения в 2023 году, Охотников по-прежнему находится на свободе в Дубае, продолжая запускать аналогичные мошеннические схемы. Мошенничества Охотникова продвигались с использованием одобрений знаменитостей и высокопрофильных кампаний в социальных сетях, что помогло ему привлечь глобальную сеть жертв.

Сложность отслеживания криптовалютных транзакций

Одним из ключевых вопросов, выделенных The Coin Laundry, является сложность, связанная с отслеживанием незаконных криптовалютных транзакций. Хотя технология блокчейн фиксирует каждую транзакцию в публичном реестре, использование цифровых кошельков и таких инструментов, как “swappers” (, которые позволяют пользователям обменивать криптовалюту без проверки личности ), затрудняет властям отслеживание движения средств. Эти инструменты скрывают личности участников транзакций, что усложняет правоприменение.

Бывшие сотрудники службы соблюдения норм на крупных биржах сообщают, что даже с последними инструментами аналитики блокчейна трудно успевать за растущей сложностью преступной деятельности. Огромный масштаб транзакций и анонимность, обеспечиваемая децентрализованной природой криптовалюты, еще больше усложняют усилия по выявлению и остановке незаконной деятельности.

Регуляторные недостатки:collapsed глобальный подход

В ходе расследования также подчеркивается фрагментированная и непоследовательная регуляторная среда, окружающая криптовалюту. Хотя некоторые страны внедрили регулирования для борьбы с отмыванием денег и мошенничеством, единой глобальной структуры нет. Отсутствие координации между национальными регуляторами позволяет преступникам использовать юрисдикционные пробелы и продолжать свою незаконную деятельность с минимальным контролем.

Несмотря на усилия некоторых стран ввести более строгие законы, такие как правила защиты прав потребителей и прозрачности, вступившие в силу в Европе в конце 2024 года, многие эксперты считают, что эти меры недостаточны для защиты пользователей или ограничения использования криптовалют в незаконной деятельности.

В США регуляторная среда была дополнительно осложнена недавними политическими действиями, которые вызвали вопросы о эффективности правоприменения. Влияние преступлений, связанных с криптовалютой, на жертв поразительно. Только в США ФБР оценивает, что американцы потеряли 9,3 миллиарда долларов из-за мошенничества и преступлений, связанных с криптовалютой, в 2024 году, что на 67% больше по сравнению с предыдущим годом.

Текущие проблемы в борьбе с криптопреступностью

В то время как глобальная дискуссия о том, как бороться с преступлениями, связанными с криптовалютами, продолжается, расследование Coin Laundry показывает, насколько трудно справиться с этой растущей проблемой. Власти испытывают трудности с тем, чтобы поспевать за быстрым темпом технологических достижений и растущим объемом криптографических транзакций. Хотя некоторые страны начинают вводить более строгие регулирования, эти усилия часто блокируются децентрализованной природой криптовалют и глобальным охватом преступных предприятий.

С учетом полученных данных, растет озабоченность тем, что без значительных реформ индустрия криптовалют продолжит способствовать незаконной деятельности в масштабах, которые трудно контролировать. Проблемы регулирования безграничной, децентрализованной системы, в сочетании с отсутствием глобальной координации, создают идеальные условия для финансовых преступлений.

Расследование Coin Laundry выявляет настоятельную необходимость в более надежных мерах защиты потребителей и большем контроле за индустрией криптовалют. Хотя в последние годы был достигнут некоторый прогресс, особенно с новыми регуляциями в Европе, глобальная регуляторная структура остается недостаточной для предотвращения отмывания денег, мошенничества и других форм финансовых преступлений.